Como Obter um Trabalho em Conformidade

Publicado por Javier Ricardo


Os trabalhadores mais jovens estão crescendo na era do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e de uma aguerrida, mas ainda potente, Agência de Proteção Ambiental (EPA).


O influxo de regras, regulamentos e leis novas e atualizadas nos setores de serviços financeiros, saúde, telecomunicações e outros criou um aumento na necessidade de indivíduos qualificados e éticos.
Além disso, esse influxo foi visivelmente benéfico para reguladores e profissionais de risco / conformidade, que viram salários crescentes e novas oportunidades de emprego.


Em termos de importância e impacto financeiro, os diretores de conformidade estão entre os diretores financeiros (CFOs) e os diretores executivos (CEOs) em algumas equipes executivas, uma vez que um ambiente de conformidade adequado mantém o Tio Sam à distância e representa uma vantagem perceptível sobre os menos preparados concorrentes.


Isso é cada vez mais verdadeiro em finanças.
De acordo com o BLS, em 2019 (os números mais recentes), as indústrias mais bem pagas para empregos de conformidade incluíram governo, fabricação de computadores e produtos farmacêuticos.



Principais vantagens

  • Os trabalhos de conformidade geralmente são em serviços financeiros, saúde e telecomunicações.
  • Os responsáveis ​​pela conformidade geralmente precisam do conhecimento das práticas éticas em seus setores.
  • Graduados em engenharia, direito e química, bem como economia, finanças e gestão, geralmente fazem parte de uma educação em conformidade.

Descrição do trabalho


Os cargos de diretor de conformidade ou gerente estão disponíveis em uma miríade de setores, mas as funções e responsabilidades de indivíduos que ocupam um cargo de diretor de conformidade são semelhantes.


O dever principal de qualquer diretor de conformidade é garantir que a empresa seja administrada de forma legal e ética, em conformidade com todas as regulamentações aplicáveis ​​do setor.
Essa tarefa começa com uma análise aprofundada dos regulamentos e padrões éticos atuais em um determinado setor.


Os executivos de conformidade devem compreender como interpretar esses regulamentos e como eles se encaixam nas operações comerciais de suas empresas.

Um entendimento básico de ética e padrões


Além de compreender os regulamentos legais, os responsáveis ​​pela conformidade também devem ter um conhecimento sólido das práticas e padrões éticos em seus setores.
Embora existam normas que constituem o comportamento ético teórico na maioria dos setores, na prática, a ética muitas vezes é deixada para a interpretação de um responsável ou gerente de conformidade.


A necessidade de interpretação ética torna crucial para os responsáveis ​​pela conformidade entender os valores subjacentes de uma empresa para que possam estabelecer e implementar procedimentos padrão.
Uma revisão contínua dos padrões éticos de uma empresa é uma parte necessária do trabalho de qualquer oficial de conformidade.

O Bureau of Labor Statistics (BLS) dos EUA projeta que a ocupação crescerá 8% até 2024.

Procedimentos Éticos e de Conformidade


Os executivos de conformidade também compartilham informações sobre o comportamento em conformidade e procedimentos éticos com a administração, funcionários e executivos de alto escalão.
Em setores onde os encargos regulamentares são altos, os responsáveis ​​pela conformidade gastam uma parte substancial de seu tempo desenvolvendo, melhorando e distribuindo programas de conformidade aos funcionários da empresa.

Um exemplo de funcionários de conformidade no trabalho


Por exemplo, os responsáveis ​​pela conformidade no setor de serviços financeiros concentram sua atenção em iniciativas de combate à lavagem de dinheiro, incluindo treinamento contínuo e programas de educação que detalham como os funcionários podem permanecer em conformidade com a regulamentação abrangente.


Da mesma forma, um oficial de conformidade que está trabalhando em uma unidade de saúde pode dedicar uma quantidade substancial de tempo para criar e disseminar programas de treinamento que enfocam as leis de divulgação e privacidade para proteger os pacientes da unidade.

Conformidade e Gestão de Risco


Indivíduos que ocupam cargos de diretor de conformidade também são responsáveis ​​por revisar o risco atual e potencial que uma empresa enfrenta.
As informações relacionadas aos riscos específicos do negócio ou da indústria são repassadas a executivos de alto nível para estabelecer controles internos para minimizar a exposição.


Um diretor de conformidade deve revisar continuamente os riscos que a organização enfrenta, juntamente com os procedimentos em vigor para reduzir esse risco, de modo que a empresa esteja bem posicionada para gerenciá-lo com eficácia.

Habilidades e qualificações


De modo geral, todos os funcionários de conformidade precisam de habilidades analíticas, investigativas e de tomada de decisão.
Por razões óbvias, é melhor se o executivo tiver alguma experiência de trabalho em qualquer setor em que pretenda servir em uma capacidade de conformidade.


