O que é a associação de planejamento financeiro?
A Financial Planning Association é uma organização profissional para planejadores financeiros. Com sede em Denver, Colorado, a Organização de Planejamento Financeiro promove a educação e a ética profissional no campo, ao mesmo tempo que ajuda clientes em potencial a localizar planejadores financeiros qualificados em sua área.
Principais vantagens
- A Financial Planning Association é uma associação profissional com sede nos Estados Unidos para planejadores financeiros.
- Ajuda a coordenar as atividades educacionais e de desenvolvimento profissional na área.
- A organização foi formada em 2000 como resultado da fusão entre duas outras associações de planejamento financeiro.
Como funciona a associação de planejamento financeiro
A Financial Planning Association foi criada no ano 2000 através da fusão do Institute of Certified Financial Planners e da International Association of Financial Planners. Por meio de seu site, eventos e publicações, a Financial Planning Association ajuda a educar o público sobre a importância do planejamento financeiro e os benefícios de contar com um profissional de planejamento financeiro. A Financial Planning Association também promove pesquisas na área publicando o “Journal of Financial Planning” revisado por pares.
Um dos objetivos centrais da Associação de Planejamento Financeiro é garantir um alto nível de competência profissional e conduta entre seus membros. Além de promover a educação continuada, a Financial Planning Association também publica e mantém um código de ética profissional. Os planejadores financeiros que são memes da associação devem obedecer a este código em suas negociações com o público. Em particular, o código de ética exige que os planejadores financeiros prestem seus serviços com integridade, objetividade, competência, confidencialidade, justiça, profissionalismo e diligência.
De particular importância são os padrões éticos da Financial Planning Association relativos a conflitos de interesse reais ou percebidos. Para ajudar a navegar por esses conflitos, os memes da Financial Planning Association devem fornecer conselhos imparciais e completos e divulgar aos clientes quaisquer conflitos de interesse em potencial. Eles não podem divulgar as informações de um cliente sem permissão e devem sempre se comportar de uma forma que reflita fortemente sobre a profissão de planejamento financeiro.
Exemplo do mundo real da associação de planejamento financeiro
Os indivíduos podem recorrer a profissões de planejamento financeiro para uma variedade de necessidades. Aqueles que lutam para fazer frente às dívidas, por exemplo, poderiam se beneficiar do apoio no planejamento de orçamentos atualizados ou usando técnicas como a consolidação de dívidas para pagar gradualmente seus empréstimos. Para outros clientes, os planejadores financeiros podem ajudar a atingir metas de longo prazo, como economizar para a aposentadoria ou as despesas da faculdade de um filho. Para clientes mais ricos, os planejadores financeiros também podem ajudar em serviços como investimento e planejamento imobiliário.
Para aqueles que desejam procurar um planejador financeiro em sua área, a Financial Planning Association oferece uma ferramenta de busca online gratuita. Por meio dessa ferramenta, o usuário pode acessar um diretório de planejadores financeiros qualificados em sua região, juntamente com capítulos regionais da associação que oferecem locais de encontro e programas educacionais.