Começar um negócio de planejamento financeiro do zero

Você quer começar uma empresa de planejamento financeiro do zero? Se SIM, aqui está um guia completo para iniciar um negócio de planejamento financeiro SEM dinheiro e sem experiência .

Ok, então fornecemos a você um modelo detalhado de plano de negócios de planejamento financeiro. Também levamos isso adiante, analisando e elaborando um exemplo de plano de marketing de planejamento financeiro apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para agências de planejamento financeiro. Neste artigo, consideraremos todos os requisitos para iniciar um negócio de planejamento financeiro. Portanto, coloque seu chapéu de empreendedor e vamos prosseguir.

Por que começar um negócio de planejamento financeiro?

Seja você um planejador financeiro veterano procurando escapar de um chefe muito exigente, ou um jovem recém-saído da faculdade, o sonho de iniciar seu próprio empreendimento de serviços financeiros é provavelmente uma aspiração que o tira da cama mesmo no mais chuvoso dos dias.

Coisas como dinheiro, autonomia, horário comercial conveniente e reconhecimento dentro da comunidade fazem parte do pacote, pelo menos em nossa opinião. Mas, no mundo real, iniciar um empreendimento de planejamento financeiro é muito trabalhoso.

Muitas pessoas que falham geralmente são aquelas que não planejam. Os planejadores financeiros trabalham com indivíduos, famílias e empresas para investir seu dinheiro com sabedoria. Esses profissionais, também chamados de consultores financeiros, são especialistas financeiros bem-informados, com a capacidade de diferenciar oportunidades de investimento lucrativas de empresas de baixo desempenho. Eles combinam os clientes com um mix personalizado de produtos que protegem seus ativos enquanto geram um retorno lucrativo.

Muitas coisas nos levaram a acreditar que a crise financeira de 2008 tornou o mercado de trabalho cada vez mais competitivo, uma das poucas carreiras que estima crescimento e relevância é a de planejador financeiro. Acreditamos que a idade de seu planejador / consultor financeiro médio está aumentando com a idade de sua base de clientes.

Esta é a razão pela qual mais planejadores estão deixando seus consultórios e mais clientes em potencial estão entrando em seus anos de aposentadoria. Também acreditamos que essa mudança demográfica na população americana está abrindo rapidamente novas áreas de especialização, como cuidados de longo prazo e investimentos alternativos.

Começar um negócio de planejamento financeiro do zero – um guia completo

1. Compreenda a indústria

Esta indústria é composta por negócios que fornecem planejamento financeiro, consultoria financeira e gestão de patrimônio para pessoas e clientes empresariais. As empresas desse setor também oferecem consultoria em conjunto com outras atividades, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem.

O crescimento do setor de planejamento financeiro aumentou rapidamente nos últimos cinco anos. Antes do atual período de cinco anos, o aumento do desemprego e a queda da renda disponível impactaram negativamente as taxas de consultoria novas e recorrentes. A análise mostrou que, como os consumidores têm menos renda disponível, eles preferem economizar dinheiro ou pagar dívidas em vez de capitalizar os investimentos.

Mas a volta ao crescimento econômico e ao emprego reverteu essa tendência. A pesquisa acredita que ao longo dos cinco anos até 2022, a receita deve continuar a aumentar à medida que os mercados financeiros melhoram. Os especialistas preveem que o número crescente de famílias afluentes e os mercados de ações em ascensão ajudarão a aumentar o total de Ativos sob Gestão (AUM) para a indústria e aumentar a receita gerada pelas taxas cobradas sobre o valor do AUM.

Também dentro de 10 anos até 2021, o valor adicionado da indústria, que mede a contribuição de uma indústria para a economia, deverá crescer a uma taxa anualizada de 6,0%, que está acima do crescimento anualizado de 2,0% do PIB dos EUA durante o período específico. Isso nos leva a acreditar que o setor de planejamento financeiro está em uma fase madura de seu ciclo de vida.

