Commodities são itens que são consumidos por empresas e pessoas. Geralmente, os produtos são cultivados naturalmente ou recursos naturais que são coletados e vendidos. Exemplos de itens mercantilizados que usamos todos os dias são metais preciosos, milho, trigo e óleo.
A maioria das pessoas é consumidora consistente de commodities, o que significa que temos muito conhecimento sobre elas. Se você estiver interessado em investir, considere usar o conhecimento diário que você ganha como consumidor de commodities para aprimorar suas habilidades de investimento e fazer crescer o seu pecúlio.
Investindo em commodities
As commodities são negociadas na bolsa de commodities, que é regulamentada pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) em vez da Securities Exchange Commission (SEC). A maioria dos investidores em commodities negocia nas bolsas de valores usando instrumentos baseados nos preços das bolsas de commodities.
Esses títulos são chamados de futuros de commodities, e os fundos negociados em bolsa de commodities (ETFs) ou notas negociadas em bolsa (ETNs) permitem que os investidores tenham acesso indireto à negociação de commodities.
Os fornecedores e compradores de commodities criam contratos que especificam uma quantidade, preço e data de entrega. Ambas as partes podem ganhar ou perder valor, dependendo do preço da mercadoria no momento da venda.
Fornecedores, compradores e investidores podem perder ou ganhar quantias significativas de dinheiro no mercado futuro de commodities.
Por exemplo, um comprador assina um contrato de 30 alqueires de milho por $ 100 em maio para entrega em agosto. Em agosto, se 30 alqueires de milho forem vendidos por $ 75, o comprador ainda terá que pagar $ 100. O fornecedor ganhou $ 25, enquanto o comprador os perdeu, a menos que pudesse vendê-los em outro lugar e recebê-los de volta.
Os títulos criados a partir daquele alqueire de milho também ganham ou perdem valor com a diferença de preço, afetando o retorno dos investidores em commodities.
Commodities que consumimos todos os dias
Seis segmentos principais nos mercados de commodities são negociados nas bolsas de futuros dos EUA. Essas commodities oferecem um alto grau de liquidez, e a maioria possui produtos de ETF e ETN que tentam replicar a ação do preço nos contratos futuros.
Aqui estão algumas das commodities mais típicas que têm títulos negociados por investidores:
- Energia
- Metais preciosos
- Outros metais
- Grãos
- Commodities leves
- Proteínas e produtos animais
Energia
Colocamos gasolina em nossos carros, aquecemos e resfriamos nossas casas e usamos eletricidade para abastecer nossas vidas diariamente. O petróleo bruto, produtos petrolíferos como gasolina e óleo para aquecimento e gás natural são alguns dos principais ingredientes para alimentar nossas vidas.
As commodities de energia geralmente são negociadas em uma base altamente líquida (facilmente comprada e vendida) em bolsas de futuros e têm produtos ETF e ETN que reproduzem movimentos de preços (flutuações de preços) nos mercados futuros e físicos.
Metais preciosos
Ouro, prata, platina e paládio, todos desempenham um papel em nossas vidas diárias. Se usamos ou compramos joias, somos consumidores de metais preciosos. Quando dirigimos um carro, nosso automóvel provavelmente tem um conversor catalítico contendo metais preciosos com um alto ponto de fusão.
Outros Metais
Quando abrimos a torneira, a água flui através de canos que provavelmente contêm cobre. As casas em que moramos e os carros que dirigimos contêm aço, zinco, níquel e estanho. Envolvemos nossas sobras em papel alumínio ou colocamos revestimento de alumínio em nossas casas. Usamos baterias que contêm chumbo ou outros metais que armazenam energia.
Investir diretamente em commodities significa que você precisa ser capaz de possuí-las após o término do contrato. ETFs e derivados de commodities permitem que você invista sem responsabilidade física pelos itens.
Grãos
O principal ingrediente do pão é o trigo. O milho é uma importante fonte de alimento para humanos e as proteínas animais que comemos, mas também é um biocombustível essencial nos Estados Unidos. Cada vez que abastecemos nosso carro com gasolina, uma porcentagem do combustível é etanol à base de milho. Consumimos maionese, molhos para salada e óleos de cozinha derivados da soja.
Soft Commodities
Muitos de nós começam o dia com uma xícara de café, possivelmente adicionando um pouco de açúcar – ambos são produtos macios. Bebemos suco de laranja, comemos chocolate e vestimos roupas de algodão.
Proteínas Animais
Quer comamos um bife, hambúrguer ou cachorro-quente no jantar, todos começam como gado que é negociado nos mercados futuros. Costeletas de porco, bacon ou costelas são mercadorias comercializadas no mercado de suínos.
Usando sua experiência em commodities
Você conhece as mercadorias que consome todos os dias. Se você tem itens básicos que estão sempre na sua lista de compras, há uma excelente chance de que outra pessoa também tenha. Algumas commodities estão disponíveis sazonalmente e outras durante todo o ano.
Os preços das commodities que todos usam continuarão subindo à medida que a demanda aumenta, criando oportunidades para retornos mais elevados no longo prazo.
Invista em commodities que você sabe por experiência que estão disponíveis ou são necessárias. Depois de escolher seus investimentos em commodities, certifique-se de monitorar o setor ao qual pertencem e aprender algumas estratégias de investimento em commodities para ajudá-lo a maximizar seus retornos.
Pensamentos finais
A população de nosso planeta continua a se expandir. As commodities são bens finitos; há muito disponível. Conforme a demanda global por matérias-primas aumenta, isso provavelmente levará a um aumento da demanda e a custos de produção mais altos, o que aumenta os preços das commodities.
Os preços das commodities tendem a responder mais às mudanças nos ciclos micro e macroeconômicos do que outros ativos. As commodities são ativos voláteis e muitos fatores externos afetam seus preços – clima, fatores políticos, distúrbios civis e pandemias são exemplos de circunstâncias que podem fazer com que os preços subam e caiam em questão de horas.
A escolha de commodities básicas que historicamente criam retornos positivos pode ajudar seu portfólio a crescer, desde que você equilibre seu portfólio para reduzir sua exposição ao risco.