Depois de localizar um advogado de planejamento imobiliário em potencial, você precisará fazer ao advogado a seguinte lista de perguntas para determinar se ele está realmente qualificado para ajudá-lo:
O foco principal do advogado é o planejamento sucessório?
Essa pergunta pode ou não ser importante para você do ponto de vista de que, se tudo o que você precisa é um simples testamento, uma procuração e documentos de saúde, um advogado experiente e sofisticado pode não ser o certo para você.
Um advogado cuja prática é ampla, mas inclui planejamento imobiliário simples e questões de inventário funcionará muito bem nessa situação. Por outro lado, se você tem uma família ou situação financeira complicada ou um patrimônio tributável, precisará trabalhar com alguém cujo foco principal seja o planejamento patrimonial e a redução do imposto de propriedade.
anos de experiência
Quanto mais anos de experiência o advogado tem – seja ele um generalista ou se concentre principalmente no planejamento imobiliário – mais ele terá a oportunidade de ver seus documentos essenciais de planejamento imobiliário em ação quando um cliente se torna inválido ou morre.
Os testamentos, fideicomissos, procurações e documentos de saúde usados por advogados que estão no mercado há algum tempo foram revisados e ajustados para lidar com as situações cotidianas que seus clientes encontram. Isso lhe dará a tranquilidade de saber que os documentos que eles prepararem para você funcionarão quando forem necessários.
Assistência com ativos de financiamento em um LivingTrust revogável
Muitos advogados criam belos planos imobiliários para seus clientes, mas deixam de ajudá-los com o próximo passo importante: financiar o revogável fundo de garantia. Um fideicomisso bem elaborado será virtualmente inútil imediatamente após sua morte se seus ativos não forem titulados em nome do truste enquanto você ainda estiver vivo. Algumas empresas têm assistentes de financiamento em tempo integral ou até departamentos de financiamento inteiros, enquanto outras fornecem instruções completas por escrito.
Ainda assim, outros irão apenas mencionar a importância do financiamento, mas deixarão de fornecer qualquer orientação. É altamente recomendável que você trabalhe com um advogado que supervisionará o processo de financiamento e até mesmo pague ao advogado uma taxa extra para fazer isso, porque é provável que você não conclua todo o financiamento necessário por conta própria.
Programas Formais de Atualização e Manutenção
Muitos advogados de planejamento imobiliário vêem seu trabalho como uma transação única – eles simplesmente elaboram os documentos solicitados por seus clientes e os enviam em seu caminho.
Por outro lado, existem muitos advogados de planejamento imobiliário que, normalmente por uma taxa nominal, entram em contato com todos os seus clientes anualmente ou semestralmente para informá-los sobre as mudanças na lei, explicar novas técnicas de planejamento imobiliário, perguntar sobre mudanças de vida que exigirão modificações na documentação do cliente e para verificar o andamento do financiamento do cliente.
É altamente recomendável trabalhar com um advogado que tenha um programa formal de atualização e manutenção, pois isso garantirá que seu plano permanecerá atualizado e funcionará quando necessário.
Taxas fixas vs taxas horárias
Esta é uma pergunta importante a ser feita, para que você não seja surpreendido por taxas e custos ocultos. Hoje em dia, a maioria dos advogados de planejamento imobiliário cobra uma taxa fixa pela maioria, senão por todos, de seus serviços. Assim, você terá a tranquilidade de saber que a taxa fixa é tudo o que você precisa pagar. Você precisa entender, no entanto, o que a taxa fixa cobre e não cobre e quando o advogado cobrará uma taxa fixa adicional ou começará a cobrá-lo por hora.
Você consegue se ver trabalhando de perto com este advogado?
Depois que seu advogado em potencial tiver respondido às perguntas acima para sua satisfação, ainda há uma grande pergunta que você precisa fazer a si mesmo: “Posso me imaginar trabalhando em estreita colaboração com este advogado?” Mesmo que o advogado tenha todas as respostas certas, lembre-se de que você compartilhará todos os detalhes íntimos de sua vida com essa pessoa. Se você não se sentir confortável com o advogado, é provável que acabe escondendo certas coisas.
Isso será um péssimo serviço para você e para o advogado, uma vez que o advogado não pode planejar, ou evitar, coisas que o advogado não sabe. Não se assuste se perceber que simplesmente não será uma boa opção para você e para o advogado em potencial – é melhor descobrir isso logo no início, em vez de depois de já ter gasto um tempo e dinheiro valiosos. Se isso acontecer com você, siga em frente até encontrar alguém com quem você possa trabalhar e em quem possa confiar.