O mercado de ações não é um mercado único, mas uma série de bolsas de valores espalhadas pelo mundo, onde comerciantes e investidores compram e vendem ações de empresas de capital aberto que mudam de preço constantemente em resposta à lei da oferta e da demanda.
Uma ação é uma pequena participação acionária em uma empresa pública. O preço das ações reflete principalmente as expectativas dos investidores em ações e analistas de mercado sobre os lucros futuros da empresa.
Os comerciantes que acham que uma empresa fará bem o lance do preço para cima, enquanto aqueles que acreditam que farão mal lance o preço para baixo. Os vendedores tentam obter o máximo possível por cada ação, com sorte ganhando muito mais do que pagaram por ela. Os compradores tentam obter o preço mais baixo para que possam vendê-lo com lucro mais tarde.
Onde está o mercado de ações?
Duas das maiores bolsas de valores do mundo estão localizadas nos Estados Unidos: a Nasdaq e a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). Combinados, eles valem trilhões em capitalização de mercado, refletindo o valor de todas as ações listadas nas bolsas. No final de 2018, a NYSE relatou sua capitalização de mercado de US $ 28,5 trilhões. No final de 2019, a Nasdaq relatou sua capitalização de mercado de US $ 9,8 trilhões.
Cada troca combina compradores com vendedores, mas eles fazem isso de forma diferente.
- O Nasdaq é um mercado revendedor. Os investidores não compram e vendem diretamente uns aos outros. As transações passam por um revendedor.
- A NYSE usa um método de leilão para definir os preços. Nos dias de semana, antes do sino de abertura das 9h30, os investidores inserem suas ordens de compra e venda. Os pedidos são combinados, com o preço de lance mais alto emparelhado com o preço de pedido mais baixo. Os pedidos de compra e venda continuam a fluir até às 15h50
Os mercados financeiros dos EUA são muito sofisticados. Como resultado, as informações sobre as empresas são fáceis de obter. Essa transparência aumenta a confiança dos investidores de todo o mundo. Como resultado, o mercado de ações dos EUA atrai mais investidores. Isso torna ainda mais fácil para uma empresa americana abrir o capital.
O que é um índice do mercado de ações?
O desempenho geral do mercado de ações dos EUA é rastreado ao longo do tempo por três índices principais: o Dow Jones Industrial Average ou DJIA (preços das ações das 30 maiores empresas dos EUA), o S&P 500 (ações de 500 empresas de grande capitalização dos EUA) e o Nasdaq. Muitos componentes e setores dos mercados são seguidos por seus próprios índices. Por exemplo, o Russell 2000 informa sobre 2.000 empresas de pequena capitalização.
Outros países têm suas próprias bolsas de valores e índices. As cinco maiores são as bolsas de Londres, Tóquio, Xangai, Hong Kong e Euronext. Cada bolsa é monitorada por um índice, enquanto os índices globais monitoram o desempenho das ações através das fronteiras. Por exemplo, o índice MSCI acompanha o desempenho das ações em países de mercado emergente, como China, Índia e Brasil.
Por que investir no mercado de ações?
O mercado de ações contribui para a economia dos EUA. Os investidores que acreditam que a economia está crescendo irão investir em ações porque uma economia forte ajuda as empresas a aumentar seus lucros.
Uma economia forte leva a uma fase de expansão do ciclo de negócios. Isso é conhecido como mercado em alta e ocorre quando há um aumento de 20% ou mais no índice de mercado amplo por pelo menos dois meses consecutivos.
A maioria das ações negociadas são ações ordinárias. Mas alguns investidores compram ações preferenciais. Eles pagam um dividendo combinado em intervalos regulares e não têm direito a voto. Eles são menos arriscados, mas também oferecem um retorno menor.
O investimento no mercado de ações é considerado a melhor forma de obter retornos que superem a inflação ao longo do tempo, e os retornos, em média, superam os de outros investimentos, como títulos ou commodities.
