Para a maioria dos adultos, preencher uma declaração de imposto de renda até meados de abril é uma necessidade, mas para aqueles que não ganham mais do que o valor mínimo, a temporada de impostos pode ser fácil este ano.
O mínimo que você precisa fazer para requerer o preenchimento de uma declaração de imposto de renda no IRS depende da sua idade, situação civil / fiscal, bem como outros fatores (como se você lucrou pelo menos $ 400 com trabalho autônomo). Para arquivadores individuais, a renda que acionará o preenchimento obrigatório de uma declaração de imposto de renda federal atualmente varia de $ 12.400 para arquivadores solteiros com menos de 65 anos a $ 26.100 para “viúvas qualificadas” com 65 anos ou mais (para o ano fiscal de 2020).
Mesmo que você não tenha que pagar impostos sobre a renda que ganhou, ainda existem vários motivos pelos quais pode realmente valer a pena fazer uma declaração. Em primeiro lugar, você pode obter um reembolso por meio de um crédito fiscal. Para aqueles que não têm direito a um reembolso, você ainda pode precisar arquivar para não receber penalidades por atraso ou não arquivamento. Aqui, examinamos alguns dos benefícios de arquivar seus impostos, mesmo se você for a esses requisitos mínimos de arquivamento para a renda.
Principais vantagens
- À medida que a temporada de impostos se aproxima, você pode olhar para a renda do ano anterior e pensar que foi muito baixa para enviar uma declaração de imposto.
- Mínimos federais variam de $ 12.400 a $ 24.800 para o ano fiscal de 2020, mas mesmo se você cair abaixo disso, você pode ser elegível para certos créditos que levarão a um reembolso de imposto.
- Se você tem baixa renda de emprego, mas conduziu outros eventos tributáveis, como por meio de um investimento, transação imobiliária ou conta de aposentadoria, você também pode precisar registrar.
- Deixar de apresentar uma declaração de imposto de forma adequada, mesmo que haja pouca receita a declarar, pode resultar em multas, taxas e impostos atrasados - por isso, seja cauteloso se decidir desistir da apresentação.
Reembolso devido: você teve imposto retido
Se você é casado, faz um pedido em conjunto e tem menos de 65 anos, legalmente não precisa apresentar uma declaração de imposto de renda se sua renda familiar for inferior a US $ 24.800 para os impostos de 2020. No entanto, isso não significa que seus empregadores não o fizeram t reter impostos.
O preenchimento de uma declaração de imposto resultará no reembolso dessas retenções, desde que você não tenha outros impostos devidos. É tão fácil quanto preencher um formulário IRS 1040 na maioria dos casos, e empresas como a TurboTax ou H&R Block permitirão que você preencha esse formulário usando seu software online gratuitamente.
Se você tem direito a um desses seis créditos fiscais, definitivamente vale a pena declarar seu imposto de renda federal.
Crédito de imposto de renda ganho (EITC)
O Crédito de Imposto de Renda Ganhado (EITC) foi criado pelo Congresso para permitir que os assalariados com salários mais baixos possam reter mais de seu contracheque. As famílias que se qualificam para o crédito podem reduzir suas obrigações fiscais a zero, caso em que não deverá nenhum imposto de renda. Se sua obrigação fiscal for menor do que o valor do crédito, você ainda pode ter direito a um reembolso em dinheiro do valor do crédito restante.
Para se qualificar para o EITC, a renda auferida do contribuinte e a renda bruta ajustada (AGI) devem estar abaixo de certos limites de renda. Para o ano fiscal de 2020, o valor máximo do crédito que pode ser reclamado por um contribuinte solteiro ou casado é:
| Limites de renda de EIC de 2020 | |||
|---|---|---|---|
| Número de Filhos | Solteiro ou chefe de família | Arquivamento de casado em conjunto | Quantidade máxima de crédito |
| 0 | $ 15.570 | $ 21.370 | $ 529 |
| 1 | $ 41.094 | $ 46.884 | $ 3.526 |
| 2 | $ 46.703 | $ 52.493 | $ 5.920 |
| ≥3 | $ 50.162 | $ 55.952 | $ 6.557 |
Crédito de imposto da criança
O IRS fornece um crédito para cada filho dependente para pessoas de baixa renda. Se sua carga tributária for inferior ao crédito máximo, você poderá receber um reembolso. O crédito fiscal infantil é atualmente de $ 2.000 por menor dependente. Esse crédito tributário foi eliminado para famílias de renda mais alta, pois se destinava a ajudar trabalhadores de baixa e média renda. Para se qualificar, você está sujeito aos requisitos de renda máxima.