A rápida expansão da indústria após o período de 10 anos acelerou a contribuição para o crescimento econômico geral, mas o estado de declínio de estabelecimento e o crescimento dos salários silenciaram o papel da indústria em outras facetas da economia. Acreditamos que os grandes bancos e corretoras dos EUA estão aumentando sua participação no setor de planejamento financeiro, visto que o setor experimentou um aumento na taxa de consolidação e espera-se que continue crescendo.

2. Realizar pesquisas de mercado e estudos de viabilidade

• Demografia e psicografia

Acreditamos firmemente que este negócio é perfeito para empresários experientes ou gerentes de nível superior que procuram uma mudança de carreira. Um planejador financeiro deve ter experiência em gestão financeira e empresarial, marketing, formação de equipes e gestão.

Para sobreviver no setor, você também deve compreender como gerar receita com uma ampla gama de negócios e expandir os fluxos de receita existentes. As atividades do dia-a-dia de um planejador financeiro incluem reuniões com clientes pessoalmente, por meio de aplicativos ou serviços de videoconferência, e fazer recomendações a seus clientes. Muitos planejadores financeiros passam a maior parte de seus dias elaborando planos financeiros para clientes e dando conselhos sobre finanças.

A programação e o gerenciamento de projetos também são uma parte importante do trabalho. As empresas que fornecem planejamento financeiro precisam ser capazes de coordenar várias programações, pois mesmo as pequenas empresas podem ter vários executivos que precisam estar presentes em todas as reuniões. Acreditamos que um empreendimento de planejamento financeiro ganha dinheiro cobrando uma taxa por consultoria ou pela construção de um plano financeiro. Essa taxa pode ser uma taxa fixa, uma taxa por hora ou uma taxa de compartilhamento de receita.

3. Decida em qual nicho se concentrar

Ao iniciar este negócio, você deve saber que o planejamento financeiro deve cobrir todas as áreas das necessidades financeiras do cliente e deve resultar no cumprimento de cada uma das metas do cliente. O escopo do planejamento geralmente inclui o seguinte mencionado abaixo e eles também podem servir como um nicho para escolher ou você pode decidir fornecer serviços de planejamento financeiro para um segmento específico da população.

• Gestão de riscos e planejamento de seguros
• Gerenciando riscos de fluxo de caixa por meio de técnicas de seguro e gestão de risco sólidas
• Questões de investimento e planejamento
• Planejar, criar e gerenciar a acumulação de capital para gerar capital futuro e fluxos de caixa para reinvestimento e gastos, incluindo o gerenciamento de retornos ajustados ao risco e para lidar com a inflação
• Plano de aposentadoria
• Planejamento para garantir a independência financeira na aposentadoria, incluindo 401Ks, IRAs etc.
• Planejamento Tributário
• Planejamento para a redução de passivos fiscais e a liberação de fluxos de caixa para outros fins
• Planejamento Imobiliário
• Planejamento para a criação, acumulação, conservação e distribuição de ativos
• Fluxo de caixa e gestão de passivos
• Manter e melhorar os fluxos de caixa pessoais por meio da gestão de dívidas e estilo de vida

O nível de competição na indústria

O valor de Assets under Management (AuM) em todo o mundo, um indicador da demanda por serviços de planejamento financeiro e consultoria de investimento, é de cerca de US $ 70 trilhões. Prevê-se que o AuM global ultrapasse US $ 100 trilhões até 2021, com quase metade residindo na América do Norte.

Na América do Norte, o AuM deve crescer a uma taxa anual composta de 5,1% até 2021 para mais de US $ 49 trilhões (de um total de US $ 33,2 trilhões em 2012), superando o AuM esperado para a Europa, Ásia / Pacífico e Oriente Médio e África combinados .

De nossa pesquisa, pudemos observar que a indústria dos Estados Unidos inclui cerca de 16.000 estabelecimentos (empresas de localização única e unidades de empresas de localização múltipla) com receita anual combinada de cerca de US $ 37 bilhões. Também acreditamos que a demanda do setor é impulsionada pela renda, riqueza e dados demográficos do consumidor. A lucratividade de empreendimentos individuais repousa unicamente no marketing eficaz.

