Alguns investidores normalmente perdem quando negociam ações. Talvez isso esteja até acontecendo com você, onde parece que qualquer investimento que você faz instantaneamente começa a se mover na direção errada.
A maioria dos investidores está na média em termos de desempenho geral. Se o mercado subir 10%, eles podem fazer 8% ou 12%, mas estão basicamente em linha com a tendência maior.
No entanto, também existem aqueles investidores que parecem ter lucro consistente e rotineiro ao negociar ações. O que há com a abordagem deles, que parece render continuamente? O que eles estão fazendo de maneira diferente da maioria das pessoas que mencionamos anteriormente?
Bem, sua abordagem de sucesso consistente para comprar e vender ações provavelmente soa um pouco mais ou menos assim:
- Tem um plano
- Desenvolvendo regras de rocha sólida
- Aprendizagem contínua
- Limites de Stop Loss
- Dimensionamento de posição adequada
- Observe as tendências financeiras da economia e da indústria
- Controlando as emoções e evitando a impulsividade
- Ajustando o Plano e as Regras
- Manter o rumo
Tem um plano
Se você não sabe para onde está indo, qualquer estrada o levará até lá. Ter um plano é importante porque ele o manterá no caminho certo e permitirá que você avalie seu progresso.
Somente com um plano de negociação você será capaz de identificar e ilustrar quais aspectos de sua abordagem de negociação estão valendo a pena. Quais partes estão ajudando você a se mover em direção ao destino que deseja?
Seu plano deve incluir critérios realistas, como:
- Tipos de investimentos (preços, setores, tamanho da empresa, etc.)
- O prazo em que pretende manter o estoque
- Volatilidade (Beta) das ações
- Perfil de risco (quão arriscado ou especulativo é um investimento?)
- Que grau de ganhos / lucros potenciais você espera de CADA ação?
- Quais fontes de informação você usará / confiará?
Você deve acompanhar de perto os investimentos que fez e os motivos para cada investimento. Acompanhe os resultados em termos de quaisquer lucros ou perdas. Essa supervisão o ajudará a ver quais tipos de negociações foram mais lucrativos para você – o que, por sua vez, o ajudará a ajustar seu plano conforme necessário.
Desenvolvendo regras de rocha sólida
Você absolutamente deve ter regras de negociação. Será difícil expressar totalmente a importância desse aspecto do “novo investimento para você”, então vamos apenas afirmar novamente: você absolutamente deve ter regras de negociação.
Por exemplo, você decide nunca investir em empresas de mercado estrangeiro, aquelas empresas que têm um preço de ação inferior a $ 2, ou ações de certos setores ou têm certos encargos de dívida ou valores de receita. Pode ser qualquer coisa realmente e deve ser desenvolvido e ajustado ao longo do tempo. Mantenha sempre o propósito em mente – proteger-se contra os erros estúpidos que todos cometemos de vez em quando.
Depois de criar uma regra, você absolutamente deve segui-la 100%. Você pode ajustar as regras conforme avança com base principalmente nos tipos de resultados que está alcançando com cada tipo de negociação. Ajustando-os à medida que aprende e executa, você fortalecerá continuamente sua estratégia e se protegerá, enquanto busca lucros.
Sempre aprendendo
Mesmo que você negocie com ações baratas desde os 14 anos de idade e tenha liderado o setor de ações especulativas de baixo preço em quase todos os aspectos, você aprenderá coisas novas todos os dias (ou deveria).
Em outras palavras, sua jornada para se tornar um grande investidor envolve um aprendizado contínuo e sem fim. Quanto mais novas abordagens você absorve e quanto mais estratégias, protocolos e informações você digere, mais frequentemente sua abordagem de investimento terá retorno.
Limites de Stop Loss
Uma das táticas de negociação mais importantes e eficazes é usar ordens de stop-loss para mitigar quaisquer riscos de queda. Simplificando, se você comprar ações a um determinado preço, você escolhe um preço limite de stop-loss, que é cerca de 3%, 5% ou talvez 8%, abaixo do nível em que você comprou as ações. Por exemplo, se você comprou ações a $ 102, pode definir o “preço de gatilho” do stop-loss em $ 99.
Então, se as ações caírem para aquele preço de gatilho por qualquer motivo, você vende imediatamente. Dessa forma, você limita sua desvantagem máxima a uma pequena quantidade, talvez cerca de 3%, 5% ou 7%.
Você pode ter muitas pequenas perdas em negociações ruins antes que isso tenha muita importância. Enquanto isso, você está evitando quedas mais calamitosas, que às vezes levam as ações a cair 50%, 75% ou até 100%.
Da mesma forma, o uso de ordens stop-loss e limites de perda conforme descrito, mantém você investido, desde que as ações não caiam ao seu preço de disparo. Dessa forma, você permanece “preso” ao investimento, de modo que desfruta dos lucros se as ações começarem a subir.
Por exemplo, você compra ações a $ 3 (e define seu stop loss em $ 2,75). Se o investimento cair para $ 1,12, você já vendeu $ 2,75 (e perdeu apenas 8%). No entanto, se subir para $ 4 ou $ 5, além de ter protegido o seu risco máximo de baixa, você ainda se beneficiou de todos os ganhos.
Dimensionamento de posição adequada
O dimensionamento da posição trata de garantir que cada investimento feito seja de um tamanho seguro e apropriado. Apropriada significa que nenhum aspecto de seu portfólio está muito investido em qualquer ação ou ativo.
