O que é Certified Trust and Financial Advisor?
O Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) é uma designação profissional oferecida pela American Bankers Association (ABA), que fornece treinamento e conhecimento em impostos, investimentos, planejamento financeiro, fundos fiduciários e propriedades. A credencial CTFA é apropriada para profissionais com carreira em bancos, corretagem, planejamento financeiro, tributação ou administração fiduciária.
Principais vantagens
- O Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) é uma das várias designações profissionais oferecidas pela American Bankers Association (ABA).
- A designação CTFA tem como objetivo avaliar e certificar o conhecimento e a habilidade de um profissional da área financeira na área de trusts e consultoria financeira, interpretada de forma ampla.
- Os candidatos devem atender aos requisitos mínimos de experiência de trabalho no setor financeiro e passar por um exame rigoroso. Os CTFAs devem preencher os requisitos regulares de educação continuada.
Noções básicas sobre Certified Trust and Financial Advisor
A certificação CTFA demonstra sua experiência na profissão fiduciária e financeira e de consultoria. Para receber a designação de Certified Trust and Financial Advisor, os candidatos devem ter um nível mínimo de experiência profissional em gestão de patrimônio e programas de treinamento aprovados. Os candidatos também devem ser aprovados em um exame. A educação continuada é necessária para manter a designação CTFA.
De acordo com o site da ABA, a experiência de gestão de patrimônio é definida como interação com o cliente, direta ou indireta, na promoção da prestação de serviços fiduciários relativos a fundos e propriedades, IRAs e outros planos de aposentadoria qualificados e contas de gestão de ativos individuais e de custódia. Essa experiência também pode incluir o fornecimento de serviços e soluções especializados em um ou mais serviços e soluções administrativas, de gestão de investimentos, tributárias, jurídicas, financeiras e de planejamento patrimonial. É reconhecido que esses serviços podem ser prestados de forma integrada ou com foco na especialidade. Observe que a experiência em truste de benefícios para funcionários, fideicomisso corporativo ou operações de títulos / fideicomissos e conformidade regulatória não se qualificam como experiência em gestão de patrimônio.
Requisitos de Consultoria Financeira e de Confiança Certificada
Os candidatos devem ter três anos de experiência em gestão de patrimônio e atender a uma das seguintes opções de treinamento:
- Ter certificados de confiança ABA básicos, intermediários e avançados. Eles podem ser obtidos online em uma ABA Trust School, em uma ABA Trust School administrada por um banco, ou uma combinação de ambos. Se os candidatos concluírem os três certificados online, o curso preparatório online para o exame CTFA da ABA também é necessário.
- Concluiu os cursos de nível I, nível II e nível III da Cannon Financial Institutes Trust School.
- Concluiu o Diploma de Administração de Investimentos e Confiança da Campbell University
Ou ter:
- Cinco anos de experiência em gestão de patrimônio e bacharelado.
- 10 ou mais anos de experiência em gestão de fortunas.
A ABA define a experiência de gestão de patrimônio profissional como o fornecimento de aconselhamento ao cliente em relação a fundos, propriedades, IRAs, planos de aposentadoria qualificados, custódia e contas de gestão de ativos individuais. A prestação de serviços especializados em administração, gestão de investimentos, tributária, jurídica, financeira e planejamento imobiliário também é considerada experiência profissional em gestão de patrimônio pela ABA.
Além de atender a esses requisitos, os candidatos devem assinar a declaração do Código de Ética das Certificações Profissionais ABA.
Exame de Certified Trust and Financial Advisor
Os candidatos devem comprar o exame, que custa $ 725. A repetição do exame custa $ 425. O exame tem duração de quatro horas e consiste em 200 questões de múltipla escolha. As áreas de conhecimento testadas incluem atividades fiduciárias e fiduciárias, planejamento financeiro, legislação e planejamento tributário, gestão de investimentos e ética. O exame também testa a capacidade dos candidatos de aplicar seus conhecimentos a exemplos práticos. Os candidatos não têm permissão para usar calculadora ou qualquer dispositivo móvel durante o exame.
Renovação de Consultor Financeiro e Trust Certificado
Para manter a designação CTFA, os titulares devem completar 45 créditos CE a cada três anos, aderir ao Código de Ética das Certificações Profissionais ABA e pagar uma taxa de renovação anual de $ 249. Os indivíduos que possuem duas ou mais certificações ABA recebem um desconto de renovação.