As empresas maiores do setor têm algumas vantagens em fornecer expertise em uma gama mais ampla de opções de investimento e podem cobrar taxas mais baixas. Enquanto as empresas menores podem competir com sucesso, fornecendo melhores serviços e conselhos. A indústria americana está concentrada: as 50 maiores empresas respondem por cerca de 55% da indústria.

4. Conheça seus principais concorrentes na indústria

• Stancorp Investment Advisers Inc.
• Cambridge Investment Research Advisors Inc.
• Moneta Group Investment Advisors LLC
• Oxford Financial Group Ltd.
• Sontag Advisory LLC
• Plante Moran Financial Advisors
• Ronald Blue & Co. LLC
• Edelman Financial Services LLC
• Clarfeld Financial Advisors Inc.
• 1st Global Advisors Inc.
• GW & Wade LLC
• Harris SBSB
• M. Davis Inc.
• Homrich Berg

Análise econômica

Se você é um veterano neste negócio que tenta se tornar independente, provavelmente está cansado da constante pressão de vendas, da política do escritório e de outras restrições corporativas impostas a você agora. Mas então, neste ponto específico de sua vida, você provavelmente desenvolveu sua própria filosofia de investimento pessoal que pode ser diferente dos métodos adotados por seu empregador atual.

Também existe a possibilidade de que você também se preocupe em administrar sua carteira de negócios e sinta que seus clientes seriam mais bem atendidos em um ambiente mais independente. Na verdade, ter uma base de clientes estabelecida é uma grande vantagem para qualquer pessoa que esteja iniciando seu próprio negócio de planejamento financeiro, mas também cria seu próprio conjunto de questões, como retenção e atendimento de clientes importantes ao mover essas contas de uma empresa para outra.

Nesse setor, os recém-chegados enfrentarão obstáculos muito maiores no caminho para o sucesso. Além dos problemas normais de start-up que devem ser resolvidos, os novatos também devem construir uma lista de clientes do zero, bem como aprender a mecânica do negócio. Observe que, assim como muitos participantes neste campo; você pode ver o planejamento financeiro como uma forma de fazer uma diferença real na vida de outras pessoas.

Alguns também serão atraídos pelo possível prestígio, liberdade e alta remuneração de muitos planejadores financeiros. Tenha em mente que, independentemente de sua formação ou motivos, construir seu próprio negócio de planejamento financeiro provavelmente será uma das coisas mais difíceis – e satisfatórias – que você já fez na vida adulta.

5. Decida se deve comprar uma franquia ou começar do zero

Acreditamos firmemente que, com a recente liberdade previdenciária e outras mudanças legislativas criando maior complexidade em torno das pensões, impostos e planejamento financeiro geral, o consenso é que os próximos dez anos e mais provavelmente serão um período de boom para as empresas de planejamento financeiro.

Todas essas previsões e a empolgação de possuir sua própria empresa significam que, seja você um consultor experiente procurando seguir sozinho ou um novato no setor, a perspectiva de iniciar seu próprio negócio de planejamento financeiro pode parecer atraente.

Mas construir um negócio do zero não é tarefa fácil, e os custos sempre crescentes e o cenário regulatório em constante mudança podem torná-lo uma batalha difícil, especialmente no negócio de planejamento financeiro. O planejamento cuidadoso, a pesquisa e a determinação são todos ingredientes essenciais para construir um negócio bem-sucedido, e deixar de planejar pode, literalmente, significar o fracasso. Começar do zero certamente favorecerá alguns empreendedores. Mas para começar este negócio, comprar uma franquia é com certeza a melhor via de entrada neste negócio.