Se você tem uma carteira de $ 10.000 e coloca $ 8.000 em um único investimento, isso é um dimensionamento de posição muito ruim. Mais provavelmente, um portfólio de $ 10.000 faz sentido ter 10 investimentos diferentes. Essa estratégia limita cada uma dessas compras a apenas 10% do portfólio, enquanto diversifica em vários ativos.
Se você tivesse uma carteira de apenas $ 2.000, seria um péssimo dimensionamento de posição ter 25 investimentos diferentes. As taxas de comissão para negociar as ações seriam muito altas em termos percentuais – 25 compras com $ 10 de comissão de negociação cada significam $ 250 (ou 12,5%) de seu portfólio total em apenas taxas de comissão. Depois, também haverá mais 25 cobranças de comissão quando você vender cada ação.
Assim, para posicionar o tamanho de maneira adequada, você precisa limitar a exposição em vários ativos para que não tenha “muita” exposição a nenhum ativo. Leve em consideração os riscos, a diversificação, os custos de comissão em termos de porcentagem e o tamanho total da carteira.
Observe as tendências financeiras da economia e da indústria
Observar as tendências financeiras é semelhante ao “aprendizado contínuo” mencionado anteriormente. Se você está investindo pesadamente em uma empresa de impressão digital, precisa entender a indústria de impressão digital, bem como avaliar como as tendências sociais e econômicas podem afetar a empresa em questão.
Da mesma forma, se você deseja se envolver com a biotecnologia, deve acompanhar de perto todos os eventos que estão acontecendo naquele setor ou espaço específico. O mesmo se aplica à produção de petróleo, viagens aéreas, empresas de consumo discricionário, mineração de metais básicos, varejo e assim por diante.
Leia publicações do setor e observe dados financeiros de base ampla o mais próximo possível. Se o Federal Reserve vai aumentar as taxas de juros, ou a administração do governo vai lançar um corte massivo de impostos, ou estourar uma guerra na Arábia Saudita, você precisa estar ciente dessas questões e entender como elas afetam seus investimentos. Eventos significativos afetarão os investimentos que você está fazendo, e seu trabalho é entender como essas situações afetarão os preços das ações que você possui, tanto no curto quanto no longo prazo.
Controlando as emoções e evitando a impulsividade
Manter o controle de suas emoções é mais fácil de falar do que fazer, mas é muito importante controlar suas emoções quando você negocia. Não coloque todas as suas esperanças e ambições em um determinado estoque e não se case com ele em sua mente.
Investir bem é enfadonho e sem emoções. Se um investimento não está agindo da maneira que você esperava, você precisa ser capaz de descartar essas ações imediatamente, sem pensar duas vezes.
Você também não deve possuir ações que o deixem estressado ou que causem a perda de sono. Em qualquer caso, esses estoques podem não ser adequados para você.
Ajustando o Plano e as Regras
Seu plano de negociação e as regras de negociação não são imutáveis. Você deve desenvolvê-los com muito pensamento e mantê-los, é claro. No entanto, permita-se ajustá-los com base em seus resultados de negociação e conforme você aprende novas informações.
Por exemplo, talvez você tenha sofrido prejuízos em três empresas de biotecnologia diferentes consecutivamente. Você pode querer ajustar suas regras comerciais para declarar que nunca negociará ações de biotecnologia. Ou talvez você se saia melhor com ações abaixo de US $ 3 centavos e, portanto, possa aplicar mais de seu foco e recursos a esse tipo de investimento.
Manter o rumo
Já foi provado, repetidamente, que quanto mais ativo você for como investidor, piores serão seus resultados comerciais. As pessoas tendem a pular de um investimento, tendência ou modismo para o próximo, sem dar aos seus investimentos atuais tempo suficiente para se desenvolverem como o farão.
Desenvolva um plano, cumpra suas regras de negociação e tenha a paciência necessária para permitir que seus investimentos produzam seus retornos. As empresas, em que os preços das ações normalmente se baseiam, levam tempo para crescer. Eles operam em janelas de três meses, não por hora e não por minuto.br/> Mesmo uma empresa que está crescendo rapidamente e engolindo participação de mercado normalmente não ilustrará todos os benefícios financeiros disso até que divulguem seus relatórios trimestrais resultados. O trimestre é de três meses, e mesmo os números e detalhes de suas operações não se tornam públicos até várias semanas, ou mesmo meses, após o final do trimestre.
Em outras palavras, você pode descobrir que a empresa está explodindo em crescimento, mas não antes de vários meses após o término desse trimestre.Normalmente, muitos acionistas podem já ter vendido por frustração e, em seguida, observar como as ações dispararam de repente apenas algumas semanas depois.
Pergunte a si mesmo
Seja honesto e pergunte-se quantos dos pontos acima já fazem parte da sua abordagem de investimento. Quanto mais deles você incluir em sua estratégia de mercado de ações, normalmente melhores serão os resultados finais.
Se você deseja investir como aqueles que quase sempre obtêm lucro quando compram e vendem ações – e pretende fazer isso de forma consistente – replique os pontos mencionados acima. Há uma razão pela qual alguns investidores podem superar continuamente o desempenho, e agora você pode ver (imitar) exatamente como eles têm esse grau de sucesso.