American Opportunity Tax Credit
O American Opportunity Tax Credit (AOTC) reembolsa os contribuintes em até US $ 2.500 por ano para despesas com educação qualificada. Esse crédito foi recentemente expandido para permitir que aqueles que não devem nenhum imposto ainda se qualifiquem para um reembolso, mesmo que normalmente não tivessem apresentado uma devolução. Se você pagou as mensalidades da faculdade ou outras despesas educacionais qualificadas, este crédito fiscal generoso poderia fornecer um bom cheque de reembolso, mas é limitado a um máximo de quatro anos de elegibilidade por aluno. Confira esta página do site do IRS para ver se você se qualifica.
Crédito de aprendizagem vitalícia
O IRS oferece ajuda adicional para fins educacionais. Para os servidores de dados individuais que ganham menos de US $ 68.000 em um ano, o crédito de aprendizagem vida pode lhe dar um crédito fiscal de até US $ 2.000 para despesas de educação qualificada e não há limite para o número de anos em que você pode reivindicá-lo. Note, no entanto, você não pode solicitar este e o crédito de imposto de oportunidade americano (veja acima) no mesmo ano (o AOTC geralmente vale mais).
Crédito fiscal do prêmio do mercado de seguro saúde
Esse crédito tributário, geralmente conhecido simplesmente como crédito tributário de prêmio, ajuda indivíduos e famílias com rendas baixas a moderadas a pagar os prêmios associados ao seguro saúde adquirido por meio de um mercado de seguros de saúde sob o Affordable Care Act (ACA).
Para se qualificar para o crédito fiscal prêmio, sua renda familiar deve ser pelo menos 100% —mas não mais que 400% —da linha de pobreza federal para o tamanho de sua família. Outras qualificações se aplicam, então clique aqui para ver se você é elegível .
Crédito de poupança
Você pode ser elegível para um crédito fiscal adicional para alguma parte do dinheiro que você colocou em um plano de poupança de aposentadoria qualificado, como um 401 (k) ou IRA. Esse crédito também está sujeito a limitações de renda, com limite de US $ 64.000 para os casados e US $ 32.000 para arquivadores individuais. Conhecido como crédito do poupador, esse crédito não reembolsável permite o valor menor de $ 1.000 ou o valor do imposto que você teria que pagar sem o crédito.
Reembolsar ou não: evitar uma penalidade por não registrar
Mesmo que você não tenha ganho dinheiro suficiente para cumprir os valores mínimos do IRS, de forma que não seja devido um reembolso, ainda há bons motivos para declarar seus impostos federais. Por exemplo, digamos que você fosse autônomo e ganhasse pouco mais de US $ 400, mas também vendeu sua casa e recebeu distribuições de uma conta de aposentadoria. Você poderia estar devendo impostos da Previdência Social ou do Medicare que não foram retidos, ou está sujeito ao imposto mínimo alternativo (AMT), que exigiria a apresentação de uma declaração. Esteja absolutamente certo de que você não precisa apresentar uma devolver porque, caso contrário, pode haver penalidades de IRS e impostos atrasados devidos se você tiver que arquivar mais tarde.
The Bottom Line
Não presuma que só porque você não ganhou dinheiro suficiente para apresentar uma declaração, você não deve apresentar. Muitos créditos fiscais estão disponíveis para você, mesmo que sua conta fiscal seja praticamente zero este ano. Alguns dos créditos custam mais de US $ 1.000, portanto, reservar um tempo para ler sobre os créditos disponíveis para você pode resultar em um bom cheque de reembolso este ano.