3 Ações de serviços de crédito posicionadas para registrar ganhos

Publicado por Javier Ricardo


Apesar da escalada da guerra comercial EUA-China ameaçando prejudicar o crescimento econômico global e inversões parciais da curva de rendimento indicando uma recessão iminente, as ações de serviços de crédito continuaram a superar o índice S&P 500 em meio ao aumento do uso de cartão de crédito e ao crescimento das compras online.
A empresa de pesquisa financeira RBR espera que os gastos globais com cartões cresçam 10% ao ano entre 2017 e 2023, passando de US $ 25,1 trilhões para US $ 45,2 trilhões no período.


Além disso, as empresas do espaço têm potencial de expansão em áreas, como facilitação de pagamentos entre contas de pessoas físicas, aumento de transações internacionais e soluções de folha de pagamento para pequenos negócios.
O banco de investimento Morgan Stanley acredita que a exposição das empresas de serviços de crédito ao sistema bancário e os efeitos de crescimento compostos as colocam em uma posição favorável.


“Esperamos que o setor de pagamentos seja um beneficiário líquido contínuo por causa da mudança secular de longo prazo para a eletronificação e eficiências compostas”, disse o analista de ações da MS, James Faucette, de acordo com a CNBC.


Um recuo recente para níveis de suporte cruciais em três principais ações de serviços de crédito oferece uma oportunidade de negociação buy the dip swing.
Vamos discutir cada questão em mais detalhes e apontar algumas estratégias táticas para aderir ao momentum de alta de longo prazo.

Capital One Financial Corporation (COF)


Capital One Financial Corporation (COF) fornece vários produtos e serviços financeiros nos Estados Unidos, Reino Unido e Canadá.
A empresa com sede em McLean, Virgínia, opera por meio de três divisões: Cartão de Crédito, Banco de Consumo e Banco Comercial. A Capital One registrou lucro ajustado no segundo trimestre (Q2) de US $ 3,37 por ação, superando as expectativas dos analistas de US $ 2,84 por ação para entregar uma surpresa de lucro de 18,66%. O número representa um crescimento final de 4,7% em comparação com o trimestre do ano anterior. Embora a receita da empresa no período tenha encolhido 1% ano a ano (YoY), superou as previsões em 1,76%. A administração citou um aumento na receita líquida de juros, melhorando os saldos de empréstimos e a força em seu negócio de cartões para os resultados otimistas. As ações da Capital One têm capitalização de mercado de $ 39,64 bilhões,


O preço das ações da empresa apresentou tendência de alta constante entre o final de dezembro e julho.
Mais recentemente, as ações retornaram dentro de um padrão de cunha descendente em direção ao suporte de uma linha horizontal significativa e a média móvel simples de 200 dias (SMA). Os comerciantes podem usar um cruzamento da linha de divergência de convergência de média móvel (MACD) acima de sua linha de sinal como um sinal de compra. Aqueles que assumem uma posição devem considerar registrar os lucros em um teste do acumulado do ano (YTD), a alta de $ 98,19. Gerencie o risco colocando um pedido stop-loss abaixo da mínima deste mês em $ 82,68.

Gráfico com a cotação das ações do COF.

StockCharts.com.

Descubra Serviços Financeiros (DFS)


A Discover Financial Services (DFS) oferece serviços bancários diretos e de pagamento nos Estados Unidos.
Além de emitir cartões de débito e crédito, a empresa oferece contas de depósito e uma variedade de tipos de empréstimos. Sua rede Discover processa transações para cartões de crédito e débito da marca Discover e fornece processamento de transações de pagamento e serviços de liquidação. A empresa de US $ 24,84 bilhões deve continuar a ser bem apoiada por programas de recompra de ações. De acordo com o Credit Suisse Group AG (CS), a Discover Financial recomprou cerca de 8% de sua capitalização de mercado nos últimos doze meses, com o banco suíço esperando que a empresa recompra mais 8% de suas ações em 2020. A partir de agosto .27, 2019, as ações da Discover Financial rendem 2,29% e têm um ganho acumulado no ano de 34,35%, superando o índice S&P 500 em quase 20% no mesmo período.


As ações do processador de pagamentos continuaram em alta por vários meses após o SMA de 50 dias cruzar acima do SMA de 200 dias no início de abril para gerar um sinal de compra “golden cross”.
No entanto, desde o final de julho, o preço da ação sofreu uma forte retração para agora ser negociado em uma zona de suporte entre $ 75 e $ 77,50. Aqueles que entrarem nos níveis atuais devem antecipar um movimento de volta em direção à alta oscilante do mês passado, de US $ 92,47. Controle o lado negativo definindo uma ordem stop em algum lugar abaixo de $ 75 e corrigindo-a para o ponto de equilíbrio se o preço subir acima de uma área de resistência de overhead em $ 82.

Gráfico que descreve o preço das ações da DFS.

StockCharts.com.

Navient Corporation (NAVI)


A Navient Corporation (NAVI) fornece soluções de gerenciamento de empréstimos para educação e processamento de negócios para clientes de educação, saúde e governo nos Estados Unidos.
Seus três segmentos operacionais principais incluem empréstimos federais para educação, empréstimos ao consumidor e processamento de negócios. A divisão de crédito ao consumidor da empresa teve um forte desempenho no segundo trimestre, relatando ganhos de US $ 85 milhões, um aumento de 28,8% em uma base anual. Provisões e despesas mais baixas, juntamente com uma margem financeira líquida mais alta – 1 ponto-base acima – ajudaram a impulsionar o desempenho do segmento. Os analistas estabelecem um preço-alvo de 12 meses para a ação em $ 17,14, representando 35% de alta em relação ao fechamento de $ 12,70 de segunda-feira. As ações da Navient têm um valor de mercado de $ 2,93 bilhões e apresentam um impressionante ganho no acumulado do ano de 47,79% em 27 de agosto de 2019. Os investidores também recebem um atraente rendimento de dividendos de 5,14%.


A Navient atingiu um novo recorde de 52 semanas em 24 de julho, após apresentar seus impressionantes ganhos trimestrais.
Como as ações da Capital One Financial, a ação se consolidou em uma cunha de queda nas últimas cinco semanas e parece ter encontrado apoio em uma linha de tendência horizontal de US $ 12,50. O movimento contra a tendência fornece um ponto de entrada adequado para os comerciantes que podem ter perdido o rompimento do final de julho. Uma vez em uma posição comprada, pense em definir uma ordem de lucro próximo à alta de 52 semanas em $ 15,67 e limitar o risco de baixa com um stop colocado ligeiramente abaixo do SMA de 200 dias. 

Gráfico que descreve o preço das ações da NAVI.

StockCharts.com.