Para os investidores que esperam condições adversas na economia e nos mercados, o setor de saúde continua sendo um dos melhores lugares para uma estratégia defensiva. A demanda por cuidados de saúde continuará a aumentar à medida que a população envelhece e os mercados emergentes ganham mais acesso aos cuidados de saúde.
As ações de planos de saúde de grande capitalização são menos sensíveis às mudanças econômicas, o que as torna amortecedores ideais em um portfólio diversificado de ações. Muitas das empresas de saúde mais estabelecidas pagam dividendos elevados, o que pode fornecer alguma proteção contra perdas. Vários fundos negociados em bolsa (ETFs) concentram-se nesses generosos pagadores de dividendos, resultando em rendimentos de dividendos bastante bons para seus investidores.
Fidelity MSCI Health Care ETF
O Fidelity MSCI Health Care ETF (NYSEACRA: FHLC) é apenas o 13º maior ETF de assistência médica, mas supera todos os ETFs de assistência médica com um rendimento de 12 meses de 2,3%. Suas três principais participações abrangem 21% do portfólio, e todos os três são gigantes pagadores de dividendos: Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) com uma alocação de 9,95% com um rendimento de dividendos de 2,81%, Pfizer, Inc. (NYSE: PFE) a uma alocação de 6,18% com um rendimento de dividendos de 3,83% e Merck & Co, Inc. (NYSE: MRK) a uma alocação de 4,92% com um rendimento de dividendos de 3,46%. Gilead Sciences, Inc. (NASDAQ: GILD) tem uma alocação de 4,26% e um rendimento de dividendos de 1,65%, enquanto o UnitedHealth Group, Inc. (NYSE: UNH) tem um rendimento de dividendos de 3,89% e 1,47%. O fundo foi lançado em 2013, por isso apresenta apenas um retorno de um ano de -7,54%. No acumulado do ano (acumulado no ano) em março de 2016, o fundo caiu -8,37%. O fundo tem uma proporção de despesas de 0.
Market Vetores Pharmaceutical ETF
O ETF Market Vectors Pharmaceutical (NSYEARCA: PPH) é um dos menores ETFs de assistência médica, com US $ 285 milhões em ativos sob gestão (AUM). Em 9 de março de 2016, ele tinha o segundo maior rendimento de 12 meses atrás, 2,2%. Johnson & Johnson, Pfizer e Merck & Co estão entre suas cinco principais participações, mas o fundo investe globalmente, capturando os grandes rendimentos de dividendos das gigantes farmacêuticas internacionais Novartis AG (NYSE: NVE) pagando 3,81% e GlaxoSmithKline PLC (NYSE: GSK) pagando incríveis 5,96%. O fundo foi lançado em 2012, pelo que apresenta apenas uma rentabilidade de três anos de 13,2% e uma rentabilidade de um ano de -11,57%. Seu retorno acumulado em março de 2016 é de -8,73%. O índice de despesas do fundo é de 0,35%.
IShares Global Healthcare ETF
O iShares Global Healthcare ETF (NYSEACRA: IXJ) tem US $ 1,6 bilhão em AUM, tornando-se o quinto maior ETF de saúde. Em 9 de março de 2016, seu rendimento dos últimos 12 meses era de 1,89%. Além da Johnson & Johnson, Pfizer, Novartis e Merck, que representam cerca de 22% da carteira, a Roche Holding AG (SWX: ROG) assume 4,67% e tem um dividend yield de 3,26%. Nos últimos 10 anos, o fundo teve um retorno de 8% e, nos últimos cinco anos, retornou 14,38%. No acumulado do ano em março de 2016, o fundo retornou -7,09%. O índice de despesas do fundo é de 0,47%.
Health Care Select Sector SPDR ETF
Com mais de $ 12,8 bilhões em AUM, o Health Care Select Sector SPDR ETF (NYSEACRA: XLV) é o maior ETF voltado para a saúde. Ela investe em empresas de saúde de grande capitalização listadas no Índice Standard & Poor’s (S&P) 500. Em 9 de março de 2016, seu rendimento final de 12 meses era de 1,56%, graças às suas grandes posições em algumas grandes ações que pagam dividendos. Johnson & Johnson detém a maior posição com 11,57% do portfólio; Pfizer e Merck representam mais de 12% do portfólio. O retorno do fundo em 10 anos é de 9,52% e o retorno em cinco anos é de 17,24%. No acumulado do ano em março de 2016, o fundo retornou -6,65%. O índice de despesas do fundo é de 0,14%.