Escrevendo um plano de negócios de consultor financeiro [modelo de amostra]

Você está prestes a iniciar um negócio de consultoria financeira online? Se SIM, aqui está um modelo completo de modelo de plano de negócios de consultoria financeira e relatório de viabilidade que você pode usar GRATUITAMENTE .

Uma das negociações que você pode considerar para começar imediatamente é o negócio de consultor financeiro. Este não é um conjunto de habilidades a ser adquirido. No entanto, é necessário ser bem versado no conhecimento disso. Depois que isso for feito, todas as outras coisas podem acontecer.

Uma das coisas que seguem prontamente o zelo e o entusiasmo de ter um negócio como consultor financeiro é a elaboração de um plano de negócios. Abaixo está um exemplo de plano de negócios de consultoria financeira.

Um modelo de plano de negócios de consultoria financeira

1. Visão geral da indústria

Falar sobre o setor de serviços financeiros não seria completo sem antes falar sobre consultores financeiros. A responsabilidade básica de uma empresa de assessoria financeira é oferecer aos seus clientes produtos e serviços financeiros, sujeitos às licenças / certificações profissionais que possuam e à formação obtida. Um consultor financeiro pode criar planos financeiros para clientes ou vender produtos financeiros, ou uma combinação de ambos.

Além disso, a firma de consultoria financeira fornece aos seus clientes conselhos especializados sobre como administrar suas finanças. Eles realizam seus trabalhos pesquisando o mercado e recomendando os produtos e serviços financeiros mais adequados disponíveis. Asseguram ainda que os seus clientes conheçam o produto e compreendam o produto que melhor se adequa às suas necessidades e antes de fechar negócio.

Os consultores financeiros são conhecidos por vender alguns produtos financeiros, como; regimes de pensões de empregados a empresas ou oferta de hipotecas, pensões ou consultoria de investimento a clientes privados que os possam pagar. Algumas firmas de consultoria financeira são generalistas; oferecem assessoria financeira a clientes em todas essas áreas, além de planos de poupança e seguros.

O setor de consultoria financeira deve ser um dos setores de crescimento mais rápido na próxima década, com uma taxa de crescimento projetada de 30% até 2024, com base no relatório divulgado pelo Departamento do Trabalho. Obviamente, isso representa 73.900 novos cargos além dos 249.400 empregos de consultores financeiros realizados em 2014. Assim, também a aposentadoria de baby boomers que precisam de consultoria em planejamento financeiro facilitará o crescimento apreciável do setor.

Se você está pensando em se tornar um consultor financeiro ou iniciar um negócio de consultoria financeira, precisará adquirir experiência financeira e também o desejo de ajudar as pessoas. Basicamente, você precisaria de um diploma de bacharel em um curso relacionado a finanças ou curso relacionado a negócios. Além de um diploma de bacharel em disciplina financeira relacionada, você também precisaria de certificações profissionais.

Basicamente, o exame The Certified Financial Planner é necessário para se tornar um CFP – uma distinção que parece boa para os empregadores. Você também pode adquirir outras designações relacionadas se desejar se especializar em uma determinada área de planejamento financeiro. Por exemplo, você também pode concluir o exame de certificação necessário para adquirir a designação de Chartered Retirement Plans Specialist, ou CRPS.

Além disso, como uma empresa de consultoria financeira, sua principal responsabilidade é melhorar as finanças de seu cliente, efetuando mudanças em resposta à sua análise; você deve ser capaz de mudar a sorte de suas finanças dentro de um prazo acordado. Indivíduos e até organizações estão dispostos a pagar taxas caras desde que obtenham resultados.

Nenhum empresário estará disposto a pagar por um serviço de consultoria financeira se você não tiver um histórico que mostre que sabe o que está fazendo. Uma coisa é convencer um cliente a patrocinar seus serviços de consultoria financeira e outra coisa é você entregar as soluções acordadas.

Por último, uma coisa boa sobre o setor de consultoria financeira é que existe um mercado prontamente disponível para seus serviços simplesmente porque os indivíduos e até mesmo as organizações naturalmente gostariam de melhorar e gerenciar suas finanças de maneira eficaz. Portanto, se você está bem posicionado e sabe como entregar resultados como consultor financeiro, sempre sorrirá para o banco.

2. Resumo Executivo

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP é uma empresa de consultoria financeira padrão que estará localizada no coração de Madison Street, na cidade de Nova York, Nova York. A empresa vai operar como uma empresa de consultoria financeira padrão com viés em oferecer consultoria financeira e gestão financeira, planejamento financeiro e gestão de patrimônio para nossos clientes altamente estimados.

