Analistas quantitativos, ou “quants”, que trabalham no setor financeiro usam técnicas matemáticas e estatísticas para estudar, medir e avaliar instrumentos financeiros, mercados financeiros e o comportamento dos participantes do mercado. Os analistas financeiros quantitativos trabalham em todos os tipos de firmas do setor de títulos, incluindo bancos comerciais, bancos de investimento, firmas de gestão de patrimônios e fundos de hedge. As seguradoras, firmas de consultoria de gestão, firmas de contabilidade e empresas de software financeiro também empregam analistas quantitativos.
Embora o foco de um analista quantitativo possa variar um pouco de trabalho para trabalho, o trabalho básico geralmente gira em torno do desenvolvimento e construção de modelos matemáticos projetados para fornecer uma visão sobre sistemas financeiros complexos. Esses modelos podem ser usados para precificar títulos e instrumentos derivativos, para informar o momento das negociações, ou para avaliar e gerenciar vários tipos de risco financeiro. Qualquer que seja o foco do trabalho, as informações e percepções produzidas pela análise quantitativa são geralmente usados para desenvolver e executar estratégias de investimento e para informar a tomada de decisão dos gestores de investimento da empresa ou de seus clientes de investimento.
Principais vantagens
- Os analistas quantitativos que trabalham no setor financeiro usam técnicas estatísticas e matemáticas para avaliar dados econômicos, instrumentos financeiros e mercados.
- Os analistas financeiros quantitativos trabalham em bancos comerciais, bancos de investimento, firmas de gestão de fortunas e fundos de hedge, entre muitos outros.
- Ganhar um diploma em física, engenharia, ciência da computação ou matemática aplicada ajudará a aprimorar as habilidades quantitativas de alguém antes de entrar no mercado de trabalho.
Plano de carreira
Alguns analistas financeiros quantitativos começam a trabalhar em funções de nível básico como analistas de pesquisa após concluírem o bacharelado em uma área que fornece habilidades quantitativas práticas, como estatística, finanças ou economia. No entanto, essas posições normalmente não levam a carreiras permanentes de longo prazo na área. Em vez disso, os analistas juniores de pesquisa quantitativa geralmente voltam à escola ou fazem a transição para empregos relacionados, como posições de analista de investimentos pesquisando empresas e ações.
Na indústria de valores mobiliários, analistas quantitativos são normalmente contratados por sua experiência em técnicas complexas de modelagem matemática, habilidades que requerem muitos anos de treinamento para serem desenvolvidas. Conseqüentemente, a maioria dos analistas quantitativos vem para o campo após concluir um mestrado ou doutorado. Os principais candidatos para cargos de analista normalmente possuem doutorado e experiência em conduzir pesquisas independentes e projetar modelos matemáticos.
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O que faz um analista quantitativo?
qualificações educacionais
Uma carreira de longo prazo como analista quantitativo geralmente requer uma graduação em uma área quantitativa, como finanças, economia, matemática ou estatística. Graduações em física teórica, engenharia, ciência da computação e outras áreas que oferecem treinamento de alto nível em modelagem matemática e outras técnicas quantitativas avançadas também podem ser aceitáveis. Alguns profissionais com nível de doutorado que desejam fazer a transição de carreiras quantitativas em campos não financeiros para o setor financeiro optam por retornar à escola para obter um diploma de mestrado em especialidades como engenharia financeira ou finanças matemáticas.
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O salário médio quantitativo do analista nos EUA em maio de 2020, de acordo com Glassdoor.com.
Outras Qualificações e Habilidades
Poucos empregadores nessa área exigem que os candidatos a empregos possuam uma certificação profissional. No entanto, alguns cargos podem exigir uma licença apropriada da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), a organização responsável pela supervisão de corretoras e corretoras de valores nos Estados Unidos. Para iniciar o processo de licenciamento da FINRA, o candidato normalmente deve ter patrocínio oficial a partir de seu empregador. Como resultado, todos os requisitos de licenciamento para uma posição geralmente são tratadas depois de um novo funcionário começa a trabalhar.
A maioria dos analistas financeiros quantitativos deve ter alta proficiência nas habilidades de gerenciamento de banco de dados e de programação de computadores usados para desenvolver e implementar modelos matemáticos. A linguagem de programação C ++ é geralmente considerada a mais importante no campo, embora os requisitos variem dependendo da posição. Outras linguagens de programação usadas no campo incluem Python, SQL, C #, Java, .NET e VBA. Os analistas financeiros quantitativos também devem ter experiência em um pacote de software de análise estatística, como Matlab, R, S-Plus ou SAS. Habilidades avançadas em Excel também são necessárias.
Os analistas devem ter excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal. Além de desenvolver novos modelos matemáticos e abordagens analíticas, os analistas devem ser capazes de documentar e apresentar os resultados de seu trabalho a outras pessoas na empresa para que possam ser usados no dia-a-dia. Os analistas podem ser solicitados a trabalhar com a equipe técnica para projetar sistemas apropriados para executar os modelos que eles criam. Os analistas também devem se comunicar com a administração da empresa e várias unidades de negócios para definir prioridades de pesquisa e design.