Existem muitas estratégias comuns para investir bem. No entanto, também existem muitos que, apesar de serem muito menos conhecidos, podem ser extremamente eficazes, tão eficazes que, ao ver os seus benefícios, pode confiar neles para impulsionar os seus resultados de investimento durante anos, talvez até décadas! Estes não são truques, são métodos experimentados e verdadeiros, que foram comprovados ao longo do tempo.
1. A força é relativa
O índice de força relativa (RSI) é uma medida de quão overbought (ou oversold) as ações estão em um determinado ponto. Não se preocupe com toda a complexidade ou detalhes, o índice de força relativa será calculado para você por meio de qualquer serviço de gráficos padrão (portanto, não é necessário que você faça todas as contas para calcular o número final)!
Ao tomar os 14 dias de negociação mais recentes e, em seguida, dividir os ganhos médios da ação nos dias “de alta” pela perda média nos dias “de baixa”, você deve ter um valor entre 0 e 100. A interpretação típica é que qualquer ação com um RSI atual de menos de 30 é “sobrevendido”, enquanto qualquer valor acima de 70 significa que as ações estão “sobrecompradas”.
Como um indicador de momentum, a teoria é que os estoques sobrecomprados estão sendo empurrados para níveis muito altos e, portanto, podem cair de volta à medida que os padrões de compra típicos se normalizam. No caso de ações sobrevendidas, o RSI está sugerindo que as ações têm maior probabilidade de subir nos próximos dias.
Embora nenhum indicador de análise técnica deva ser considerado exclusivamente, o índice de força relativa muitas vezes pode fornecer insights sobre a próxima direção do preço das ações com maior precisão do que quase todos os outros sinais. Além disso, ao combinar o RSI com outros sinais técnicos, pode ajudar a adicionar clareza (e, portanto, precisão) às suas decisões de investimento.
Considere uma ação que você possui e que está pensando em vender. Se o índice de força relativa estiver em 85, então pode ser um bom momento para descarregar as ações. Se o valor do RSI estiver chegando a um mínimo de 25, talvez você considere segurar um pouco mais, uma vez que as ações provavelmente aumentarão em relação aos seus níveis atuais.
Os gráficos abaixo ilustram os preços de fechamento das ações da BP de janeiro a maio de 2011, e o índice de força relativa de 14 dias da BP de janeiro a maio de 2011.
2. Média qual caminho
É quase certo que você já ouviu falar de redução da média. Caso contrário, o conceito simplesmente se refere à compra de mais ações de uma ação que você comprou anteriormente e cujo valor diminuiu.
Por exemplo, você comprou suas ações favoritas a US $ 2,45 … mas então as ações despencaram para US $ 1,70. Se você comprar mais da mesma ação com esse novo preço mais baixo, o preço médio pago por ação seria muito mais baixo.
Em nosso exemplo, você teria adquirido parte de suas participações por um preço mais alto, e mais por um preço mais baixo também. O preço médio que você pagou cairia em algum lugar entre os dois níveis, dependendo de quantos você comprou em cada faixa de preço.
Embora seja uma prática comum entre investidores menos experientes, especialmente aqueles que, até agora, escolheram um “investimento perdedor”, é muito ineficaz. Infelizmente, na maioria dos casos, é apenas uma maneira de jogar dinheiro bom atrás do ruim, já que as ações na maioria das vezes continuam em queda.
Pode funcionar às vezes, mas a matemática e a história sugerem que é uma abordagem perdedora na maioria dos casos. O que acaba sendo muito mais eficaz é o ato de “aumentar a média”. Quando um investidor compra uma ação de sua preferência, e essas ações provam o direito individual ao aumentar o preço, geralmente faz muito sentido comprar ainda mais. As ações em alta provavelmente continuarão exatamente no mesmo caminho, avançando para um território mais alto.
Ao tirar a média para cima, o indivíduo investiu mais no que, até agora, estava funcionando. Eles fizeram a escolha certa em primeiro lugar e, ao colocar ainda mais fundos nas ações vencedoras, a história e a matemática sugerem que será uma abordagem vencedora.
3. Stomp Out Downside Moves
Especialmente com ações voláteis e especulativas, é sempre uma boa ideia limitar o risco de queda e a exposição. A boa notícia é que isso pode ser fácil de fazer; usando limites de stop-loss, você pode se proteger de quaisquer movimentos negativos significativos. Isso envolve simplesmente ter um “preço de gatilho” ligeiramente abaixo do preço pelo qual você comprou as ações pela primeira vez e, em seguida, vender imediatamente se o investimento cair a esse nível por qualquer motivo.
Por exemplo, você compra o estoque por $ 4,50. Então, você pode definir um stop loss, ou preço de gatilho, em $ 4,20. Então, se as ações caírem para esse nível em qualquer ponto, você vende o investimento instantaneamente, sem perguntas.
A maioria dos corretores permite que você defina um stop loss automático assim que comprar. Dessa forma, você nem precisa ficar de olho nas ações, sabendo que se elas começarem a cair, a ordem de venda entra no ar instantaneamente, e o investimento é vendido. Freqüentemente, isso o impedirá de ver perdas maiores. Mesmo quando e se as ações continuarem caindo, sua perda total seria limitada a 30 centavos por ação, em nosso exemplo acima.
