Investir em negócios é o que pessoas ricas, inteligentes e bem-sucedidas vêm fazendo há muito tempo. Quando os proprietários de empresas ou possíveis proprietários de negócios precisam de dinheiro, eles se voltam para investidores ricos.
No passado, investir em startups era visto como uma reserva exclusiva de pessoas ricas da sociedade. No entanto, em maio de 2016, uma lei entrou em vigor que permitia a qualquer pessoa investir pelo menos parte de seu dinheiro em empresas iniciantes. Hoje em dia, existem muitas plataformas de crowdfunding como o Kickstart, bem como outros métodos pelos quais alguém pode facilmente investir em startups e possuir uma participação no negócio, e ainda ter a capacidade de sacar – potencialmente após obter grandes ganhos.
Com o ato Jumpstart Our Business Startups (JOBS), qualquer pessoa pode investir em determinadas startups avaliadas. Vetados no sentido de que foram listados em um portal online de financiamento coletivo de dívida ou patrimônio que foi autorizado pela Securities and Exchange Commission e pela Financial Industry Regulatory Authority para listar startups que levantam dinheiro. Cabe agora a esses portais provar que as pessoas que pretendem investir no que têm a oferecer estão protegidas contra roubo ou mau funcionamento do computador, e ninguém está envolvido em atos antiéticos de pagar para jogar.
Imagine se você tivesse investido cerca de 10 mil dólares em uma empresa como a Amazon, Dell ou Samsung antes de abrirem o capital, hoje você terá colhido milhões em retornos. Se você investiu muito antes de chegar ao estágio de IPO, você ainda teria mais lucro.
É bom notar que investir em startups tem seus próprios riscos. Para começar, muitas startups falham. Na verdade, cerca de metade nem consegue sobreviver nos últimos quatro anos. E para muitos deles que conseguem sobreviver, o valor do seu patrimônio na empresa pode demorar anos, quando a empresa for adquirida ou quando abrir o capital. Além disso, devido ao fato de a empresa ser nova, você provavelmente não receberá nenhum dividendo porque todo o lucro que o negócio gerar será reinvestido no negócio para promover o crescimento.
No entanto, para contornar isso, você pode fazer uso de plataformas que permitem emprestar dinheiro para a empresa, caso em que você verá retornos regulares, mas menores, dos pagamentos de juros. Por exemplo, uma plataforma como NextSeed permite que você empreste dinheiro para certos tipos de startups, e então eles pagam de volta a uma taxa de juros garantida de 15% (exceto no caso de inadimplência, que é sempre um risco). Um empréstimo não é o mesmo que um investimento que não constitui garantia para o seu dinheiro.
Como Investir em Startups
Financiamento colaborativo
Se você tem, digamos, $ 10.000 que está disposto a investir (e pode se dar ao luxo de perder), há muitas plataformas de crowdfunding das quais você pode aproveitar. Alguns dos mais populares são SeedInvest, NextSeed e WeFunder.
- SeedInvest : esta plataforma oferece financiamento de ações para dezenas de startups, embora alguns deles sejam reservados especialmente para investidores mais ricos (oficialmente conhecidos como “investidores credenciados” – investidores com patrimônio líquido superior a US $ 1 milhão ou renda anual de US $ 200.000). Esta plataforma é uma corretora totalmente regulamentada, o que significa que eles vão além para examinar as empresas que aparecem em sua plataforma. Não cometa erros, ser “examinado” não é uma garantia de que a empresa será um sucesso, apenas significa que eles teriam eliminado alguns dos desafios que você enfrentaria ao fazer a verificação de antecedentes por conta própria. Eles cobram uma taxa de processamento não reembolsável de 2% (até $ 300) por investimento.
- NextSeed : esta plataforma é um financiamento coletivo de financiamento de dívidas. O que acontece é que você está concedendo empréstimos a empresas iniciantes. Nextseed não oferece nenhuma ação nas empresas, mas você fornece o financiamento necessário às empresas e obtém retornos garantidos. O NextSeed é grátis para investir.
- WeFunder : de acordo com seu site oficial, WeFunder é o maior portal de financiamento em dólares arrecadados, número de empresas financiadas e número de investidores: mais de 100.000. No entanto, eles não são corretores-corretores, por isso têm feito menos diligências nas empresas que anunciam. A WeFunder cobra dos investidores até 2% de seu investimento (mínimo: $ 7, máximo: $ 75).
2. Investimento anjo
Os investidores anjos também são conhecidos como investidores privados, investidores anjos ou business angels. Se você é rico o suficiente para investir em empresas privadas ou startups com o objetivo de obter lucros ou / e ficar devendo uma parte do negócio, então você pode se tornar um investidor anjo.
Como investidor anjo, você pode optar por investir em um negócio individualmente, por meio de grupos ou por meio de redes. Muitos investidores anjo são atuais ou ex-proprietários de empresas e, como tal, estão mais presentes. Eles vão querer ter uma palavra a dizer nas principais decisões e também fornecer conselhos devido à sua vasta experiência.
Você pode se tornar um investidor anjo de qualquer uma das seguintes maneiras.
