Petróleo, ouro, energia e as famosas safras de laranja do filme Trading Places estão incluídos em um tipo de investimento conhecido como commodities. Investir em commodities em seu portfólio pode não apenas criar exposição a diferentes produtos de investimento, mas também pode ajudar a reduzir o risco, proteger a inflação e diversificar sua estratégia geral de investimento.
No entanto, a menos que você esteja planejando abrir sua própria microcervejaria, carregar a traseira de seu caminhão com sacos de trigo, cevada e lúpulo é a maneira errada de comprar commodities. Existe uma alternativa para investir em commodities sem se tornar a taverna subterrânea do bairro.
O que são ETFs de commodities?
Insira ETFs de commodities – uma maneira simples de expor sua estratégia de investimento ao preço e ao desempenho de qualquer commodity, sem realmente possuir a commodity em si. Os ETFs de commodities consistem em ações de empresas que estão envolvidas com a commodity ou consistem em contratos de futuros e derivativos para rastrear o preço da commodity subjacente ou, em alguns casos, índices.
Por exemplo, um dos ETFs de commodities mais populares é o GSG – o ETF iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust. No caso deste fundo específico, você não possui nenhuma mercadoria; o ETF consiste em contratos futuros de diferentes commodities, como gado, metais industriais e ativos agrícolas. Portanto, você tem exposição a várias commodities, mas não tem gado pastando em seu quintal.
Existem muitos tipos diferentes?
Você pode encontrar ETFs de commodities para atender a quase todos os seus desejos de investimento. Existem ETFs de commodities de base ampla que rastreiam vários tipos de commodities em um fundo, como o GSG mencionado acima. Existem fundos que rastreiam uma commodity específica, como ETFs de petróleo, ETFs de ouro e ETFs de energia. Existem até ETFs de subsetor, como ETFs de energia solar, que rastreiam apenas esse tipo específico de energia.
Por que você deve comprar ETFs de commodities
Uma vantagem dos ETFs de commodities é a simplicidade das negociações. Se você quiser investir em uma commodity, terá que fazer compras individuais de futuros de commodities ou investir em empresas relacionadas a commodities.
Depois, há a decisão de quais futuros ou empresas escolher. E mesmo que você decida investir em um índice de commodities, ainda existe o desafio de comprar todas as ações da cesta do índice para atingir um determinado preço. Comissões e complexidades tornam difícil atingir seus objetivos de investimento.
Mas, no caso de um ETF de commodity, você faz uma negociação por um preço e economiza comissões. O ETF de commodities já vem empacotado com antecedência. Com uma negociação, você tem exposição instantânea ao preço e ao desempenho de uma mercadoria específica.
Vantagens de comprar ETFs de commodities
Quando você inclui ETFs de commodities em seu portfólio, a melhor atração são os benefícios que eles criam para os investidores. Os impostos sobre ganhos de capital não são incorridos até a venda do ETF, o que dá aos ETFs uma vantagem fiscal sobre outros produtos de investimento, como fundos mútuos.
Há também a vantagem de ter uma negociação mais simples e comissões e taxas de administração mais baixas, entre os muitos outros benefícios dos ETFs. Não que não haja algumas desvantagens ao negociar ETFs, mas se você entender como eles funcionam, os ETFs de commodities podem ser um grande trunfo para seu portfólio.
Como Investir e Negociar Estratégias
Antes de negociar ETFs de commodities, certifique-se de primeiro realizar muitas pesquisas. Acompanhe o desempenho do preço de diferentes commodities (como carvão) e observe como alguns dos principais ETFs de commodities (como KOL, que rastreia carvão) reagem a diferentes condições de mercado.
Há muitas críticas de que ETFs de commodities que consistem em contratos de futuros têm muita dificuldade em rastrear commodities voláteis. No entanto, uma vez que você tenha um bom entendimento de como commodities e commodities ETFs interagem, você pode começar incluindo ETFs de commodities e ETNs em seu arsenal de investimentos.
As estratégias a seguir podem ajudá-lo a fazer seus primeiros investimentos em ETFs de commodities:
- Se você está procurando estabilizar alguns investimentos em ouro em seu portfólio, com uma negociação você pode vender um ETF de ouro e ajudar a reduzir o risco de ouro negativo.
- Você também pode usar um ETF de energia para se proteger contra o risco de queda tanto para a indústria quanto para investimentos estrangeiros. Se você está comprado em muitas ações de energia, venda um ETF de energia para proteger seu risco de queda.
- Você tem investimentos estrangeiros em um país onde o carvão é uma importante fonte de renda? Esta seria outra oportunidade de vender um ETF de carvão para proteger o lado negativo.
- Existe a opção de comprar um ETF de commodity inverso que emula o preço de um índice de commodity na direção oposta. ETFs inversos são bons se você deseja vender uma commodity, mas não pode operar a descoberto em ETFs devido a restrições de margem ou conta.
- Se você não deseja fechar suas posições de ETF de commodities, mas deseja alguma exposição ou proteção de curto prazo, negociar opções de ETF pode ser uma boa estratégia.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.