Nossos serviços também irão abranger áreas como; Consultoria de auditoria, contabilidade e serviços financeiros, consultoria tributária, consultoria de seguros e quaisquer outros serviços financeiros relacionados. Estamos bem cientes de que as empresas de consultoria financeira atualmente exigem uma abordagem diversificada e sofisticada; É por isso que posicionaremos nossa empresa de consultoria financeira para oferecer uma ampla gama de serviços de consultoria financeira, conforme solicitado por nossos clientes.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP é uma empresa de consultoria financeira focada no cliente e voltada para resultados, que fornece resultados abrangentes a uma taxa acessível que não prejudicará de forma alguma os nossos clientes.

Ofereceremos uma gama completa de serviços de consultoria financeira para clientes individuais e corporativos e garantiremos que trabalharemos duro para fornecer os serviços e soluções financeiras necessários para que nossos clientes cumpram suas metas e objetivos financeiros ou de aposentadoria.

Na Darlington & Williams Financial Advisors, LLP, o interesse de nosso cliente está em primeiro lugar e tudo o que fazemos é orientado por nossos valores e ética profissional. Asseguraremos a contratação de consultores financeiros com experiência em uma ampla variedade de consultoria financeira e gestão de patrimônio, etc.

Asseguraremos que somos responsáveis ​​pelos mais altos padrões, atendendo às necessidades de nossos clientes de maneira precisa e completa. Cultivaremos um ambiente de trabalho que proporcione uma abordagem humana e sustentável para ganhar a vida e viver em nosso mundo, para nossos parceiros, funcionários e clientes.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP sempre demonstrará seu compromisso com a sustentabilidade, tanto individualmente quanto como empresa, participando ativamente em nossas comunidades e integrando práticas de negócios sustentáveis ​​sempre que possível.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP é fundada por Darlington Schneider (MBA, CFP®) e seu parceiro de negócios Williams Sinclair (MBA, CFP®). A organização será administrada por ambos. Ambos têm ampla experiência em uma ampla gama de consultoria financeira, criação e gestão de patrimônio.

A combinação de suas experiências gira em torno de ser um corretor da bolsa, gerente financeiro, consultor financeiro, consultor financeiro, gerente de fortuna, banqueiro de investimento, planejador financeiro, consultor de investimento, consultor de investimento, representante de investimento, gerente de agência, corretor e planejador financeiro certificado (CFP®)

3. Nossos produtos e serviços

A Darlington & Williams Financial Advisors, LLP vai oferecer uma variedade de serviços de consultoria financeira no âmbito da indústria de consultoria financeira nos estados unidos da América. Nossa intenção de abrir nossa empresa de consultoria financeira é obter lucros do setor e faremos tudo o que for permitido pela lei dos Estados Unidos para atingir nossas metas e objetivos corporativos.

Nossas ofertas de negócios estão listadas abaixo;

• Gestão de investimentos (carteira de negócios)
• Serviços de Consultoria Financeira
• Criação e gestão de riqueza
• Gestão de ativos
• Serviços de consultoria de hipotecas, pensões, aposentadoria e investimentos
• Preparação do imposto de renda
• Auditoria Financeira
• Planejamento Imobiliário
• Orçamento e planejamento financeiro
• Consultoria em serviços financeiros e contábeis
• Consultoria Fiscal
• Consultoria de Seguros

4. Nossa declaração de missão e visão

• Nossa visão é fornecer aos nossos clientes serviços de consultoria financeira altamente profissionais; dando-lhes um bom valor pelo seu dinheiro.
• Nos esforçamos para atender cada cliente com responsabilidade e capacidade de resposta, como se estivéssemos gerenciando nossas próprias finanças.
• Concentramos nossa atenção no fornecimento de soluções financeiras viáveis ​​para nossos clientes, para que eles possam concentrar sua atenção em outros aspectos de suas vidas.
• Nossa visão reflete nossos valores: integridade, serviço, excelência e trabalho em equipe.
• Nossa missão é disponibilizar serviços de consultoria financeira profissional e confiável que auxiliem organizações individuais e corporativas a operar de forma sustentável.
• Oferecemos serviços de consultoria financeira viáveis ​​em combinação com nossas próprias experiências de negócios e prestamos serviços valiosos de maneira oportuna e econômica.