Dois oficiais de conformidade nunca enfrentam os mesmos desafios, e a natureza do trabalho é tal que cada oficial se torna um aluno perpétuo: As mudanças regulamentares ocorrem de forma consistente.
Graduados em engenharia, direito e química – junto com economia, finanças e gestão – são grandes ativos em um currículo de compliance. Aqueles no setor financeiro podem precisar portar licenças de títulos (mais sobre isso, abaixo); certificações profissionais em um campo relevante também são boas escolhas.


$ 38.920 a $ 109.950

A faixa salarial para ocupações de Compliance Officer, em maio de 2019 (o valor mais recente disponível em setembro de 2020).

Faixas salariais


De acordo com as estatísticas do BLS 2019, as mais recentes disponíveis até o momento desta redação, os salários anuais para profissões de compliance variam de $ 38.920 a $ 109.950, e os salários por hora de $ 18,71 a $ 52,86.
É mais provável que um funcionário de renda mais baixa em um cargo de diretor de conformidade tenha experiência de trabalho anterior mínima ou possua um diploma não relacionado diretamente ao setor em que trabalha.



Um trabalhador com uma renda mais alta muitas vezes tem um mandato substancial em seu cargo ou obteve diplomas avançados em administração, contabilidade, direito ou finanças.
É claro que aqueles que trabalham em uma grande instituição têm mais probabilidade de ter acesso a benefícios adicionais que aumentam o pacote de remuneração total, com os diretores de conformidade tendo esses benefícios no mesmo nível de outros executivos C-Suite.

Planos da Carreira


Existem empregos de compliance em quase todos os campos, o que pode dificultar a preparação para a carreira.
Por exemplo, um diretor de conformidade trabalhando no HSBC ou Wells Fargo tem responsabilidades e requisitos educacionais muito diferentes de um diretor de conformidade trabalhando para a Dow Chemical ou Exxon Mobil.


Um aspirante a profissional de conformidade deve identificar os setores pelos quais tem paixão ou talento e deve compreender os obstáculos práticos e regulamentares desses setores.


Certos setores, como alimentos, produtos químicos, saúde e finanças, estão se prestando ao crescimento do departamento de conformidade.
No entanto, a maioria dos novos empregos para a equipe de conformidade vem do setor público, não de empresas privadas.

Carreiras de Conformidade do Setor Público


De acordo com o BLS, os três principais empregadores de oficiais de conformidade são o governo federal, os governos estaduais e os governos locais.
Na verdade, os governos locais (aqueles com designações OES) empregam mais responsáveis ​​pela conformidade (28.820 em 2019) do que as empresas privadas (19.360), embora com salários mais baixos.



Embora os empregos do setor público estadual e local geralmente venham com salários iniciais mais baixos do que os do setor privado, os benefícios e a segurança no emprego são muito melhores.
Mesmo estados com benefícios públicos relativamente baixos, como Colorado e Minnesota, ultrapassam significativamente os pacotes de benefícios médios com os melhores empregadores privados.


Também é difícil ser demitido de um emprego no setor público, essencialmente adicionando uma forma de seguro-desemprego.
Portanto, embora se candidatar a um emprego no setor público possa ser complicado, ainda é uma boa opção para aqueles interessados ​​em conformidade.

O que é conformidade financeira?


Antes de se aprofundar em como se tornar um diretor de conformidade de uma empresa financeira ou um membro de uma equipe de conformidade, é importante primeiro entender o que esse trabalho envolve.


Para ser claro, os deveres do pessoal de conformidade variam de acordo com a descrição da empresa e do trabalho;
no entanto, as seguintes são tarefas que normalmente são realizadas por departamentos de conformidade:

  • Garantir que a empresa adere às regras mínimas de capital líquido.
  • Certificando-se de que os funcionários estão seguindo as diretrizes de conformidade internas.
  • Atendendo a reclamações de clientes.
  • Manter diálogo com os órgãos reguladores.
  • Revisar atividades de vendas e contas discricionárias e certificar-se de que outros diretores da empresa estão obedecendo às leis de valores mobiliários.
  • Certificar-se de que a empresa cumpre as leis estaduais de valores mobiliários.
  • Garantir que todos os funcionários sejam registrados na propriedade e tenham feito aulas de educação continuada, conforme necessário.
  • Certificar-se de que a empresa cumpre todas as regras comerciais e de formação de mercado.
  • Representar a firma ou preparar documentação para processos arbitrais que possam estar pendentes.

Carreiras em conformidade com o setor financeiro


Conforme mencionado acima, o setor financeiro é um campo maduro para aqueles interessados ​​em uma carreira relacionada a compliance.
O departamento de conformidade de um banco, corretora ou empresa de gestão de investimentos trabalha para garantir que todos os funcionários e diretores cumpram não apenas os regulamentos da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), mas também as regras da Autoridade Regulatória da Indústria Financeira (FINRA).

