Embora haja uma variedade de razões pelas quais as pessoas decidem se reunir com um advogado de planejamento imobiliário e criar um plano sucessório, aqui estão cinco das razões mais valiosas.
Evite Sucessões
Um inventário é o processo de validar o testamento de uma pessoa falecida e atribuir um valor aos seus ativos, pagar as contas e impostos finais e distribuir o restante aos beneficiários. Evitar o inventário é de longe a razão mais comum pela qual as pessoas procuram o conselho de um advogado de planejamento imobiliário. Embora muitos nunca tenham lidado com o inventário, eles ainda sabem uma coisa: querem evitá-lo a todo custo. Isso decorre de histórias de terror de sucessões cobertas pela mídia ou contadas por vizinhos, amigos ou colegas de trabalho.Para a grande maioria das pessoas, evitar o inventário é uma boa razão para criar um plano de sucessão e pode ser facilmente alcançado.
Reduzir os impostos imobiliários
A perda significativa do patrimônio de uma pessoa com o pagamento de impostos estaduais e federais sobre o patrimônio ou impostos sobre herança do estado é um grande motivador para que muitas pessoas elaborem um plano de herança. Por meio do planejamento mais básico, os casais podem reduzir ou até mesmo eliminar os impostos imobiliários por meio da criação de AB Trusts ou ABC Trusts como parte de seus testamentos ou fundos revogáveis vivos. Além disso, uma variedade de técnicas avançadas de planejamento imobiliário pode ser usada tanto por casais quanto por indivíduos para tornar o imposto sobre a propriedade ou herança menos oneroso ou desaparecer completamente.
Evitar bagunça
Muitos clientes procuram o conselho de um advogado de planejamento imobiliário depois de experimentar pessoalmente ou ver um amigo próximo ou parceiro de negócios experimentar uma perda significativa de tempo e dinheiro devido ao fracasso de um ente querido em fazer um plano imobiliário. Escolher alguém para ser o responsável se você ficar mentalmente incapacitado ou morrer – e decidir quem vai receber o quê, quando e como o fará – ajudará muito a evitar brigas familiares e processos judiciais de sucessões onerosos.
Proteger Beneficiários
Geralmente, há duas razões principais pelas quais as pessoas elaboram um plano de propriedade para proteger seus beneficiários: Para proteger beneficiários menores ou para proteger beneficiários adultos de más decisões, influências externas, problemas com credores e cônjuges que se divorciam. Se o beneficiário for menor, todos os 50 estados têm leis que exigem que um tutor ou curador seja nomeado para supervisionar as necessidades e finanças do menor até que o menor se torne um adulto legal – aos 18 ou 21 anos, dependendo das leis do estado onde as vidas menores.
Você pode evitar discórdia familiar e despesas legais caras reservando um tempo para designar um tutor e curador para seus beneficiários menores. Ou, se o beneficiário já for um adulto que não sabe administrar dinheiro ou tiver um cônjuge ou parceiro autoritário que você teme que vá desperdiçar a herança do beneficiário ou se divorciar, você pode criar um plano de herança que protegerá o beneficiário.
Proteger ativos
O planejamento de proteção de ativos tornou-se um motivo significativo pelo qual muitas pessoas, incluindo aquelas que já têm um plano de herança, se encontram com seu advogado de planejamento imobiliário. Depois de saber ou suspeitar que um processo judicial está a caminho, é tarde demais para colocar um plano em prática para proteger seus ativos. Em vez disso, você precisa começar com um plano financeiro sólido e combiná-lo com um plano imobiliário abrangente que, por sua vez, protegerá seus ativos para o benefício de você durante sua vida e de seus beneficiários após sua morte.
Você também pode fornecer proteção de ativos para seu cônjuge por meio do uso de AB Trusts ou ABC Trusts e seus outros beneficiários por meio do uso de trusts vitalícios. Isso também pode incluir ativos eletrônicos.