Conselheiro de investimentos credenciado (CIC)

Publicado por Javier Ricardo

O que é um Chartered Investment Counselor (CIC)?


O conselheiro de investimentos credenciado é uma designação concedida pela Investment Adviser Association.
Os conselheiros de investimento credenciados devem trabalhar em uma posição elegível para uma firma membro da Associação de Consultores de Investimento, manter um código de conduta ética e enviar referências profissionais e de caráter.

Compreendendo os conselheiros de investimentos credenciados (CIC)


O conselheiro de investimentos fretado, ou CIC, refere-se a uma designação concedida a indivíduos com qualificações e experiência consistentes com as descritas na Lei de Consultores de Investimento de 1940. Isso inclui a responsabilidade fiduciária e ética que o conselheiro tem para com seus clientes, bem como sua experiência e Habilidades.


A Investment Advisor Association concede a designação CIC a indivíduos que estão atualmente trabalhando como consultores de investimentos, demonstraram aconselhamento de investimento e habilidades avançadas de gerenciamento de portfólio, muitas vezes supervisionando grandes contas e fundos mútuos e que possuem a designação de analista financeiro licenciado.
O objetivo do prêmio é identificar indivíduos com experiência significativa como conselheiros de investimentos e gerentes de portfólio.

Qualificando-se como um conselheiro de investimentos credenciado


Como fiduciários, os conselheiros de investimentos licenciados devem fornecer aconselhamento personalizado e imparcial que atenda aos melhores interesses do cliente.
A designação do CIC também requer pelo menos cinco anos de experiência profissional elegível. As ocupações elegíveis são aquelas em que mais de 50% do tempo de trabalho é dedicado ao aconselhamento de investimento contínuo e gestão de portfólio. Os conselheiros de investimento credenciados devem ser recertificados anualmente.


Como parte do processo de candidatura, os candidatos devem identificar suas responsabilidades de trabalho, como pesquisa econômica e análise de títulos.
Os candidatos também devem fornecer referências de trabalho e caráter e preencher um questionário de ética. As inscrições são analisadas duas vezes por ano, com prazos para consideração sendo 1º de abril e 1º de outubro.

The Investment Adviser Association


A Investment Adviser Association é uma associação sem fins lucrativos que representa exclusivamente os interesses de empresas de consultoria de investimento registradas federalmente.
Fundada em 1937, a associação desempenhou um papel importante na promulgação da Lei de Consultores de Investimento de 1940. Seus membros consistem em mais de 640 empresas que administram coletivamente mais de US $ 20 trilhões para uma ampla variedade de investidores individuais e institucionais.


Os objetivos declarados da Associação de Consultores de Investimento são:

  • Promover altos padrões de integridade, responsabilidade pública e competência na profissão de consultoria de investimentos.
  • Fornecer representação eficaz e de qualidade da profissão de consultor de investimento em todos os níveis do governo com relação ao desenvolvimento, formulação e promulgação de legislação, regras e regulamentos relativos a consultores de investimento.
  • Para fornecer benefícios, serviços e produtos que auxiliam e agregam valor às firmas-membro em seu curso de negócios.