Requisitos de treinamento


Uma posição como diretor de conformidade ou gerente geralmente não é considerada um emprego inicial.
Normalmente, o bacharelado é um requisito mínimo, e alguns empregadores podem buscar cursos avançados, como um diploma de direito ou um mestrado em administração de empresas (MBA), especialmente para se qualificar para um cargo de nível superior.


Os diretores de conformidade em outros setores têm a oportunidade de concluir o Programa Profissional Certificado de Ética e Conformidade (CCEP) por meio da Sociedade de Conformidade e Ética Corporativa (SCCE).


O CCEP exige a participação em um curso intensivo de pré-requisito, juntamente com a aprovação em um exame.
Cursos semelhantes de designação e certificação estão disponíveis por meio da Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Requerimentos educacionais


Na década de 1980, um diploma de bacharel de quatro anos era exigido com menos frequência para conseguir trabalho em um departamento de conformidade.
Naquela época, um bom número de pessoas apenas tinha diplomas do ensino médio e, mesmo que se formassem na faculdade, muitas vezes não era com um diploma de finanças. Naquela época, a ideia era que os funcionários aprendessem no trabalho.


Tudo isso mudou.
Um diploma em finanças, administração, contabilidade, economia ou direito é uma obrigação se você gostaria de ser contratado em qualquer uma dessas firmas. Além disso, embora não seja obrigatório, um mestrado em finanças, contabilidade ou economia pode ajudar a diferenciar um indivíduo dos inúmeros outros candidatos que possuem o diploma de bacharel.

O bônus de um diploma em direito


Finalmente, aqueles que se formaram em direito muitas vezes têm uma vantagem na competição, pois já conhecem a forma como a lei funciona, o que muitas vezes os torna os principais candidatos para muitas corretoras.


Por meio do National Regulatory Services Office (NRS), os indivíduos que buscam avanço em suas carreiras como diretores de conformidade na indústria de investimentos e serviços financeiros podem preencher a credencial de Consultor de Investimento Certified Compliance Professional.


Este programa de certificação avançado fornece aos participantes conteúdo regulatório atualizado que é relevante para especialistas financeiros que trabalham em departamentos de conformidade.

E quanto às licenças de títulos?


Uma empresa pode exigir que seu pessoal de conformidade seja licenciado.
É comum que as empresas exijam que seu pessoal de conformidade faça os exames da Série 7 e da Série 63. O currículo para esses exames de licenciamento permite que os responsáveis ​​pela conformidade obtenham uma boa base e compreensão do setor de valores mobiliários.


Outras licenças para as quais uma empresa pode patrocinar um indivíduo de conformidade incluem os exames da Série 14, Série 26, Série 27 e Série 39.
Esses exames exigem uma compreensão das regras de capital líquido, regras do Conselho de Administração de Valores Mobiliários (MSRB), regras para manter contas de clientes, vendas (e outras) funções de supervisão e manutenção de registros.

Experiência de trabalho


As equipes de conformidade ocasionalmente contratam aqueles que trabalharam em outras áreas ou aspectos do setor, como vendas e negociações (corretagem).
No entanto, um grande número daqueles que trabalham para subir na hierarquia de conformidade parece ter ampla experiência de back office em liquidação ou operações comerciais.


Um bom número de pessoas na área também tem formação em contabilidade ou trabalhou para as principais bolsas de valores ou FINRA como auditores ou examinadores de campo.


Além disso, muitas empresas também irão verificar se o candidato já teve experiência anterior em uma empresa de porte e estatura semelhantes.
Essa experiência garante que o indivíduo seja capaz de lidar com o tipo de tarefas e o ritmo muitas vezes frenético característico do departamento de conformidade.


A natureza do trabalho de um diretor de conformidade em uma grande empresa ou depósito costuma ser muito mais envolvente do que a de um diretor de conformidade em uma empresa regional menor.

Conjunto de habilidades


Mesmo que um indivíduo atenda a todos os requisitos acima e tenha uma boa aparência no papel, existem conjuntos de habilidades específicas que ele ou ela também deve ter para ter sucesso no campo de conformidade.
Por exemplo:

  • Os indivíduos devem ser orientados para os detalhes e ter a capacidade de revisar e analisar grandes conjuntos de dados rapidamente.
  • Uma vez que os membros do pessoal de conformidade são encarregados de garantir que a empresa cumpra todas as regras da FINRA, eles devem ser capazes de decifrar informações (como atividades comerciais detalhadas) e determinar se o indivíduo e / ou empresa está em conformidade.
  • O pessoal de conformidade deve ter conhecimento íntimo de outros empregos e funções, como vendas e negociações (e as regras associadas a eles).

The Bottom Line


Todos os indivíduos em conformidade devem ser irrepreensíveis.
Ou seja, para fazer esse trabalho corretamente, eles devem manter um alto nível de integridade e servir de exemplo para os demais funcionários da empresa.