Não é suficiente simplesmente criar e assinar um acordo de fideicomisso quando você cria um truste vivo revogável. Se você parar por aí, a confiança não funcionará corretamente e não fará o que você pretende fazer.
Você deve “financiar” seus ativos no trust após a assinatura do contrato. Três procedimentos gerais podem fazer isso e dependem do tipo de propriedade que está sendo financiada. Você pode alterar o título ou propriedade, pode atribuir direitos de propriedade ou pode simplesmente alterar o beneficiário.
Mudança de título ou propriedade
Isso funciona melhor para ativos como contas bancárias, contas de investimento e corretagem não IRA e não 401 (k), ações e títulos mantidos em forma de certificado e imóveis.
Esses tipos de ativos podem ser financiados em um fideicomisso vivo revogável, alterando o proprietário do ativo de seu nome individual para o nome do fideicomisso.
O título atual pode ser “William Sample”. O novo título seria “William Sample e Jane Sample, Curadores ou seus sucessores em custódia, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer emendas aos mesmos”.
Cessão de direitos de propriedade
Ativos, como objetos pessoais que não têm título legal, podem ser financiados em um fideicomisso vivo revogável atribuindo direitos de propriedade de seu nome individual ao nome do fideicomisso.
Isso seria apropriado para ativos como joias, obras de arte, antiguidades ou valores devidos a você devido a empréstimos pessoais que você fez ou hipotecas que tomou de volta. Também se aplicaria a royalties, direitos autorais, patentes, certos tipos de direitos de petróleo, gás e minerais e interesses de parceria e participação em sociedades de responsabilidade limitada.
O idioma da atribuição pode ser assim:
“Eu, William Sample, por meio deste, atribuo todos os meus direitos, títulos e juros em e para aquela determinada nota promissória datada de 31 de janeiro de 2018, no valor principal de $ 40.000 por e entre William Sample como o credor e John Smith como o mutuário, para William Sample e Jane Sample, Curadores ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer emendas aos mesmos. ”
O novo título seria “William Sample e Jane Sample, Curadores ou seus sucessores em custódia, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer emendas aos mesmos”.
Mudança de beneficiário
Ativos como seguro de vida, contas de aposentadoria, incluindo IRAs, 401 (k) se 403 (b) s, certos benefícios de pensão, contas de poupança de saúde (HSAs) e contas de poupança médica (MSAs) não precisam realmente ser renomeados para o nome de sua confiança viva revogável. Em vez disso, os beneficiários primários ou secundários desses tipos de ativos são simplesmente mudados para o trust.
Se o beneficiário atual for “Jane Sample”, o novo beneficiário será “William Sample e Jane Sample, Curadores ou seus sucessores em fideicomisso, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer emendas aos mesmos”.
Leis estaduais podem divergir
As leis e os requisitos podem variar de estado para estado e podem mudar com frequência. A linguagem acima pode não ser apropriada em todas as situações ou para a sua localização. Sempre consulte um advogado de planejamento imobiliário para se certificar de que está fazendo as transferências de acordo com as leis do seu estado.