Nossa Estrutura de Negócios

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP construirá uma sólida estrutura de negócios que pode apoiar o crescimento de nossa organização. Asseguraremos a contratação de mãos competentes e experientes para nos ajudar a construir o negócio dos nossos sonhos. Abaixo está a estrutura de negócios na qual construiremos Darlington & Williams Financial Advisors, LLP;

• Diretor Executivo / Consultor Financeiro Principal
• Conselheiros financeiros
• Analista de Risco Financeiro
• Secretária Legal
• Administrador e Gerente de RH
• Desenvolvedor de Negócios
• Contador
• Oficial de Recepção

5. Funções e responsabilidades do trabalho

Diretor Executivo / Consultor Financeiro Principal:

• Responsável por fornecer orientação para a empresa
• Criar, comunicar e implementar a visão, missão e direção geral da organização – ou seja, liderar o desenvolvimento e a implementação da estratégia geral da organização.
• Realizar análises aprofundadas das circunstâncias financeiras dos clientes, provisões atuais e objetivos futuros
• Responsável por lidar com clientes de alto perfil e negócios
• Responsável por fixar preços e assinar acordos comerciais
• Responsável por assinar cheques e documentos em nome da empresa
• Avalia o sucesso da organização
• Relatórios para o conselho

Secretária Legal

• Responsável pela elaboração de contratos e outros documentos legais para a empresa
• Acolhe hóspedes e clientes cumprimentando-os pessoalmente ou por telefone; responder ou direcionar dúvidas.
• Produz informações por meio da transcrição, formatação, introdução, edição, recuperação, cópia e transmissão de texto, dados e gráficos; coordenação da preparação do caso.
• Fornece referência histórica ao desenvolver e utilizar sistemas de arquivamento e recuperação; gravação de discussões de reuniões; manter transcrições; documentar e manter evidências.
• Faz a manutenção do material de escritório verificando os estoques; colocar e agilizar pedidos; avaliando novos produtos.
• Garante a operação do equipamento cumprindo os requisitos de manutenção preventiva; solicitando reparos.
• Atualiza o conhecimento do trabalho participando de oportunidades educacionais; leitura de publicações profissionais; manutenção de redes pessoais; participando em organizações profissionais.
• Melhora a reputação do departamento e da organização ao aceitar a propriedade para realizar solicitações novas e diferentes; explorando oportunidades para agregar valor às realizações de trabalho.

Analista de Risco Financeiro

• Faz recomendações para reduzir ou controlar o risco, o que pode envolver uma estratégia de seguro
• Trabalha com os comerciantes para calcular o risco associado a transações específicas;
• Estabelece contatos com subscritores e seguradoras
• Previsões e tendências de mercado de monitoramento
• Considera as decisões de negócios propostas
• Realiza pesquisas para avaliar a gravidade do risco
• Realiza análises estatísticas para avaliar o risco e usa software estatístico como SPSS e SAS
• Revisa documentos legais
• Apresenta ideias por meio de relatórios e apresentações, delineando descobertas e fazendo recomendações para melhorias
• Seguro de compras
• Analisa a posição de mercado de um banco e executa números por meio de técnicas de modelagem complexas para encontrar medições de valor em risco (VAR)
• Realiza análise quantitativa
• Usa pacotes financeiros e software, incluindo software de gerenciamento de portfólio
• Estuda a legislação governamental, que pode afetar uma empresa, e aconselha sobre conformidade
• Protege os ativos e a imagem pública da organização
• Desenvolve planos de contingência para lidar com emergências.

Conselheiro financeiro

• Contactar clientes e marcar reuniões, quer dentro de um ambiente de escritório, quer na casa dos clientes ou nas instalações comerciais
• Analisa as informações e prepara os planos mais adequados às necessidades individuais dos clientes
• Completa análises de risco
• Pesquisa o mercado e fornece aos clientes informações sobre produtos e serviços novos e existentes
• Elabora estratégias financeiras
• Auxilia os clientes a tomar decisões informadas
• Pesquisa informações de várias fontes, incluindo fornecedores de produtos financeiros
• Analisa e responde às mudanças nas necessidades e circunstâncias financeiras dos clientes
• Promove e vende produtos financeiros para cumprir metas de vendas determinadas ou negociadas
• Negocia com fornecedores de produtos para obter as melhores taxas possíveis
• Estabelece contatos com a sede e provedores de serviços financeiros
• Comunica-se com outros profissionais, como agentes imobiliários, solicitadores e avaliadores
• Mantém-se atualizado com produtos financeiros e legislação
• Produção de relatórios financeiros
• Contatos clientes com notícias de novos produtos financeiros ou alterações na legislação que podem afetar suas economias e investimentos
• Atende aos aspectos regulatórios da função, por exemplo, requisitos de divulgação, custos dos serviços prestados e também dos produtos aconselhados.

