As novas regras que podem prejudicar o mercado criptográfico

Publicado por Javier Ricardo


Bitcoin e outras criptomoedas operaram em um mercado do Velho Oeste que freqüentemente contornou o nível de supervisão do governo exercido sobre os sistemas financeiros tradicionais.
Agora, no entanto, a indústria altamente volátil pode enfrentar sua maior ameaça, conforme descrito em um relatório recente da Bloomberg.


Uma organização intergovernamental deve publicar regras em 21 de junho que podem causar atrasos na comercialização do ativo digital, bem como aumentar drasticamente os custos de trocas de criptografia e cerca de 500 fundos de criptografia.
As novas regras são “uma das maiores ameaças à criptografia hoje”, de acordo com Eric Turner, diretor de pesquisa da crypto researcher Messari Inc. “A recomendação deles poderia ter um impacto muito maior do que a SEC ou qualquer outro regulador teve até hoje, ” ele adicionou.


Novas Diretrizes da FATF

  • Novas diretrizes descrevem como o governo deve supervisionar os negócios de criptografia
  • Afetará bolsas, custodiantes e fundos de hedge de criptografia, outros
  • Exigir que as empresas coletem informações sobre clientes que iniciam transações superiores a US $ 1.000 ou 1.000 euros
  • Pode aumentar drasticamente os tempos de transação, custos e um salto nas transações P2P

Fonte: Bloomberg


A Força-Tarefa de Ação Financeira é um esforço multi-governamental que desenvolve recomendações para o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, de acordo com a Bloomberg.
A organização, que tem 38 membros incluindo os Estados Unidos e é seguida por mais de 200 países, está se preparando para lançar diretrizes sobre como lidar com criptomoedas para cada país implementar por conta própria, de acordo com a porta-voz da FATF Alexandra Wigmenga-Daniel. A organização irá delinear como os governos devem supervisionar as empresas que trabalham com tokens e criptomoedas, incluindo bolsas, custodiantes e fundos de hedge de criptografia.

Regulamento visto como um fardo importante


As novas diretrizes do FATF exigirão que todas as empresas coletem informações sobre os clientes que iniciam transações superiores a US $ 1.000 ou 1.000 euros, incluindo detalhes sobre os destinatários dos fundos.
Essas informações devem ser enviadas ao provedor de serviços do destinatário. Embora possa parecer simples, o processo pode ser extremamente demorado e ineficiente.


Esse novo fardo envolve identificar o destinatário dos fundos em um setor em que a maioria dos endereços de carteira em livros digitais que suportam criptomoedas são anônimos, de acordo com a Bloomberg.


John Roth, diretor de conformidade da crypto exchange Bittrex, que tem cerca de US $ 58 milhões em volume diário de negociações, ofereceu uma perspectiva pessimista sobre o novo regulamento.
“Isso vai exigir uma reestruturação completa e fundamental da tecnologia de blockchain, ou vai exigir que um sistema paralelo global seja construído entre as cerca de 200 bolsas no mundo”, afirmou ele à Bloomberg. “Você pode imaginar as dificuldades em tentar construir algo assim.”


Mary Beth Buchanan, conselheira geral da Kraken, com sede no Vale do Silício, uma bolsa com outros US $ 195 milhões em volume diário de negociação, diz que há um punhado de bolsas americanas que estão tentando criar tal sistema.


“Sem sistemas de tecnologia aprimorados, este é o caso de tentar aplicar as regras do século 20 à tecnologia do século 21”, disse Buchanan à Bloomberg.
“Não existe uma solução tecnológica que nos permita cumprir totalmente. Estamos trabalhando com bolsas internacionais para tentar encontrar uma solução ”.


Tal sistema poderia resultar em um aumento nas transações pessoais para os comerciantes que buscam salvaguardar sua privacidade.
Nesse sentido, a aplicação de regulamentos bancários no mundo criptográfico resultaria em menos transparência para a aplicação da lei.


“O FATF realmente precisa considerar as muitas consequências não intencionais de aplicar esta regra específica a provedores de serviços de ativos virtuais”, disse Jeff Horowitz, Diretor de Conformidade da popular Crypto-Exchange Coinbase, à Bloomberg, embora ele tenha notado que entende “por quê A FATF quer fazer isso. ”

Olhando para a Frente


Muito ainda depende de como as regras do GAFI serão interpretadas e aplicadas pelos reguladores específicos de cada país.
Espera-se que organizações como a Autoridade de Regulação do Setor Financeiro (FINRA) comecem a dobrar sua aplicação e possam ser seguidas por agências estaduais, de acordo com a reportagem.


Se há uma coisa certa é que se um país não cumprir as novas regras, será colocado na lista negra e correrá o risco de “essencialmente perder o acesso ao sistema financeiro global”, segundo Jesse Spiro, responsável da política da empresa de investigação de criptografia Chainalysis Inc.