Ações de bancos regionais se recuperam do suporte gráfico

A incerteza em torno do impacto econômico da crise do coronavírus, junto com as taxas de juros quase recordes, fez com que os investidores evitassem ações de bancos regionais como a praga até agora este ano. O grupo abatido caiu 40% em 2020 em comparação com a queda acumulada no ano do S&P 500 de cerca de 9%.

Embora as instituições financeiras menores realmente enfrentem tempos desafiadores à frente, os bancos regionais estão bem posicionados para enfrentar a pandemia devido às medidas de redução de risco que implementaram após a crise financeira de 2007 a 2009. “Os bancos colocaram mais ênfase nos limites de concentração, relacionamento bancário e lucratividade do que no direcionamento do volume”, escreveu o analista da Wedbush, Peter Winter, em nota citada pela Barron’s.

Além disso, à medida que as condições econômicas melhoram, os três bancos regionais discutidos abaixo podem ver mais vantagens, uma vez que negociam a taxas atraentes de preço / valor contábil (relações P / B) em relação a seus rivais. Do ponto de vista técnico, cada ação subiu do principal suporte técnico durante o pregão de sexta-feira. Vamos examinar cada problema com mais detalhes.

Regions Financial Corporation (RF)

A Regions Financial Corporation (RF), sediada em Birmingham, Alabama, fornece serviços bancários e relacionados a bancos para clientes individuais e corporativos, principalmente no sudeste e no meio-oeste dos Estados Unidos. Como parte de uma estratégia de crescimento de três anos delineada no ano passado, o banco enfatizou a manutenção de níveis saudáveis ​​de capital para ajudá-lo a ter desempenho superior em um ambiente operacional em evolução. A empresa tem uma relação P / B de 0,62, bem abaixo da média do setor de bancos regionais de 0,80. Negociando a $ 10,32 com uma capitalização de mercado de $ 9,90 bilhões e oferecendo um rendimento de dividendos de 6,01%, as ações da Regions Financial caíram quase 40% no acumulado do ano em 11 de maio de 2020.

As ações do banco foram negociadas em um canal ascendente desde o fundo do poço em 19 de março. Em uma ação de preço mais encorajadora, a ação subiu quase 5% na sexta-feira da linha de tendência inferior do padrão para fechar acima da média móvel simples de 50 dias (SMA). Aqueles que compram nesses níveis devem colocar um pedido stop-loss abaixo da mínima deste mês em $ 9,62 e olhar um movimento de até $ 13, onde o preço encontra grande resistência de uma linha horizontal que conecta várias baixas de oscilação proeminentes no ano passado.

Citizens Financial Group, Inc. (CFG)

Com uma capitalização de mercado de US $ 9,47 bilhões e oferecendo um rendimento de dividendos de 7,03%, o Citizens Financial Group, Inc. (CFG) oferece serviços bancários comerciais e de varejo para clientes principalmente nas regiões da Nova Inglaterra, Meio Atlântico e Meio-Oeste. O banco continua a apostar no crescimento do seu balanço e na gestão das despesas, colocando-o numa posição forte à medida que as condições se estabilizam na segunda metade do ano. Ele tem uma relação P / B de 0,46, significativamente abaixo de sua média de cinco anos de 0,80. As ações da Citizens Financial caíram mais de 40% no ano, mas se recuperaram 10% no mês passado, em 11 de maio de 2020.

Como as regiões, o preço das ações da Citizens permaneceu entrincheirado em um canal ascendente desde março. O retrocesso da semana passada para a linha de tendência inferior do padrão e o fechamento subsequente acima do SMA de 50 dias fornecem aos traders ativos um ponto de entrada de alta probabilidade. Aqueles que compram aqui devem definir uma ordem de lucro perto de $ 30,50 – uma área no gráfico que encontra resistência de sobrecarga de uma linha de tendência horizontal e SMA de 200 dias inclinada para baixo. Saia das posições compradas se a ação não conseguir manter o nível psicológico de $ 20.

The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC)

O PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) opera como uma empresa de serviços financeiros diversificados, oferecendo serviços bancários de varejo, bancos institucionais, gestão de ativos e bancos de hipotecas residenciais. O banco de investimento japonês Nomura Holdings elevou as ações do PNC para “comprar” do “neutro” em abril, dizendo que as ações do banco levaram em consideração o grau em que o PNC não aproveitará seu potencial de longo prazo em 2020. Embora a empresa tenha o maior P Relação / B das três ações em 0,90, a métrica ainda está 26% abaixo de sua média de cinco anos. Em 11 de maio de 2020, as ações da PNC Financial tinham um valor de mercado de $ 44,56 bilhões e foram negociadas 32,76% a menos no acumulado do ano. Os investidores também recebem um dividend yield de 4,38%.

As ações da PNC continuaram subindo em alta nas últimas seis semanas. Uma recuperação na sexta-feira da linha de tendência inferior do padrão, juntamente com um fechamento convincente acima do SMA de 50 dias, abre o caminho para um teste da oscilação baixa de agosto de 2019 no nível de $ 120 no médio prazo. Gerencie o risco colocando um stop abaixo da cunha de alta e alterando a ordem para o ponto de equilíbrio se o preço fechar acima da alta de abril em $ 112,90.