Gerente de ativos

• Supervisiona gerentes locais de propriedades terceirizadas e agentes de leasing.
• Propor metas e objetivos para cada propriedade.
• Auxilia no processo de elaboração e aprovação de orçamentos operacionais imobiliários.
• Relatórios mensais, trimestrais e anuais da carteira.
• Revisão mensal das declarações operacionais.
• Auxilia na due diligence e subscrição de potenciais aquisições.
• Análise financeira, estudos de mercado e relatórios padrão da indústria (ou seja, relatórios de variação, fluxos de caixa descontados, IRRs, etc.)

Administrador e Gerente de RH

• Responsável por supervisionar o bom andamento das tarefas administrativas e de RH da organização
• Define posições de trabalho para recrutamento e gerenciamento do processo de entrevista
• Realiza a introdução da equipe para novos membros da equipe
• Responsável pelo treinamento, avaliação e avaliação dos funcionários
• Responsável por organizar viagens, reuniões e compromissos
• Supervisiona o bom andamento das atividades diárias do escritório.

Desenvolvedor de Negócios

• Identifica, prioriza e alcança novos parceiros e oportunidades de negócios e outros
• Identifica oportunidades de desenvolvimento; acompanha o desenvolvimento de leads e contatos; participa da estruturação e financiamento de projetos; garante a conclusão dos projetos de desenvolvimento.
• Responsável por supervisionar a implementação, defender as necessidades do cliente e se comunicar com os clientes
• Desenvolve, executa e avalia novos planos para expandir as vendas de aumento
• Documentar todos os contatos e informações do cliente
• Representa a empresa em reuniões estratégicas
• Ajuda a aumentar as vendas e o crescimento da empresa

Contador

• Responsável por preparar relatórios financeiros, orçamentos e demonstrações financeiras para a organização
• Fornece aos gerentes análises financeiras, orçamentos de desenvolvimento e relatórios contábeis; analisa a viabilidade financeira para os projetos propostos mais complexos; conduz pesquisas de mercado para prever tendências e condições de negócios.
• Responsável pela previsão financeira e análise de riscos.
• Executa gerenciamento de caixa, contabilidade geral e relatórios financeiros para uma ou mais propriedades.
• Responsável por desenvolver e gerenciar sistemas e políticas financeiras
• Responsável por administrar folhas de pagamento
• Garante o cumprimento da legislação tributária
• Lida com todas as transações financeiras para a empresa
• Atua como auditor interno da empresa

Executivo de Atendimento ao Cliente

• Garante que todos os contactos com os clientes (e-mail, walk-In, SMS ou telefone) proporcionem ao cliente uma experiência de atendimento personalizado ao mais alto nível
• Por meio da interação com os clientes ao telefone, usa todas as oportunidades para despertar o interesse do cliente nos produtos e serviços da empresa
• Gerencia as funções administrativas atribuídas pelo gerente de maneira eficaz e oportuna
• Mantém-se sempre atualizado sobre qualquer nova informação sobre os produtos da empresa, campanhas promocionais, etc. para garantir que informações precisas e úteis sejam fornecidas aos clientes quando eles fizerem perguntas

Oficial de Recepção

• Recebe visitantes / clientes em nome da organização
• Recebe encomendas / documentos para a empresa
• Atende consultas por e-mail e telefonemas para a organização
• Distribui e-mails na organização
• Lida com quaisquer outras funções atribuídas ao meu gerente de linha

6. Análise SWOT

A Darlington & Williams Financial Advisors, LLP contratou os serviços de um profissional essencial na área de consultoria e estruturação de negócios para auxiliar a empresa na construção de uma empresa de consultoria financeira bem estruturada que pode competir favoravelmente na altamente competitiva indústria de consultoria financeira.

Parte do que nossa equipe de consultores de negócios fez foi trabalhar com a administração da empresa na condução de uma análise SWOT para Darlington & Williams Financial Advisors, LLP. Aqui está um resumo do resultado da análise SWOT que foi conduzida em nome de Darlington & Williams Financial Advisors, LLP;

• Força:

Nossa principal força reside no poder de nossa equipe; nossa força de trabalho. Temos uma equipa que vai de longe para valorizar o dinheiro dos nossos clientes. Estamos bem posicionados e sabemos que atrairemos muitos clientes desde o primeiro dia em que abrirmos nossas portas.

• Fraqueza:

Como uma nova empresa de consultoria financeira, pode levar algum tempo para que nossa organização entre no mercado; essa é talvez nossa maior fraqueza percebida.

• Oportunidades:

As oportunidades no setor de consultoria financeira são enormes (tanto clientes individuais quanto corporativos) e estamos prontos para aproveitar qualquer oportunidade que surgir em nosso caminho.

