Quando se trata de fundos de índice, a Vanguard lidera o caminho desde o início. Em 1976, criou o primeiro fundo mútuo de índice, o Vanguard 500 Index Fund (VFINX). Dez anos depois, o grupo lançou o Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX).
Principais vantagens
- A Vanguard é uma das líderes em fundos de índice, incluindo o fundo de índice de fundos de índice.
- A Vanguard lançou o Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX) em 1994, que investe em quatro fundos de índice.
- A VASGX é fortemente investida em ações, com pouco mais de 80% investida em dois fundos de ações, enquanto 20% é investido em fundos de obrigações.
Procurando inovar, a Vanguard lançou um “fundo de índice de fundos de índice” com seus fundos LifeStrategy. Os fundos são uma série de fundos amplamente diversificados e de baixo custo, usando fundos de índice total como base para a criação de diferentes alocações de portfólio com base em objetivos de risco. Quatro fundos subjacentes compreendem o Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX), que tinha US $ 16,9 bilhões em ativos em 31 de agosto de 2020.
1. Ações de Investidores do Fundo de Índice do Mercado de Ações Vanguard (VTSMX)
O Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares teve a primeira posição com um peso de 48,2% em 30 de setembro de 2020. Ele tem 3.495 participações em $ 972,4 bilhões para acompanhar o desempenho do CRSP US Total Market Index, que é composto por quase 100% da capitalização total do mercado de ações dos EUA.
O fundo se inclina para ações de grande capitalização, mas inclui ponderações em toda a capitalização com base nas ponderações do índice subjacente. Em 30 de setembro de 2020, o fundo retornou um retorno médio anual de 9,81% desde o início em 27 de abril de 1992, e uma média de 13,36% nos últimos 10 anos.
2. Ações de investidores do Vanguard Total Stock Index Fund (VGTSX)
O Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares tinha uma forte ponderação de 32,40% no LifeStrategy Fund em 30 de setembro de 2020. Foi lançado em 1996 e tinha $ 427,7 bilhões em ativos investidos em 7.403 ações seguindo o FTSE Global All Cap ex- Índice dos EUA. O índice busca ganhar exposição a ações de mercados desenvolvidos e emergentes.
As principais participações do fundo incluem Alibaba Group (BABA), Tencent Holdings (TCEHY) e Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM). Em 30 de setembro de 2020, nos últimos 10 anos, o fundo retornou um retorno médio anualizado de 4,14%, com um retorno médio de 4,49% desde o início em 29 de abril de 1996.
3. Ações de investidores do Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
O Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares tinha uma ponderação de 13,7% em 30 de setembro de 2020. O fundo tem $ 288,5 bilhões em ativos investidos em títulos.
O fundo foi concebido para acompanhar o desempenho e rendimento do Bloomberg Barclays US Aggregate Float Adjusted Index. Em 30 de setembro de 2020, ele retornou uma média anual de 3,48% nos 10 anos anteriores e 5,91% desde o início em 11 de dezembro de 1986.
4. Ações de investidores do Vanguard Total International Bond Index Fund (VTIBX)
As Ações do Investidor do Vanguard Total International Bond Index Fund tinham uma ponderação de 5,7% em 30 de setembro de 2020. O fundo oferece aos investidores uma forma de baixo custo de obter exposição a títulos internacionais. Os $ 154,4 bilhões em ativos do fundo são investidos para acompanhar o desempenho do Bloomberg Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped Index.
O fundo é fortemente voltado para o governo e títulos relacionados ao governo de países desenvolvidos, mas tem alguma exposição a mercados emergentes. O fundo, lançado em 31 de maio de 2013, apresenta rentabilidade média anual de 4,17% desde o início. em 30 de setembro de 2020.