Você pode verificar o valor patrimonial líquido (NAV) de suas cotas de fundos mútuos de diariamente a anualmente. É comumente recomendado que você verifique o NAV do seu fundo pelo menos trimestralmente.
O valor líquido do ativo é o preço de cada ação de um fundo mútuo. O valor é calculado diariamente, utilizando-se da cotação de fechamento de mercado das cotas da carteira do fundo. O NAV é o valor em dólares por ação do fundo, calculado dividindo o valor total de todas as participações do fundo, menos as responsabilidades, pelo número de ações em circulação.
Embora os fundos mútuos sejam projetados e operados por gestores de dinheiro profissionais, é recomendável que você monitore o andamento da carteira do fundo por conta própria. A frequência com que você deve verificar o NAV de suas cotas de fundos mútuos é uma pergunta que pode ser respondida de acordo com seus próprios objetivos e interesses financeiros. Há momentos importantes em que verificar o status do fundo faz sentido para investir:
• Sempre que você estiver pensando em fazer alterações em sua carteira de investimentos, quer esteja pensando em comprar ações adicionais em um fundo existente ou em um novo fundo, ou talvez pensando em vender algumas ou todas as cotas do seu fundo.
• Quando você está revisando seus investimentos existentes para fins fiscais ou outros.
• Após qualquer mudança ou evento importante que leve a mudanças significativas no mercado como um todo, como um crash do mercado ou uma onda de novas máximas. Em momentos como este, faz sentido verificar sua própria carteira de investimentos para ver se ela está se saindo bem em comparação com o mercado geral.
• Como parte de qualquer revisão geral de investimento. Você deve, no mínimo, revisar sua carteira de investimentos pelo menos uma vez por ano, buscando avaliar como está seu desempenho, principalmente no que diz respeito às suas expectativas. O progresso do fundo também pode ser usado para projetar um crescimento futuro provável.