Quais são os melhores investimentos quando as taxas de juros estão subindo? O timing do mercado é desafiador em qualquer momento, mas existem alguns movimentos lógicos que os traders e investidores podem fazer para investir nos melhores fundos de ações e setores em um ambiente de taxas de juros em alta.
Quando as taxas de juros estão nas mínimas históricas ou próximas, um movimento de investimento inteligente é se preparar para o aumento das taxas de juros, seguido por um movimento final para cima para as ações antes que ocorra um declínio (mercado em baixa). Embora a economia possa estar moderadamente saudável quando as taxas começarem a subir, o aumento das taxas sinaliza o início do fim de um ciclo econômico.
Uma abordagem tática e equilibrada de investimento quando as taxas de juros estão subindo é permanecer investido para aproveitar o momento positivo do estágio final, mas também se preparar para tempos mais difíceis que estão por vir. Dê uma olhada nos melhores fundos de ações e setores de ações para aumentar as taxas de juros.
Melhores fundos de ações para aumento das taxas de juros
Se você decidir investir em fundos mútuos durante períodos de aumento das taxas, deverá saber quais categorias de fundos mútuos podem funcionar para você.
Uma dessas categorias são os fundos de ações de crescimento. Esses fundos mútuos são focados em ações de crescimento, que são ações com forte crescimento projetado e retorno atraente sobre o patrimônio do investidor. A melhor época para investir em ações de crescimento é normalmente quando os tempos são bons, durante os últimos estágios (maduros) de um ciclo econômico.
Os tempos de rápido crescimento frequentemente coincidem com o aumento das taxas de juros e uma estratégia de investimento momentum tira proveito disso. Por exemplo, em 2007, a economia estava crescendo rapidamente e a maioria dos índices de mercado havia atingido o máximo de todos os tempos. Foi nessa época que as ações de crescimento dominaram em todas as capitalizações – ações de grande capitalização, ações de média capitalização e ações de pequena capitalização. Observe que 2007 foi o ano anterior à Grande Recessão de 2008, que encerrou o ciclo.
Lembre-se de que as ações de crescimento e os fundos mútuos de ações de crescimento frequentemente apresentam quedas maiores do que o mercado mais amplo, uma vez que a correção do mercado baixista comece.
Melhores setores de ações para aumento das taxas de juros
Quando as taxas de juros estão subindo, a economia normalmente está chegando ao pico. Isso ocorre porque o Federal Reserve aumenta as taxas quando a economia parece estar crescendo muito rapidamente e, portanto, a inflação é uma preocupação.
Aqueles que pretendem sincronizar o mercado com os setores terão o objetivo de capturar retornos positivos no lado positivo enquanto se preparam para se proteger contra quedas mais fortes quando o mercado cai.
Portanto, os comerciantes e investidores podem considerar os setores que tendem a ter melhor desempenho (ou menor queda de preço) quando o mercado e a economia caem. Estes podem ser considerados tipos de investimento defensivos:
- Produtos básicos do consumidor (não cíclicos) : embora os papéis do consumidor discricionário (cíclicos) tenham um desempenho melhor nos estágios iniciais de aumento das taxas de juros, os papéis não cíclicos podem ser uma boa ideia antes que a recessão chegue, o que é difícil de prever. As pessoas ainda precisam comprar mantimentos e produtos para a vida diária quando chega uma recessão.
- Cuidados de saúde : semelhantes aos produtos básicos, os consumidores ainda precisam comprar seus remédios e ir ao médico nos momentos bons e ruins. Os fundos mútuos do setor de saúde e ETFs podem ser investimentos inteligentes durante um ambiente de taxas crescentes.
- Ouro : Quando os comerciantes e investidores antecipam uma desaceleração econômica, eles tendem a se mover para fundos, como fundos de ouro e ETFs, que investem em tipos de ativos físicos reais. O ouro não é um setor, mas é um ativo que pode se sair bem em tempos de incerteza e mercados em queda.
O gráfico abaixo mostra o preço de fixação do ouro por onça troy de 2000 até hoje.
The Bottom Line
Mesmo que você esteja se esforçando para fazer compras inteligentes, ainda assim deve ter cuidado. Esteja ciente de que o timing do mercado não é uma boa ideia para a grande maioria dos investidores. No entanto, você ainda pode incorporar algumas dessas idéias na construção de seu portfólio para fins de diversificação.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.