6. Conheça as possíveis ameaças e desafios que você enfrentará

Muitos empreendedores sonham em definir seu próprio horário de trabalho, maximizar sua renda e se tornar o próprio patrão. Nunca pode haver um momento ou momento melhor para começar um negócio de planejamento financeiro, mas existem alguns desafios e barreiras para iniciar seu negócio de planejamento financeiro e eles podem incluir …

• Decidir que tipo de negócio de planejamento financeiro você deseja iniciar
• Escolha de uma estratégia de entrada para seu negócio de serviços financeiros
• Construindo um plano de negócios para o seu negócio de planejamento financeiro
• Incorporando e divulgando sua prática
• Aprender as políticas que regem os aspectos financeiros do seu mercado-alvo

7. Escolha a pessoa jurídica mais adequada (LLC, C Corp, S Corp)

• Melhor entidade legal para usar neste tipo de negócio

Para que você possa tomar essa decisão muito importante de forma inteligente, você deve estar bem informado sobre as alternativas que pode escolher. Observe que um negócio pode ser estruturado de várias maneiras; no entanto, a lei classifica as empresas de modo que a maioria se enquadre em uma das três formas jurídicas. São eles: Sociedade Unipessoal, Parceria Geral e Corporação.

Existem também variações em algumas dessas formas jurídicas básicas – a corporação S, a sociedade limitada e a Limited Liability Company (LLC), uma forma relativamente nova de organização empresarial que ganhou status legal na maioria dos estados. Mas para o propósito deste artigo, o LLP é a melhor entidade legal para uma empresa de planejamento financeiro. Os motivos são:

• Dá a você proteção contra responsabilidades

Na verdade, todos os participantes da estrutura jurídica da parceria geral são pessoalmente responsáveis ​​pelas ações da empresa. Isso inclui dívidas, responsabilidades e atos ilícitos de outros parceiros. Mas a parceria de responsabilidade limitada oferece proteção de responsabilidade.

Esse tipo de estrutura de parceria protege os parceiros individuais da responsabilidade pessoal por atos negligentes de outros parceiros ou funcionários que não estejam sob seu controle direto. Isso significa simplesmente que os parceiros não são pessoalmente responsáveis ​​pelas dívidas da empresa ou outras obrigações.

• Isso dá a você uma grande vantagem fiscal

Formar a parceria significa simplesmente que todos os sócios são normalmente responsáveis ​​pela declaração de imposto de renda pessoal, impostos sobre trabalho autônomo e impostos estimados para si mesmos, de acordo com a Receita Federal. Mas a parceria em si não é responsável pelo pagamento de impostos.

Acreditamos que os créditos e deduções da empresa são repassados ​​aos sócios para apresentação de suas declarações individuais. Mas então os créditos e deduções são divididos pelo percentual de participação individual de cada sócio na empresa, o que pode ser muito benéfico para sócios que têm um interesse limitado na empresa ou requisitos fiscais especiais devido aos seus interesses em outros negócios.

• Oferece flexibilidade de negócios

Você pode não saber que as parcerias de responsabilidade limitada oferecem aos participantes flexibilidade na propriedade do negócio. Significa simplesmente que os parceiros têm autoridade para decidir como contribuirão individualmente para as operações de negócios. As funções gerenciais podem ser divididas igualmente ou separadas com base na experiência de cada parceiro. Além disso, os sócios com interesse financeiro na empresa podem optar por não ter qualquer autoridade sobre as decisões de negócios, mas ainda manter os direitos de propriedade com base em sua participação percentual na empresa.

8. Escolha um nome comercial atraente

• Mascote planejadores financeiros
• Espiral de finanças
• Conselheiros de sucesso
• Consultas financeiras do portão principal
• Conselheiros após a morte
• Planejadores manny
• Fundos de acesso
• Conselheiros imobiliários
• Financiamento individual LLP
• Sócios financeiros da Arthur
• Becky e parceiros

9. Discuta com um agente para saber as melhores apólices de seguro para você

Observe que, neste negócio, você é responsável pela saúde financeira de seu cliente. Lembre-se também de que seus clientes procuram você em busca de estabilidade e assistência para atingir suas metas financeiras, seja comprar uma casa, administrar seu fundo de aposentadoria ou simplesmente melhorar o fluxo de caixa doméstico.

