Financiar contas bancárias e contas de investimento ou de corretagem em seu trust vital revogável pode ser fácil ou complicado. Depende das regras das instituições que mantêm suas contas.
Algumas instituições financeiras simplesmente mudarão o nome em sua conta de seu nome individual para o seu nome de administrador, geralmente com a notação “TTE” após seu nome. Outros exigirão que você feche a conta original e abra uma nova em nome do trust.
Independentemente das regras da sua instituição e de quantos obstáculos ela deseja que você salte, é importante que você financie suas contas bancárias e outros investimentos em seu fundo para planejar adequadamente a deficiência mental e evitar a homologação.
Seu curador sucessor – a pessoa que você nomeia para intervir e assumir o gerenciamento de seu fideicomisso caso fique mentalmente incapacitado – não poderá acessar suas contas se não estiverem em nome de seu fideicomisso.
Etapas para financiar contas em seu revogável Living Trust
Você pode seguir alguns passos gerais para depositar fundos em contas bancárias e contas de investimento, incluindo contas de corretagem, em sua confiança, mas podem variar ligeiramente de acordo com a instituição.
Escreva uma carta de instrução
Redija uma carta de instrução para sua instituição financeira solicitando que sua conta seja renomeada de seu nome para o nome de seu trust. Inclua o número da sua conta, o nome de sua confiança, seu número de Seguro Social, seu endereço de correspondência, seu endereço de e-mail e seu número de telefone.
Entregue sua carta de instrução
Entregue em mãos sua carta de instrução ao seu banco ou consultor financeiro, se possível. Leve o seu contrato de confiança com você porque alguém quase certamente pedirá para ver uma cópia dele. Se você não puder entregar a carta em mãos, envie-a ao banco onde você abriu sua conta ou ao seu consultor financeiro.
Inclua uma cópia de sua declaração de confiança ou memorando de confiança, que deve resumir seu acordo de confiança, destacando as informações que a instituição precisará saber. Se você não tiver um desses documentos, poderá usar apenas a primeira página e as páginas de assinatura de seu contrato de fideicomisso para manter o equilíbrio do contrato de fiança em sigilo.
Preencher e devolver todos os documentos necessários
Preencha e devolva todos os documentos exigidos por sua instituição. Isso pode incluir novos cartões de assinatura, novos formulários de conta, depoimentos de trustee e possivelmente outros formulários de conta fiduciária.
Confirme a transferência da conta
Acompanhe por telefone ou e-mail para garantir que a conta ou contas foram renomeadas em sua confiança. Você também deve verificar seus extratos de conta para verificar se o seu nome como administrador foi listado corretamente no extrato no lugar do seu nome individual. Abreviações comuns para procurar incluem “John Doe, TTEE,” “John Doe TR dtd 1/1/16” ou “John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16.”
Coloque a documentação de verificação com seu contrato de confiança
Coloque a documentação com seu acordo de confiança para verificar o financiamento do banco ou conta de investimento em sua confiança. Isso pode incluir uma carta real de verificação de seu banco ou consultor financeiro ou um extrato de conta que mostra o nome de sua confiança.
As informações contidas neste artigo não constituem aconselhamento fiscal ou jurídico e não substituem esse aconselhamento. As leis estaduais e federais mudam com frequência e as informações neste artigo podem não refletir as leis do seu próprio estado ou as alterações mais recentes da lei. Para obter aconselhamento fiscal ou jurídico atual, consulte um contador ou advogado.