Sempre que as taxas de juros sobem, muitos investidores, especialmente aposentados com grandes títulos em dívida, ficam preocupados. E a maioria dos investidores reluta em fazer novos movimentos de investimento. Claro, eles têm todos os motivos para estar preocupados ou hesitantes. A inflação pode ser muito difícil de enfrentar. E é um monstro que consome carteiras de investimentos rapidamente.
As taxas de juros oficiais geralmente não são confiáveis ou até mesmo totalmente falsas no momento, e isso pode minimizar ou subestimar a situação. Portanto, você não deve confiar nos números, pois isso pode levá-lo a tomar decisões que podem fazer o valor de seus investimentos evaporar diante de seus olhos.
Superestimar a inflação, por outro lado, tem consequências negativas também. Superestimar as coberturas de inflação, ou qualquer cobertura nesse sentido, pode corroer um rendimento valioso, geralmente lentamente ( mesmo que devagar, é ruim ). Se você realmente deseja ter sucesso como investidor, precisa proteger seus investimentos existentes contra a inflação, para que não esmague sua carteira de investimentos.
Você também precisa jogar bem as cartas no que diz respeito a novos investimentos. Isso não é difícil de fazer – é apenas uma questão de saber o que fazer e o que evitar quando as taxas de inflação sobem. Ter esse conhecimento é a única maneira de tomar decisões de investimento bem informadas e proteger seu portfólio contra o aumento das taxas de juros.
Felizmente, existem várias estratégias e técnicas comprovadas para investir com inteligência durante períodos de inflação. E aqui estão seis dessas estratégias.
6 maneiras lucrativas de investir à medida que as taxas de juros aumentam (alta inflação)
1. Abandone setores de alta renda
Ao fazer novos investimentos em momentos de aumento das taxas de juros, você deve evitar os amados setores de alta renda – como serviços públicos e telecomunicações – como uma praga. Por quê? A razão é porque os ganhos nesses setores tendem a reduzir drasticamente à medida que a economia se recupera. Em vez disso, você deve investir em setores nos quais as empresas possam aumentar os lucros mais rapidamente à medida que a economia se recupera.
Quanto às commodities, elas podem sofrer com o aumento das taxas de juros e podem ser uma aposta complicada. Os valores das casas não foram tão afetados pelas taxas hipotecárias mais altas quanto você pode imaginar.
2. Evite títulos do Tesouro e títulos hipotecários
Em renda fixa, você deve ficar longe de títulos do Tesouro e títulos hipotecários, porque esses títulos são mais diretamente afetados pelo fim de qualquer programa especial destinado a estimular a economia, como o programa de compra de ativos do Federal Reserve. Em vez disso, é aconselhável investir em negócios entre títulos municipais que foram punidos por temores de inadimplência. No entanto, você pode ficar tentado a acumular dívidas de curto prazo. Resista a essa tentação.
3. Investir em setores economicamente sensíveis
Outra maneira inteligente de investir durante o período de altas taxas de juros é olhar para setores economicamente sensíveis, como empresas de consumo discricionário ( que vendem itens como automóveis ), energia e ações financeiras. Além de ter potencial para proporcionar bons lucros mesmo em períodos de inflação, esses setores também têm a vantagem adicional de serem relativamente baratos para investir.
4. Sinta-se à vontade para investir em casas e propriedades relacionadas
Embora o aumento das taxas de juros leve a um aumento nos preços das hipotecas, isso não causa necessariamente uma queda nos preços das casas. Historicamente, tem havido muito pouca relação entre as taxas de hipoteca e os preços das casas, sendo todas as outras coisas iguais. Portanto, um período de aumento das taxas de juros ainda é um momento decente para comprar uma casa, especialmente para compradores com bom crédito.
5. Investir em ações de varejo
O varejo, especificamente os varejistas de descontos e aqueles que vendem as pequenas necessidades básicas, tendem a se manter, mesmo em face do aumento das taxas de juros. E o raciocínio é óbvio: durante a inflação, as pessoas vão se aglomerar em busca de quem oferece descontos para esticar seu dólar comercial.
A Costo Wholesale Corporation, por exemplo, representa um bom valor para os investidores que desejam investir durante a inflação e adquirir ações de uma empresa que contraria a tendência desagradável de lucros subsidiados pelo contribuinte. Além de a empresa ter um EPS atraente (cerca de US $ 4,54), você pode dormir tranquilo sabendo que a Costco paga a seus funcionários um salário justo, aliviando as pressões sobre a economia.
6. Invista em ouro
O ouro é uma reserva fantástica de valor. Como um investimento, ele atende a uma ampla gama de objetivos e filosofias. Algumas pessoas consideram o ouro a proteção definitiva contra a inflação e outras ameaças econômicas ao investimento. Embora haja um consenso crescente sobre o valor relativo do ouro como uma proteção contra a inflação, ele deve fazer parte de sua estratégia de investimento à medida que as taxas de juros sobem.
Investir em ouro está se tornando mais fácil a cada dia, à medida que mais e mais opções estão disponíveis para investir no precioso metal amarelo – você pode investir em barras de ouro, joias de ouro, fundos mútuos de ouro, fundos fechados e opções de ouro ou futuros .