Alguns advogados de planejamento imobiliário insistem que todos os clientes devem obter Revocable Living Trusts. Outros advogados consideram Revocable Living Trusts como perda de tempo e dinheiro, e preferem Last Wills and Testaments. Na verdade, Revocable Living Trusts deve ser considerado caso a caso, portanto, recomendá-los automaticamente é tão insensato quanto rejeitá-los sumariamente. Para determinar se um Revocable Living Trust é certo para você, seu advogado de planejamento imobiliário deve considerar as seguintes questões:
Que tipos de ativos você possui?
Se você possui apenas algumas contas bancárias, algum seguro de vida e um plano de aposentadoria 401 (k), um Revocable Living Trust é provavelmente excessivo. Em vez disso, uma Procuração Duradoura e uma Diretriz Médica Avançada devem ser suficientes para nomear alguém para ajudá-lo a administrar suas finanças, caso você fique incapacitado. Claro, você também precisará de uma Última Vontade e Testamento para lidar com seus bens, após a morte. E se você possui um imóvel, uma procuração durável permitirá que o agente citado no documento gerencie suas propriedades, caso você se torne incapaz de fazê-lo.
Você possui um negócio?
Revogable Living Trusts pode ser muito mais poderoso do que Last Wills and Testaments, quando se trata de empresas familiares, porque eles permitem que um sucessor Trustee continue a administrar a empresa, se você ficar incapacitado ou morrer. Mas com testamentos, os tribunais de sucessões nomeiam um representante pessoal para tomar essa decisão, o que pode ser demorado e caro.
Você deseja incluir beneficiários menores?
Se você quiser que mais beneficiários menores (indivíduos com menos de 18 anos) herdem parte ou a totalidade de sua propriedade, você pode estabelecer um truste testamentário, que pode ser decretado por um testamento e último testamento ou um fideicomisso vivo revogável. Mas há uma diferença fundamental entre essas duas abordagens. A saber: as alterações feitas aos Trustees nomeados em um trust testamentário estabelecido por um Último Testamento, podem exigir a supervisão de um tribunal de sucessões, enquanto as alterações nos trusts testamentários criados por Revocable Living Trusts não exigem tal supervisão.
Você está preocupado com a privacidade?
No momento em que um testamento e último testamento é apresentado para inventário, ele se torna um documento do tribunal público que qualquer pessoa pode ler, dando a praticamente qualquer pessoa acesso às informações sobre seus herdeiros, seus bens após a morte e qualquer dívida pendente que você deixou para trás. Ao contrário, um Revocable Living Trust é um documento privado que nunca se torna público. Portanto, as únicas pessoas com direito a ver uma cópia do seu fideicomisso após sua morte são os beneficiários e os curadores sucessores que você nomeou no contrato de fideicomisso.Consequentemente, as informações sobre seus herdeiros e ativos não estão disponíveis para parentes, amigos e vizinhos intrometidos.
Você está preocupado com um concurso?
Muitos advogados acreditam que a natureza oculta do Revocable Living Trusts ajuda a evitar que os testamentos sejam contestados. Afinal, ninguém provavelmente protestará contra conteúdos que eles nem mesmo conhecem. No entanto, um testamento que passa por homologação pode ser uma alternativa melhor em certos estados que limitam o período de tempo em que as pessoas podem contestar um testamento, a um a dois meses após a homologação. Ao contrário, o período de tempo para contestar um trust varia de seis meses a vários anos, dando aos candidatos a trust bastante tempo para meditar sobre os termos e iniciar uma ação legal.
Resumindo: existem prós e contras para obter o Revocable Living Trust. Um advogado de planejamento imobiliário qualificado deve considerar como um trust afeta sua situação pessoal, antes de aconselhá-lo se deve ou não adotar essa opção.