Então você acumulou milhares de dólares em lucros no papel em seu simulador de ações favorito e agora está pronto para dar o grande passo da negociação virtual para a real? Para que você não pense que fazer a transição será um processo fácil, esteja ciente de que negociar no mundo real é um jogo totalmente diferente da simulação. Abaixo estão cinco desvantagens dos simuladores de ações.
Principais vantagens
- Se você criou uma nova estratégia de negociação ou modelo de mercado, uma boa ideia é fazer um back-test usando simulação de negociação e lucros ou perdas no papel.
- Embora haja uma grande vantagem na simulação, também existem várias armadilhas das quais os comerciantes devem estar cientes.
- O excesso de confiança no modelo, a atração da complexidade e a falta de psicologia de mercado em dados simulados são todas as desvantagens potenciais.
1. A negociação simulada pode gerar complacência
Talvez o maior perigo de um simulador de ações seja que ele pode levar um operador novato a uma falsa sensação de complacência se ele tiver tido uma série de sucessos em várias negociações virtuais bem-sucedidas. Como qualquer negociante pode atestar, a negociação na vida real apresenta vários desafios – alguns dos quais são detalhados abaixo – que não fazem parte do ambiente de negociação virtual. Como resultado, os resultados da negociação no mundo real podem diferir muito significativamente dos resultados da negociação simulada.
2. Negócios irrealistas
Os simuladores de ações tornaram-se cada vez mais sofisticados em termos de suas ofertas, e vários deles chegam perto de reproduzir a experiência de negociação da vida real. Mas a maioria dos simuladores não oferece um ambiente de negociação em tempo real com preços ao vivo. Isso pode ser uma desvantagem significativa, já que as decisões de negociação feitas com base nos preços ao vivo podem ser muito diferentes daquelas feitas com o benefício de um atraso de 15-20 minutos, que é uma característica comum em programas de negociação de ações simulados.
Os preços obtidos para abertura e fechamento de posições em um simulador de ações também podem ser bastante diferentes daqueles obtidos no mundo real. Por exemplo, pode haver apenas 500 ações ofertadas a $ 10 no mercado. Mas se o comerciante virtual colocar um pedido de 5.000 ações em um simulador de ações, eles podem ser “preenchidos” ao preço atual de $ 10 para todas as 5.000 ações do pedido virtual, apesar de apenas um décimo das ações serem oferecidas a esse preço .
3. Estratégias de risco
Uma vez que não há capital real em jogo, um simulador de ações pode promover a tomada de risco excessiva e formar hábitos de negociação que se tornam difíceis de se livrar do mundo real. Estratégias como vendas a descoberto, negociação dinâmica e o uso de alavancagem precisam de um certo grau de especialização por causa de seu maior grau de risco. Essas estratégias podem parecer mais fáceis no ambiente de estoque simulado do que no mundo real.
4. Outros fatores não considerados
Existem vários fatores que afetam as decisões de negociação e investimento, como a tolerância ao risco, o horizonte de investimento, os objetivos de investimento, as questões tributárias, a necessidade de diversificação e assim por diante. Os simuladores de ações podem não levar todos esses fatores em consideração. A introdução de tais restrições no mundo real significa que os resultados de investimento ou negociação podem ser muito diferentes dos resultados simulados.
5. O investimento em psicologia não é levado em consideração
Esta é talvez a maior desvantagem dos simuladores de ações, pois é impossível levar em conta a psicologia do investidor porque o dinheiro real real não está em risco. Um dos princípios fundamentais para o sucesso nas negociações é cortar perdas e permitir que os vencedores corram. Embora seja fácil aderir a esse princípio na negociação simulada, é uma questão totalmente diferente no mundo real, onde a tendência geral é fazer exatamente o oposto. Isso ocorre porque a maioria dos investidores se apega a uma posição perdedora na esperança de que ela acabe voltando para o ponto de equilíbrio ou para o lucro, uma vez que é psicologicamente difícil aceitar uma perda.
Também é difícil resistir à tentação de realizar lucros precocemente no mundo real, por medo de que uma posição vencedora se transforme em uma perdedora. A psicologia do investidor é um fator muito potente que separa os comerciantes e investidores de sucesso daqueles que não são tão bem-sucedidos. Isso não pode ser reproduzido em um simulador de estoque.
The Bottom Line
Os simuladores de ações permitem que se pratique a negociação sem colocar nenhum capital real em risco e em um ambiente muito próximo do mundo real. Mas eles também têm uma série de desvantagens das quais você deve estar totalmente ciente antes de fazer a transição para a negociação real.