Definir um bom preço de gatilho de stop loss pode ser difícil em alguns casos, e cada ação e situação específica exigirá detalhes exclusivos. Dependendo da volatilidade das ações subjacentes, em alguns casos, pode funcionar e ser apropriado colocar seu preço de gatilho apenas 3% abaixo de sua compra original, enquanto em outras situações você estaria melhor servido para apontar ainda mais baixo, como 20% abaixo do seu nível de compra original.
Lembre-se também de que a consideração com os pedidos de stop-loss é que você pode potencialmente ser “interrompido”. Em nosso exemplo original, considere um cenário em que as ações caíram para $ 4,15, antes de reverter muito mais para $ 8! Seu preço de stop loss seria acionado bem quando a ação ultrapassasse os $ 4,20 e você vende com uma perda de 30 centavos por ação. Então, você só pode assistir (e talvez até chorar), enquanto o próximo investimento sobe para níveis significativamente mais altos.
Isso é o que torna tão importante definir preços de gatilho eficazes. Lembre-se sempre de que cada ação tem sua própria volatilidade natural, e se você definir seu preço de stop loss muito próximo ao preço atual, então os movimentos naturais das ações podem tirar seu investimento.
O que pode fazer mais sentido no exemplo acima, seria escolher um preço de gatilho que seja pelo menos 10% abaixo de sua compra, ou talvez até 15% ou até mais. Você ainda estará protegido contra desvantagens significativas e terá muito menos probabilidade de ser impedido.
Outra consideração útil, especialmente se você estiver negociando ações especulativas, voláteis e / ou pouco negociadas, seria usar níveis de suporte para ajudá-lo a decidir sobre o preço de gatilho perfeito. Por exemplo, se as ações têm um nível de suporte muito sólido em $ 2, você pode conseguir colocar seu stop loss em $ 1,98 ou mais. A única maneira de você ser interrompido é se o investimento cair até esse nível de suporte (o que normalmente é menos provável do que se não houvesse nível de suporte). Isso aumenta as chances de as ações manterem seu nível atual (ou melhor), enquanto diminui as chances de as ações caírem (e, assim, disparar seu preço de parada).
4. Insights sorrateiros
Passe pela matriz (ou armazém ou fábrica) da empresa em que tem interesse em investir. Faça isso sem avisar (muito importante), durante o horário comercial (também muito importante). Aqui estão apenas algumas das coisas principais que você aprenderá:
- ganhar um senso de moral do funcionário
- quão limpa, eficiente e acessível é sua localização
- eles estão muito ocupados ou apenas sentados e girando os polegares
- são os principais gerentes presentes e disponíveis para os funcionários
Enquanto você estiver lá, faça perguntas a alguns funcionários, veja se você pode experimentar os produtos, até mesmo tirar fotos (o que eles quase certamente tentarão impedir que você faça). Simplesmente não os atrapalhe, não os incomode ou espere demais.
Normalmente, você sairá com dezenas de percepções sutis, que NUNCA teria sido capaz de verificar em sua página da web, salas de bate-papo online, lendo suas demonstrações financeiras ou mesmo por meio de uma conversa por telefone. De tudo isso, crescerá uma clareza absolutamente estelar e, portanto, decisões de negociação muito lucrativas.
5. Dormindo com o inimigo
Normalmente, quando você fala com uma empresa sobre seu produto, eles vão lançar o item na melhor luz. Eles podem recitar listas de quão bom é seu serviço ou widget, evitando qualquer um dos negativos.
Com a mesma frequência, se você perguntar a um representante da empresa quem ele considera ser seu principal concorrente, ele poderá dizer algo como “não temos concorrência”. Isso, claro, é bravata imprecisa, afirmada por uma líder de torcida corporativa tendenciosa. Será difícil obter uma análise clara de seus produtos falando com aqueles que os criam e comercializam. Todo mundo acha que seu produto é o melhor, muito superior a qualquer outro produto vendido nas prateleiras no mesmo corredor da loja.
No entanto, há algo que você pode fazer para contornar os produtores do produto; Pergunte a seus concorrentes diretos sobre o item. Fazendo isso, você aprenderá como as empresas que fabricam os produtos concorrentes veem as ofertas da outra empresa. Eles terão prazer em entrar em detalhes sobre as fraquezas e deficiências do outro e levar muito tempo para expressar todas as maneiras que ele é inferior (e por quê).
Lembre-se de que você quer se mostrar interessado nos produtos da nova empresa, a fim de gerar uma avaliação ou comparação mais longa e envolvente com as mercadorias do outro negócio (original). Quando você fizer a concorrência falar sobre as diferenças entre as várias opções, você apreciará sua visão completa e crítica da empresa que você queria investigar em primeiro lugar. Você pode se surpreender com todos os insights e pensamentos que aprender, que nunca poderiam ter sido descobertos simplesmente falando apenas com a própria empresa.Com um telefonema simples e rápido para a concorrência, onde mostra interesse pelas várias opções, vai descobrir vários insights que vão ajudar a avançar na sua devida diligência.
Resumo
Ao usar essas cinco estratégias pouco conhecidas, você pode dar um grande impulso aos resultados de seus investimentos. Cada uma dessas táticas é eficaz e resistiu ao teste do tempo.