Mas e se algo desse errado? De fato, uma desaceleração econômica ou um erro de cálculo podem significar que a situação financeira do seu cliente está subitamente em risco e você pode enfrentar um processo que alega que você falhou em seus deveres profissionais. E os CFPs enfrentam mais do que apenas responsabilidades profissionais. Existe a possibilidade de você ser processado por danos materiais, ferimentos ou acidentes de trabalho. Seu plano de gerenciamento de risco também terá que considerar os riscos básicos do negócio.

• Política do proprietário da empresa
• 
  Cobertura de seguro de responsabilidade profissional (E&O)
• Cobertura de seguro para computadores e mídia
• Cobertura de seguro contra violação de dados
• Valiosos papéis e cobertura de seguro de registros
• Renda de negócios para cobertura de serviços públicos fora das instalações (OPUS)
• Seguro de acidentes de trabalho
• Seguro automóvel comercial
• Soluções de negócios baseados em casa

10. Proteja sua propriedade intelectual com marcas registradas, direitos autorais, patentes

Você precisa entender que a vantagem competitiva do seu negócio de planejamento financeiro e seu valor futuro podem estar na maneira como você protege ativos, como marcas registradas, patentes, direitos autorais e desenhos industriais. Você precisa começar entendendo as regras sobre marcas registradas, patentes e direitos autorais para que possa proteger os trabalhos e a inovação de seu empreendimento e protegê-los de potenciais dificuldades legais.

Os direitos de propriedade intelectual (PI) desempenham um papel importante na monetização da inovação – se você tornar mais fácil para os concorrentes copiarem as ideias, pode acabar destruindo o sucesso do empreendimento. Você já considerou quantas pessoas têm acesso à sua PI durante o processo de preparação, revisão e auditoria do imposto? Para proteger adequadamente o seu negócio, você precisa,

• Use um acordo de não divulgação liberalmente
• Seja proativo na proteção do seu IP
• Invista em proteção IP universal, sempre que possível
• Descubra sua vantagem comercial

11. Obtenha a certificação profissional necessária

O Certified Financial Planner (CFP), que é a certificação mais popular e renomada nesta indústria, é uma marca de planejadores financeiros conferida pelo Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) nos estados unidos, e por 25 outras organizações afiliadas à Financial Conselho de Padrões de Planejamento (FPSB).

Para que os indivíduos possam obter a autorização para usar a designação, eles devem atender aos requisitos de educação, exame, experiência e ética e pagar uma taxa de certificação contínua. Outras certificações podem incluir;

• Certificação FPSC
• Profissional Certificado de FP&A Corporativo
• Certificação CISI

12. Obtenha os documentos jurídicos necessários para operar

Quase todos os estados e países têm leis sobre os tipos de negócios que precisam ser regulamentados pelo governo. É por isso que é altamente recomendável que você verifique as leis locais para determinar se será necessário obter uma licença para seu negócio de planejamento financeiro antes de começar. Estes são alguns dos documentos de que você pode precisar;

• Alvará de funcionamento
• Seguro
• Número de identificação fiscal do preparador (PTIN)

13. Aumente o capital inicial necessário

Todo negócio que quer ter sucesso requer financiamento externo, mas muitos empreendedores não sabem onde encontrá-lo, ou quanto pedir por ele. Seja em empréstimos, doações para pequenas empresas, investidores anjos, capital de risco, financiamento coletivo ou investimentos de amigos e familiares, você pode melhorar muito suas chances de obter capital de negócios. As formas de financiamento de seu negócio de planejamento financeiro podem incluir;

• Poupança pessoal
• Pitching
• Investidor angelical
• Parceria
• Capital de risco
• Empréstimos e concessões
• Fonte de financiamento alternativa como Crowdfunding

14. Escolha um local adequado para o seu negócio

Quando você estiver se preparando para iniciar este negócio, com certeza terá notado negócios financeiros em sua área. Eles são fáceis de detectar. É difícil encontrar um strip mall que ainda não tenha um desses caras, mas você deve se perguntar: por que eles escolhem esses locais? Você pode ter certeza de que eles fizeram o dever de casa.

