Diretrizes para o uso de commodities em sua carteira de investimentos

Commodities são bens físicos, como gado ou metais anteriores, que podem ser usados ​​como estão ou para fazer outros bens. Eles se tornaram um investimento mais convencional desde a virada do século, e pode fazer sentido alocar parte de sua carteira de investimentos de longo prazo para eles, se você souber o que esperar.

Noções básicas de commodities em um portfólio

A coisa mais importante a lembrar ao considerar commodities em seu portfólio é que há uma grande diferença entre investir nelas e especular nelas.

Alguns investidores acham que você precisa abrir uma conta de commodities e negociar contratos futuros se quiser investir em commodities; esse era o caminho tradicional até que uma ampla gama de diferentes investimentos em commodities financeiras chegassem ao mercado. Na realidade, abrir uma conta de negociação de commodities sem experiência ou plano de negociação é mais semelhante à especulação, não investir, a menos que você pretenda aprender como negociar de forma adequada e ganhar dinheiro de forma consistente. Freqüentemente, leva uma quantidade significativa de tempo, dinheiro e esforço para fazer isso.Até que esse status seja alcançado, apenas o dinheiro que você pode perder – não o dinheiro do qual você depende – deve ser usado para o comércio autodirigido de mercadorias.

Em contraste, quando você investe em commodities, geralmente as inclui como um ativo em uma carteira de longo prazo que pretende usar para um objetivo, como renda futura ou valorização para ajudá-lo a financiar sua aposentadoria. Por meio dessa abordagem, você alocaria uma certa porcentagem de seu portfólio geral para commodities. Um investidor pode, por exemplo, optar por alocar 5% a 15% de sua carteira de investimentos em commodities, mas deve escolher commodities que ainda estarão em torno de 20 a 30 anos.

Você pode investir em commodities de algumas maneiras:

• Invista diretamente em commodities . Essa abordagem requer que você compre e adquira os bens.
• Invista em fundos mútuos. Outra maneira de obter exposição a commodities é comprar fundos mútuos de commodities que consistem em ações de empresas que lidam com commodities específicas.
• Invista em contratos de futuros ou fundos negociados em bolsa (ETFs). Isso envolve a negociação de contratos de futuros (acordos para negociar uma mercadoria por um preço definido em uma determinada data no futuro) ou ETFs que se correlacionam com commodities ou índices de commodities. Essa abordagem pode ser a mais volátil, a menos que você use um profissional para negociar futuros gerenciados em seu nome por meio de uma conta de commodities gerenciada.

Benefícios de adicionar commodities ao seu portfólio

Um portfólio de commodities vem com as seguintes vantagens:

• Perspectivas de crescimento agressivo: O preço das commodities geralmente sobe com o aumento da demanda e diminui com o aumento da oferta. Dependendo das condições do mercado, uma carteira de commodities pode recompensá-lo com retornos mais elevados do que você poderia ter alcançado por meio de uma alocação de ativos tradicional de ações e títulos.
• Diversificação: os preços das commodities são amplamente influenciados pela oferta e demanda, o que significa que não necessariamente se moverão em conjunto com o mercado de ações. Além disso, as mercadorias não podem ir à falência como as empresas. Ter uma parte de seu portfólio em commodities versus inteiramente em ações e títulos permite que você se proteja contra quedas acentuadas no mercado de ações.
• Inflação: uma carteira de commodities pode ajudá-lo a enfrentar a inflação sem as mesmas perdas de uma carteira tradicional de ações e títulos. No passado, as commodities tiveram um bom desempenho durante os períodos inflacionários, mesmo quando as ações e títulos perderam valor.

Riscos de uma carteira de commodities

Apesar de todos os seus benefícios, o investimento em commodities traz certos riscos:

• Flutuações do mercado. As commodities são consideradas mais voláteis do que outros investimentos porque seus preços são ditados pela oferta e demanda. A volatilidade das commodities também pode significar que, quando você perde dinheiro, perde uma quantia substancial.
• Menos exposição em todos os setores. Enquanto um mútuo tradicional pode incluir títulos que abrangem uma ampla gama de setores, um fundo de commodities pode conter títulos menos diversificados, o que apenas lhe dá exposição a alguns setores.
• Aumento do risco de contratos futuros. Quando você investe em contratos futuros que se correlacionam com commodities ou índices relacionados, não há garantia de que o investimento terá um bom desempenho apenas porque a commodity está em demanda. É por isso que abrir uma conta de commodities e negociar contratos futuros por conta própria, sem experiência em negociações, só é aconselhável se investir capital que você possa perder. Não deve ser parte de uma estratégia para construir uma carteira de aposentadoria da qual você dependa para ter uma renda futura.

Opções para investimentos financeiros em commodities

Considere esses investimentos para obter exposição a commodities em seu portfólio.

Futuros Gerenciados

Os futuros gerenciados que permitem que você negocie no mercado de futuros por meio de um administrador de dinheiro são provavelmente uma das melhores maneiras de investir no mercado de commodities. Seu dinheiro é geralmente colocado em uma conta separada de commodities administrada por profissionais que normalmente investem em um número diversificado de commodities que podem gerar um retorno decente ao longo de alguns anos. Eles normalmente não estão correlacionados a outros investimentos, como o mercado de ações, e isso oferece um forte grau de diversificação para uma carteira de investimentos.

Os gestores de fundos de futuros gerenciados são freqüentemente guiados por uma abordagem de investimento que segue tendências. Esta é uma excelente forma de captar grandes movimentos nos preços das commodities, estejam eles para cima ou para baixo. Alguns investidores até diversificam em diferentes fundos de futuros em suas contas de commodities administradas. Por exemplo, pode fazer sentido investir em um fundo que segue tendências e em um fundo que negocia as faixas de commodities.

Commodity ETFs

Outra forma de investir em commodities é por meio de ETFs de commodities. Há uma grande variedade de ETFs que investem em commodities diversificadas ou negócios que lidam com essas commodities. Alguns investem apenas em uma única mercadoria e outros investem em um determinado setor de commodities.

Você pode adaptar seu investimento a quaisquer commodities que façam sentido para você. É melhor tentar um grupo amplamente diversificado ao escolher ETFs de commodities para um investimento de longo prazo. Um dos investimentos em commodities mais populares ao longo dos anos tem sido as ações de commodities. Ações de mineração de ouro estão entre os investimentos favoritos na área de commodities.

The Bottom Line

As commodities podem ajudar a diversificar uma carteira de investimentos de longo prazo e podem aumentar seus retornos se você reconhecer a diferença entre especulação e investimentos e compreender as recompensas e os riscos.

Abrir uma conta de negociação de commodities sem experiência em negociação ou um plano deve ser considerado especulação, e apenas capital de risco deve ser usado em tal estratégia. Em contraste, os investidores que buscam crescimento de longo prazo devem procurar alocar uma porcentagem de sua carteira para investimentos em commodities financeiras que ainda ocorrerão em algumas décadas. Além disso, investir em fundos de commodities administrados por meio de contas de commodities administradas oferece a oportunidade de obter exposição a commodities com menos risco do que realizar a negociação de commodities por conta própria.