Como a atual taxa de inflação dos EUA afeta você e a economia

Publicado por Javier Ricardo


A atual taxa de inflação dos EUA em janeiro de 2021 é de 0,3%.
Isso significa que os preços ao consumidor aumentaram a partir de dezembro. A taxa de inflação é um indicador econômico importante porque mostra a rapidez com que os preços estão mudando. É medido pelo Índice de Preços ao Consumidor, que é divulgado pelo Bureau of Labor Statistics (BLS) a cada mês.



O aumento foi impulsionado pelo aumento de 7,4% na gasolina.
Os preços de vestuário aumentaram 2,2%. O preço de automóveis e caminhões usados ​​caiu 0,9%. Este é o quarto mês consecutivo de quedas, após um aumento de 5,3% em setembro.


Os preços dos medicamentos prescritos caíram 0,1%, enquanto o custo dos serviços médicos aumentou 0,5%.
Embora a pandemia tenha sobrecarregado os hospitais com pacientes com COVID-19, outros tipos de cuidados preventivos estão sendo adiados.



Os custos de moradia permaneceram inalterados desde dezembro de 2020. Com a capacidade de trabalhar em casa ou remotamente de qualquer lugar, a pandemia deu às pessoas um motivo para deixar as cidades e se mudar para os subúrbios.
Os preços e as vendas das residências aumentaram em dezembro, enquanto a oferta de residências para venda diminuiu.



Os preços ao consumidor têm se recuperado gradualmente da queda na demanda desencadeada pela pandemia de COVID-19, mas o ritmo da inflação desacelerou significativamente desde o início do verão, um sinal indesejável de uma economia enfraquecida.


Qual é a meta de inflação?


O núcleo da taxa de inflação – que exclui o impacto da volatilidade dos preços do petróleo e dos alimentos e geralmente é monitorado em uma base anual – foi de 1,4%, o que significa que os preços subiram 1,4% nos últimos 12 meses.
 Também é menor do que a meta de 2% que o Federal Reserve diz ser necessária para a saúde da economia.

Além da taxa básica no relatório do CPI, o Federal Reserve analisa o relatório de Despesas de Consumo Pessoal (PCE) porque é considerado mais reflexo das verdadeiras tendências de inflação subjacentes. A taxa de inflação básica do PCE foi de 1,3%, ano a ano, em dezembro – o último mês disponível.


Em janeiro, o Comitê de Mercado do Fed Federal Open (FOMC) reforçou o seu plano para não elevar a meta para a taxa dos fed funds, atualmente em um intervalo de 0% e 0,25%, em breve.
 Na sua reunião de agosto, ele anunciou que permitiria que a inflação subisse acima de 2% se isso garantisse o máximo de empregos.

Como a taxa de inflação atual afeta você


A taxa de inflação atual tem pairado um pouco abaixo da faixa saudável por algum tempo.
A demanda está lenta demais para elevar os preços. Aqui está uma olhada no que acontece nos três extremos da escala: deflação, inflação saudável e hiperinflação.

Deflação


Preços em queda alertam para deflação.
Embora isso possa parecer ótimo para os compradores, a deflação geralmente sinaliza uma recessão iminente. Com a recessão, vêm os salários em declínio, a perda de empregos e grandes sucessos para a maioria das carteiras de investimento. À medida que a recessão piora, também piora a deflação. As empresas anunciam preços cada vez mais baixos em tentativas desesperadas de fazer com que os consumidores comprem seus produtos e serviços.


O Federal Reserve combate a deflação com uma política monetária expansionista.
Reduz a meta da taxa de fundos federados. Quando as taxas chegam a zero, ele deve usar outras ferramentas, como reduzir os requisitos de reserva para bancos ou comprar e vender títulos do governo.


A deflação é pior do que a inflação porque sinaliza uma queda na demanda.


Enquanto as empresas e as pessoas se sentem menos ricas, gastam menos, reduzindo ainda mais a demanda.
Eles não se importam se as taxas de juros são 0% porque eles não estão pegando empréstimos de qualquer maneira. Há liquidez demais, mas não adianta. Essa situação é chamada de armadilha de liquidez e é uma espiral viciosa e descendente.

Inflação Saudável


Uma inflação moderada de cerca de 2% é realmente boa para o crescimento econômico.
Quando os consumidores esperam que os preços subam, é mais provável que comprem agora, em vez de esperar. Isso estimula a demanda, elevando os preços. Em outras palavras, a inflação é uma profecia que se auto-realiza. 

 A inflação geralmente é impulsionada por expectativas de preços em alta.


O FOMC revisa a taxa de inflação básica quando decide se eleva a taxa dos fed funds.
Quando a taxa é inferior à meta de 2%, o Fed usa uma política monetária expansionista. Ele reduz a taxa de fundos do Fed para impulsionar o crescimento econômico. Isso é feito para prevenir ou acabar com uma recessão.  


Quando o Fed considera a inflação uma ameaça, ele usa uma política monetária contracionista.
Ele aumenta as taxas para evitar que os preços subam mais rápido do que o seu salário. Taxas de juros mais altas enfraquecem a demanda do consumidor, tornando os empréstimos mais caros. Isso retarda o crescimento, reduzindo a capacidade da economia de criar empregos.

Hiperinflação


Às vezes, as pessoas temem que a inflação vá disparar, causando hiperinflação.
Eles estão preocupados que os aumentos de preços possam ser como os da República de Weimar, na Alemanha.
 Quando isso acontece, os bichos do ouro podem causar uma alta do metal precioso como uma cobertura. A hiperinflação é muito rara, pois significa que os preços estão subindo 50% ao mês. 

Calculadora de inflação BLS


A calculadora de inflação BLS mostra rapidamente como a inflação corrói seu poder de compra.
Por exemplo, uma taxa de inflação de 2,5% significa que algo que custou $ 100 no ano passado agora custa $ 102,50. Também significa que você precisa de um aumento de 2,5% apenas para se manter equilibrado. Nessa situação, um aumento suado de 3,5% valeria apenas 1,0% em poder de compra adicional.



Principais vantagens

  • Os preços ao consumidor aumentaram 0,3% em janeiro, após alta de 0,2% em dezembro.
  • O aumento foi impulsionado principalmente por um aumento de 7,4% nos preços da gasolina.
  • A redução dos preços sinaliza uma demanda fraca, já que os consumidores continuam a ser atingidos pela pandemia de COVID-19.