Acreditamos que esses empreendimentos escolhem seus locais em função da densidade populacional, da receita bruta média ajustada (AGI) do entorno e da proximidade com o mercado-alvo. Aconselhamos enfaticamente que você use os mesmos fatores ao considerar locais para seus negócios de planejamento financeiro.

Observe que você está familiarizado com a área específica que está considerando e provavelmente tem uma boa ideia de quantas pessoas têm acesso a esse local, a que nível de renda pertencem e pode fazer uma pesquisa com os concorrentes dirigindo por aí. Acreditamos que existam relatórios demográficos e socioeconômicos específicos que fornecem detalhes específicos relacionados a esses tópicos. Você deve considerar tudo isso antes de se decidir por um local.

Muitas empresas neste setor usam suas casas como locais de negócios. Na verdade, a vantagem clara é economizar dinheiro em despesas gerais. No entanto, alguns proprietários de empresas optam por operar em escritórios comerciais porque isso transmite uma imagem profissional aos clientes. Se seus fundos forem limitados, você pode considerar começar seu negócio em casa e, eventualmente, mudar-se para um espaço comercial assim que tiver lucro.

15. Contrate funcionários para suas necessidades técnicas e de mão de obra

O negócio de planejamento financeiro requer quase os mesmos custos iniciais que qualquer outro negócio. Os custos iriam para móveis, aluguel, publicidade, tecnologia, serviços públicos e talvez um depósito sério com o novo corretor-negociante (se um for usado). Os custos de licenciamento e treinamento também devem ser contabilizados para aqueles que precisam deles. Indivíduos bem versados ​​no setor também precisarão levar em consideração qualquer possível perda de receita resultante da mudança para uma nova empresa.

Você também precisa decidir que tipo de profissional de planejamento financeiro será, e esta é uma decisão importante. Acreditamos que essa escolha envolve tanto o tipo de serviço que você fornecerá aos seus clientes, quanto o seu método de remuneração. Observe que os planejadores financeiros que trabalham com comissão tendem a ganhar muito mais (em média) do que os planejadores com base em taxas.

Tenha em mente que os clientes neste negócio que desejam especificamente aconselhamento imparcial, geralmente procuram planejadores com base em taxas. Na verdade, seu tipo de personalidade pode desempenhar um papel importante ao fazer essa escolha; se você tem uma mente analítica e não gosta de vendas de alta pressão, pode se sentir mais em casa apenas executando números e fazendo recomendações.

Por outro lado, se você for uma personalidade do Tipo A que gosta de trabalhar com pessoas, poderá ter mais sucesso usando uma abordagem baseada em vendas. O tipo de modelo de negócios que você decidir empregar também pode determinar quais licenças você precisará obter.

Também recomendamos que você crie relacionamentos profissionais, especialmente aqueles sem uma carteira de negócios estabelecida. Encontrar um advogado ou CPA que esteja disposto a ser seu parceiro pode ser a melhor coisa que você poderia fazer pela sua empresa.

Observe que ter um mentor pode ser igualmente importante, especialmente para os recém-chegados ao negócio. Você precisa de alguém a quem pedir conselho e que possa orientá-lo nos difíceis estágios iniciais. Você precisa se certificar de que todas essas peças se encaixam corretamente e com certeza levarão algum tempo e ajustes, mas o resultado final deve ser um negócio simplificado.

O processo de entrega de serviços da empresa

Seu sucesso em qualquer negócio é sua capacidade de colocar todos os membros de sua equipe na mesma página o tempo todo. Como diretor executivo ou presidente da empresa de consultoria, é sua responsabilidade orientar o negócio. Você precisa ser capaz de entender como funciona o setor e todas as lacunas a serem evitadas. O processo de serviço de planejamento financeiro é resumido em seis etapas simples, que incluem;

• Estabelecer e definir a relação cliente e planejador financeiro pessoal
• Coletando dados do cliente e determinando metas e expectativas
• Analisar e avaliar a situação financeira do cliente
• Desenvolvimento e apresentação do plano financeiro
• Implementando as recomendações de planejamento financeiro
• Acompanhamento do plano financeiro e da relação de planejamento financeiro

16. Escreva um plano de marketing repleto de ideias e estratégias

• Ideias e estratégias de marketing

O marketing de seu planejamento financeiro é melhor feito por meio de mala direta, marketing direto online e marketing de referência. Recomendamos que você compre uma mala direta de empresas que já utilizaram serviços de planejamento financeiro ou consultoria nos últimos 30 a 90 dias.

