Abundam as histórias de empresas iniciantes se tornando grandes e, por sua vez, tornando seus investidores extremamente ricos. Investir em uma empresa no início de seu ciclo de vida pode ser muito lucrativo.
No entanto, parece que o investimento em startups está reservado para capitalistas de risco ricos, não para o cidadão médio da classe trabalhadora.
Felizmente, o investimento em startups de investidores médios se tornou mais fácil em 2012 com a aprovação da Lei Jumpstart Our Business Startups (JOBS), que relaxou algumas regulamentações federais de títulos e tornou mais fácil para as empresas buscarem investimentos por meio de crowdfunding. A Securities Exchange Commission também votou em 2016, adotar regras que tornassem o crowdfunding mais viável.
Noções básicas de investimento em startups
Antes de começar a investir em empresas em estágio inicial, é importante entender que muitas startups falham e deixam os investidores sem nada. É um tipo de empreendimento de alto risco e alta recompensa.
Às vezes, as startups permitem que você receba seu dinheiro de volta se uma empresa não tiver êxito em levantar fundos suficientes e se eles garantiram o retorno de seu dinheiro.
É importante notar que os investimentos iniciais geralmente não são negociáveis como ações. Você deve esperar manter seu investimento até que a empresa abra o capital ou seja adquirida.
Embora as regulamentações relaxadas tenham permitido que mais investidores individuais obtenham uma parcela financeira das startups, existem algumas regras a serem seguidas. Devido aos riscos envolvidos, a Securities and Exchange Commission (SEC) limita o quanto você pode investir em qualquer período de 12 meses. Esse limite pode ser tão baixo quanto $ 2.200 ou tão alto quanto $ 107.000, dependendo de sua renda e patrimônio líquido.
As plataformas listadas abaixo oferecem uma amostra dos caminhos disponíveis para quem deseja investir em uma startup com fundos limitados. Embora seja improvável que você se torne o próximo bilionário do Vale do Silício, essas plataformas podem ajudar a diversificar seu portfólio de investimentos mais amplo e dar a você a satisfação de apoiar uma empresa jovem em que você acredita.
SeedInvest
Seedinvest é uma plataforma de crowdfunding que permite que indivíduos invistam em empresas em estágio inicial que foram pré-selecionadas para potencial viabilidade. De acordo com o SeedInvest, menos de 1% das empresas que buscam financiamento por meio da plataforma são aceitas.
A empresa afirma ter mais de 250.000 investidores, com mais de 150 empresas financiadas com sucesso.
Quando você se inscreve em uma conta no SeedInvest, é apresentada uma lista de empresas em busca de dinheiro. Muitas empresas estão abertas para receber investimentos de qualquer pessoa, mas algumas exigem grandes investimentos e estão abertas apenas para investidores credenciados que tiveram uma renda superior a US $ 200.000 em cada um dos últimos dois anos.
Você recebe uma “avaliação pré-monetária”, bem como o valor total dos fundos solicitados e o valor já levantado. Cada empresa tem seu próprio requisito mínimo de investimento e um prazo para o dinheiro ser levantado.
Por exemplo, uma empresa de sorvete na cidade de Nova York pode ter uma avaliação pré-monetária de $ 9 milhões e arrecadar $ 71.250 de uma meta de $ 2 milhões, com 29 dias restantes.
Se você não está interessado em investir em apenas uma startup, pode construir um portfólio de investimentos por meio do recurso de investimento automático da empresa. Com o investimento automático, há um investimento mínimo de $ 200 e uma taxa de processamento de 2% para cada investimento.
A SeedInvest ressalta a importância da diversificação, recomendando que você invista não em uma única startup, mas em um portfólio de até 25 empresas.
Wefunder
A Wefunder tem uma meta declarada de financiar mais de 20.000 startups até o ano de 2029. Ela espera fazer isso aceitando investimentos de apenas $ 100 por vez.
Por meio do Wefunder, um investidor médio pode injetar capital em uma ampla gama de empresas. À última vista, estava aceitando investimentos em dezenas de empresas, incluindo uma empresa de entretenimento de propriedade de um fã, um mercado vegano, uma cura para o câncer em cães e uma cervejaria.
A plataforma permite que um investidor compre ações (com ou sem dividendos), notas conversíveis ou dívida. A Wefunder aceitou US $ 110 milhões em investimentos desde 2012, apoiando mais de 300 empresas.
Quando você investe, o dinheiro é colocado em uma conta de garantia. Se a empresa conseguir levantar fundos suficientes, seu investimento vai para a startup. Caso contrário, você pode receber seu dinheiro de volta.
República
Republic é outra plataforma online que permite que investidores individuais comprem uma participação em startups em estágio inicial. Ele permite que você comece por apenas $ 10.
A empresa foi fundada por ex-alunos da AngelList, a plataforma de investimento popular para investidores em startups credenciados.
A Republic diz que seleciona as empresas nas quais você pode investir por meio de um processo de seleção de quatro etapas que analisa os fundadores, o produto, a missão e a prova de crescimento de uma empresa. Em seguida, realiza uma longa diligência antes de abrir uma empresa para investimento.
Além de oferecer investimentos, a plataforma Republic hospeda seis grupos de investimentos diferentes e permite a discussão, ideias e assessoria entre investidores. Os membros do grupo também são incentivados a investir juntos.
MicroVentures
A plataforma MicroVentures permite o investimento inicial em estágio inicial e final por apenas $ 100.
A empresa tem dezenas de empresas nas quais investir, que vão desde uma fabricante de jogos esportivos para dispositivos móveis de ação ao vivo, uma empresa de marketing digital e feiras de negócios a uma fabricante de tequila de alta qualidade.
A MicroVentures foi fundada em 2009 para investidores credenciados e foi uma das primeiras financiadoras de muitas empresas importantes, incluindo o Twitter, mas continua bastante seletiva quanto ao número de empresas aprovadas para investimento.
Como outras plataformas, a MicroVentures oferece informações sobre cada investimento, incluindo a meta de arrecadação de fundos da empresa e o número de dias restantes para a rodada de investimento. Na maioria dos casos, uma startup oferecerá detalhes sobre como pretende gastar o dinheiro que arrecada. Muitas empresas também oferecem vantagens aos investidores, como produtos gratuitos ou convites para eventos exclusivos.