O planejamento imobiliário é a abordagem sistemática para organizar seus negócios pessoais e financeiros a fim de lidar com a possibilidade de incapacidade mental e morte certa. Dependendo de sua família atual e da situação financeira, seu plano de propriedade fundacional incluirá quatro ou cinco documentos essenciais de planejamento imobiliário legal. Além desses documentos essenciais, as leis de seu estado podem ditar a criação de outros documentos de planejamento imobiliário. Seu advogado de planejamento sucessório poderá ajudá-lo a preparar todos os documentos de planejamento imobiliário de que você precisará para sua situação.
Planejamento sucessório baseado em testamento
Se sua família atual e a situação financeira não justificarem a necessidade de um truste vital revogável, seu plano de propriedade fundacional incluirá os seguintes quatro documentos legais importantes:
- Último desejo e testamento
- Diretriz Médica Avançada
- Testamento em vida
- Procuração Financeira
Planejamento imobiliário baseado em confiança
Se sua família atual e / ou situação financeira justificar a necessidade de um plano imobiliário mais sofisticado, o plano imobiliário fundacional incluirá os seguintes cinco documentos legais importantes:
- Despeje sobre vontade
- Revogable Living Trust
- Diretriz Médica Avançada
- Testamento em vida
- Procuração Financeira
Última Vontade e Testamento ou Vontade Derrame
Se você tiver um plano de propriedade baseado em testamento, então seu Último Testamento e Testamento conterá uma lista detalhada de instruções sobre como sua propriedade deve ser distribuída após sua morte. Se você tiver filhos menores, também conterá disposições para designar um tutor para seus filhos.
Se você tiver um plano de herança baseado em fideicomisso, então seu último testamento só será usado como uma rede de segurança para pegar ativos que você não transferiu para seu depósito antes de sua morte e colocá-los lá após sua morte. Esse tipo de testamento é conhecido como Vontade Derramamento e contém instruções mínimas, já que seu fideicomisso revogável é o principal documento que rege seu plano de herança.
Revogable Living Trust
A Revocable Living Trust contém um conjunto detalhado de instruções que abrangem três períodos importantes da sua vida:
- O que acontece enquanto você está vivo e bem.
- O que acontece se você ficar mentalmente incapacitado.
- O que acontece após sua morte.
Além disso, os bens mantidos em nome de seu revogável trust no momento de sua morte evitarão o inventário.
Diretriz Médica Avançada
Uma Diretriz Médica Antecipada, também chamada de ‘Procuração Médica’ ou ‘Designação de Representante de Assistência Médica’, permite que você designe um agente de saúde para tomar decisões médicas por você se, por qualquer motivo, você não puder tomá-las por você mesmo. Também pode ser usado para designar alguém para servir como seu tutor ou curador, no caso de um tribunal determinar que você ficou mentalmente incapacitado.
Testamento em vida
Um testamento em vida contém um conjunto de instruções por escrito para seu médico sobre se você deseja ou não receber procedimentos de suporte de vida se tiver sido diagnosticado com uma condição terminal, condição em estágio final ou se estiver em um estado vegetativo persistente. Ele também fornece diretrizes para seus familiares seguirem se você ficar doente terminal.
Procuração Financeira
Uma procuração financeira permite que você delegue à pessoa de sua escolha a capacidade de administrar ativos titulados em seu nome individual, incluindo planos de aposentadoria e ativos titulados em nomes conjuntos como inquilinos em comum. Ele também pode ser usado para transferir ativos para o seu fideicomisso vital revogável se você ficar mentalmente incapacitado antes de o fundo ter sido totalmente financiado.
As procurações financeiras vêm em duas formas:
- Uma procuração durável, que entrará em vigor assim que você assiná-la.
- Uma Procuração Springing, que só entra em vigor após você ser declarado mentalmente incapacitado.