É mais provável que essas empresas queiram contratar outro planejador. Certifique-se de perguntar ao seu corretor de lista o valor médio gasto em serviços e filtrar a lista para incluir apenas compradores (chamada de “lista de compradores”). Você também deve considerar a impressão de folhetos e cartões de visita e distribuí-los às empresas locais. Você pode não conseguir muito trabalho dessa forma, mas seu nome será divulgado. As maneiras de comercializar seu negócio de planejamento financeiro são simplesmente descritas abaixo;

• Traga um recurso de marketing dedicado
• Implementar uma estratégia de referência
• Visite seus clientes existentes sistematicamente
• Construir eventos
• Construir alianças com outros referenciadores de trabalho

17. Desenvolva estratégias competitivas blindadas para ajudá-lo a vencer

Assim como devemos ter afirmado tantas vezes neste artigo, o setor de planejamento financeiro está repleto de uma grande concorrência. Os empreendimentos maiores têm equipes internas de marketing e RP para cuidar do desenvolvimento dos negócios. Os pequenos empreendimentos, entretanto, precisam ser estratégicos em seus esforços de marketing.

• A maioria dos empreendimentos de serviços financeiros costuma cometer dois erros comuns ao abordar sua estratégia de marketing: eles ficam atolados em uma enxurrada de atividades de marketing sem parar para avaliar os benefícios tangíveis dessas táticas e não conseguem empregar adequadamente os ativos de marketing existentes.
• As empresas que desejam iniciar ou revitalizar seu programa de marketing devem começar examinando as atividades de marketing existentes e determinando o valor que cada atividade traz para o empreendimento.
• Livre-se de atividades que não estão rendendo frutos para o empreendimento. Em vez disso, concentre-se nas atividades de marketing que agreguem valor ao seu empreendimento por meio do desenvolvimento de negócios e da fidelização do cliente.
• Evite ver resultados táticos, como exposição na mídia, tráfego do site, taxas de cliques de e-mail e “curtidas” e “seguidores” de mídia social para resultados de negócios tangíveis, como geração de leads, taxas de conversão e aceitação de novas ofertas de serviço entre os clientes existentes.
• Use o capital intelectual para conquistar clientes em potencial. Por exemplo, quando um membro do empreendimento se apresenta em uma conferência, use essa oportunidade para alcançar públicos-alvo relacionados após o evento, aproveitando o conteúdo da apresentação como um gancho para envolver os clientes em potencial em uma conversa significativa.
• Entenda como vender “intrinsecamente” para demonstrar a experiência de seu empreendimento em primeira mão e estabelecer maior confiança com clientes em potencial. O marketing eficaz facilita o envolvimento de clientes em potencial em uma discussão substantiva de sua situação, desafios e objetivos específicos.

18. Desenvolva estratégias para aumentar o conhecimento da marca e criar uma identidade corporativa

Entenda que tornar seu negócio de planejamento financeiro mais lucrativo é uma simples questão de especialização e diferenciação. É seu dever fazer com que sua empresa se destaque. Nunca cobre as taxas mais baixas. Nesse setor, quanto mais alta a taxa, mais competente você parece para os clientes em potencial. Ao mesmo tempo, seu conselho e trabalho devem valer o preço.

• Atraia e envolva seu mercado-alvo
• Aprimore e reforce sua marca
• Posicione-se como um consultor confiável e recurso go-to
• Gerar e identificar leads para mais negócios
• Desenvolva relacionamentos mais lucrativos com clientes, clientes em potencial e fontes de referência