Os investidores podem ganhar dinheiro de duas maneiras – negociando e segurando. Os investidores que negociam compram e vendem ações com frequência, aproveitando as pequenas variações no preço. Os investidores que compram e mantêm preferem permitir que suas ações se valorizem com o tempo. Em muitos casos, as empresas cujas ações eles compram as recompensam ainda mais com pagamentos regulares de dividendos.
Riscos de investimento no mercado de ações
A desvantagem mais significativa é que você pode perder todo o seu investimento se o preço das ações cair para $ 0. Se a empresa falir, os investidores em ações serão pagos por último. Por esse motivo, o investimento em ações pode ser uma montanha-russa emocional.
As taxas também podem prejudicar seu investimento, e o potencial de fraude é uma preocupação séria.
Se os investidores acharem que a economia está desacelerando ou estagnada, eles podem, em vez disso, investir em títulos, que são um investimento mais seguro, embora envolvam seus próprios riscos. Os títulos oferecem um retorno fixo ao longo da vida do empréstimo e normalmente têm um bom desempenho durante a fase de contração do ciclo de negócios.
Quando os preços do mercado de ações caem menos de 10%, isso é conhecido como uma correção do mercado de ações. Quando os preços caem tanto ou mais em um dia, isso é conhecido como quebra do mercado de ações. Um acidente pode desencadear uma recessão. A história das quedas do mercado de ações mostra que isso é uma ocorrência regular.
Quando os preços caem 20% ou mais, é conhecido como mercado em baixa. Um mercado em baixa dura em média 22 meses, embora alguns tenham durado apenas três meses.
Como Investir no Mercado de Ações
Existem pelo menos oito maneiras de investir no mercado de ações.
- O mais rápido e menos caro é comprar ações online. Corretores on-line ou de “desconto” como E-Trade, Merrill Edge ou TD Ameritrade não cobram taxas para negociar ações e pequenas taxas para algumas outras compras, como fundos mútuos. Uma nova geração de corretores baseados em aplicativos, incluindo Robinhood e Acorns, também surgiu. Este é um investimento “faça você mesmo”. Os serviços gratuitos não oferecem orientação profissional ou individualizada.
- Se precisar de mais orientação a um preço razoável, filie-se a um clube de investimentos, que é um grupo de pessoas que pesquisam e investem juntas.
- Um corretor de serviço completo custará mais, mas pode valer o preço. Eles fornecerão recomendações profissionais com base em seus objetivos, perfil de risco e orçamento.
Grandes bancos de investimento como Goldman Sachs ou Bank of America Merrill Lynch fornecem planejamento financeiro, além de executar negociações.- Um gerente de dinheiro cobra mais, mas fará todo o trabalho por você.
Os consultores financeiros somente cobram anualmente e fornecem conselhos sobre a seleção de investimentos ou fazem as negociações para você.- Em vez de comprar ações individuais, você pode investir em um ou mais fundos de índice ou fundos mútuos. Muitos investidores individuais optam por isso a fim de obter acesso a uma ampla gama de investimentos selecionados por profissionais.
- A escolha mais arriscada é um fundo de hedge. Eles também podem investir em derivativos, o que pode aumentar os retornos, mas também aumentará os riscos.
Pesquise qualquer profissional de investimento que você está pensando em contratar para ajudar a evitar a perda de seu dinheiro por meio de fraude.
Outros tipos de mercados financeiros
O mercado de ações é apenas um tipo de mercado financeiro. Antes de investir, certifique-se de estar familiarizado com todos eles.
As commodities geralmente são negociadas em opções de futuros, o que as torna mais complicadas. Eles incluem grãos, óleo e as barrigas de porco com nomes estranhos.
O câmbio é onde as pessoas compram e vendem moedas. É um risco muito alto porque os valores podem mudar drasticamente sem motivo aparente e mudar muito rapidamente.
Os derivativos são títulos muito complicados que derivam seu valor do ativo subjacente, como hipotecas subprime. Os investidores individuais devem ficar longe. Mesmo que eles possam oferecer grandes retornos, eles também podem esgotar todas as suas economias em um dia.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.