- Unindo plataformas online: são sites que apresentam pequenas empresas com necessidade de investimentos. O potencial investidor simplesmente passa pelo portal e identifica o negócio que gostaria de financiar. Essas plataformas online incluem Angelsoft, Keiretu Forum e New England Network et al.
- Grupos de anjos: são organizações formadas por indivíduos que reúnem seus recursos em outros para investir em negócios. De acordo com a ACA (Angel Capital Association), existem mais de 250 grupos de anjos só nos Estados Unidos da América. O site da ACA fornece uma lista de todos os grupos de anjos nos Estados Unidos. Você pode ingressar em qualquer um dos vários grupos de anjos e se tornar um investidor anjo.
- Anjos individuais: são investidores anjos que não pertencem a grupos de anjos, nem examinam qualquer plataforma online em busca de quem financiar. Um estudo recente indica que existem cerca de 150.000 investidores anjos ativos nos Estados Unidos e você pode ser um deles.
- Capitalista de risco (VC): geralmente são empresas públicas ou privadas profissionais que fornecem fundos para empresas com alto potencial de crescimento, mas com tendência de alto risco. Os fundos que eles fornecem são geralmente para empresas que já estão instaladas e funcionando, mas precisam de mais dinheiro para expansão, mas também financiam startups.
O site da National Venture Capitalists Association oferece informações gerais sobre os capitalistas de risco e uma lista de capitalistas de risco baseados em sua localidade. Além disso, eles também fornecem conselhos e estatísticas sobre capitalistas de risco.
Aqui estão algumas dicas que o ajudarão quando você estiver procurando startups para investir em
- Não siga o rebanho: só porque outras pessoas estão investindo em uma startup em particular não é razão suficiente para entrar no vagão da banda. Não é incomum encontrar pessoas que pensam que, se todos estão investindo em uma startup em particular, esse deve ser o investimento mais sábio que existe. Você se machucaria se todas as outras pessoas fizessem o mesmo? Certifique-se de realizar sua pesquisa adequadamente antes de fazer qualquer investimento em uma startup. Isso pode ser feito buscando conselhos de outros investidores e até da própria empresa.
Uma startup chamada Juicero conseguiu levantar mais de $ 100 milhões, graças à ajuda de muitos capitalistas de risco, no entanto, ela encerrou as operações apenas quatro anos depois de ter sido fundada. Muitos apostaram alto em seu produto devido às pessoas que o apoiaram. Não seja um deles.
- Invista apenas o que você pode perder: dizer que investir em startups é arriscado a esta altura já é um clichê. Você pode ganhar muito dinheiro ou perder muito dinheiro. É por isso que você deve se certificar de que não pode perder qualquer quantia de dinheiro que investir em uma startup.
Diversificar as startups em que você investe também aumentará suas chances de sucesso. Colocar todas as suas fichas no preto pode resultar em um grande retorno ou perda total. Se você espalhar suas fichas de investimento em startups, fazendo investimentos menores em mais startups, você aumenta suas chances de sair com algum dinheiro no bolso no final do dia.
- Conheça a equipa que está por trás da empresa: nem é preciso dizer que quem está por trás de uma empresa é quem vai determinar os rumos e o futuro da empresa. Não existe uma regra escrita que se aplique a cada inicialização, mas uma combinação das seguintes é um bom lugar para começar;
- Co-fundadores técnicos e de negócios
- Uma equipe que se complementa
- Experiência anterior na indústria que estão enfrentando
- Co-fundadores tentando resolver um problema que tinham anteriormente
- Produto: tentar fazer um julgamento concreto de um produto no estágio inicial, quando tudo o que você tem é um protótipo funcional, não é uma tarefa fácil. Se sua pesquisa descobrir que o produto da startup não é sustentado por métricas valiosas, os investidores terão que tomar a decisão de investir ou não com base em sua intuição ou experiência anterior no espaço.
Deve-se ter em mente que um bom produto não é motivo suficiente para investir em uma empresa. Houve muitos casos de empresas que, mesmo tendo um bom produto, não conseguiram atrair usuários e tração. Muitas vezes, a razão para isso é que o produto em si não é voltado para resolver um grande problema ou ainda está em busca de um problema, ou que não é o momento certo para aquele produto.
- Tamanho do mercado: O tamanho do mercado em que uma startup está pode influenciar seu crescimento futuro. Um aspecto interessante sobre isso é que o tamanho de alguns mercados não está claro no estágio inicial, quando uma startup está apenas sendo lançada. Airbnb é um bom exemplo disso. A empresa provavelmente não esperava roubar clientes de hotéis.
- A empresa deve ser escalonável: isso significa que a empresa pode crescer rapidamente em receita enquanto ainda consegue manter as despesas no mínimo, resultando em uma margem de lucro saudável. Algumas empresas são facilmente escaláveis, enquanto outras não. Considere uma startup que pretende entrar na fabricação de canetas esferográficas. As canetas podem ser produzidas a um custo baixo e, como tal, é um negócio escalável se comparado a uma empresa que exige muita customização ou tempo de especialista na instalação ou consultoria.