• Ameaça:

Algumas das ameaças que provavelmente enfrentaremos como uma empresa de consultoria financeira que opera nos Estados Unidos são o cenário financeiro complexo, a expansão da conformidade da indústria, regulamentação, temores de valores de ativos em declínio, políticas governamentais desfavoráveis ​​e a chegada de um concorrente dentro nossa localização de operações e desaceleração econômica global que geralmente afeta o poder de compra.

Não há quase nada que possamos fazer em relação a essas ameaças, a não ser estar otimistas de que as coisas continuarão a funcionar para o nosso bem.

7. ANÁLISE DE MERCADO

• Tendências de mercado

Recentemente, os consultores financeiros / firmas de consultoria financeira estão no centro de uma grande mudança no setor. Com o constante avanço da tecnologia, as mudanças na regulamentação dos negócios, a aposentadoria de profissionais financeiros e os tipos inovadores de serviços financeiros estão de fato impactando a tendência do setor.

Em vista disso, os consultores financeiros sabem que, para sobreviver às tendências de mudança do setor, devem garantir que se mantenham atualizados com as novidades do setor, e também que posicionem sua organização para mudar e acompanhar as tendências.

Sem dúvida, a maioria das tendências atuais que afetam os consultores financeiros hoje é a responsável pela estrutura de taxas reduzidas do setor. É claro que o setor de consultoria financeira está passando por uma mudança de uma estrutura de taxas baseada em transações para outra baseada em taxas.

Tomemos, por exemplo, o corretor da bolsa regular que é remunerado por cada operação de cliente, está indo para o lado do caminho. Essa mudança óbvia no setor pressiona para baixo as margens de lucro dos consultores financeiros.

Falando sobre o avanço tecnológico, os especialistas podem afirmar com segurança que isso deu uma grande vantagem aos consultores financeiros em áreas como gerenciamento de dados, previsão, gerenciamento de portfólio e ferramentas analíticas junto com aplicativos de comunicação eficientes e eficientes.

Na medida em que o setor de consultoria financeira ganhou vantagens com o avanço tecnológico, eles também enfrentam alguns desafios. Com o avanço tecnológico, agora é mais fácil para os clientes obterem consultoria financeira por uma taxa bem baixa de consultores financeiros online (robo – consultores), do conforto de suas casas, hotéis ou escritórios.

Na verdade, a introdução de serviços de consultoria financeira estritamente baseados na Internet torna o setor de consultoria financeira mais competitivo. Apesar do fato de que a maioria das firmas de consultoria financeira online são relativamente pequenas em tamanho, em comparação com a firma de consultoria financeira tradicional (estabelecida), seu crescimento é explosivo quando comparado.

Além dos desafios do estado, o emprego pode ser seriamente afetado pelo número crescente de ferramentas de consultoria on-line, que provavelmente impedem os clientes de buscar aconselhamento financeiro pessoalmente. Sem dúvida, à medida que o custo dos serviços de consultoria financeira continua a aumentar e os gastos individuais e corporativos caem, novos métodos de prestação de consultoria financeira continuarão a surgir e ganhar impulso no futuro.

Além disso, o mercado de serviços de consultoria financeira mudou de um mercado de vendedores para um mercado de compradores. Um mercado onde as empresas de consultoria financeira fornecem soluções de software que tornarão mais fácil para seus clientes monitorarem seus ativos e o progresso de seus investimentos a partir de seus smartphones ou computadores, etc.

8. Nosso mercado-alvo

Embora Darlington & Williams Financial Advisors, o LLP atenderá inicialmente clientes individuais e empresas de pequeno e médio porte, para poder competir com as principais empresas de consultoria financeira nos Estados Unidos. Esperamos um dia fundir ou adquirir outras firmas de consultoria relacionadas menores e expandir nossos serviços de consultoria financeira além das costas dos Estados Unidos da América.

Como uma empresa de consultoria financeira padrão, a Darlington & Williams Financial Advisors, LLP tem uma variedade de áreas de prática para ajudar clientes individuais e corporativos a gerenciar com eficácia suas finanças, ativos e aumentar seu patrimônio.

Embora trabalhemos com uma variedade de organizações e diferentes classes de indivíduos, Darlington & Williams Financial Advisors, LLP também se especializará em trabalhar com startups, investidores imobiliários e empreiteiros, fabricantes e distribuidores, bancos, instituições financeiras e de crédito.

Nosso mercado-alvo abrange pessoas de diferentes classes e pessoas de todas as esferas da vida, bem como organizações locais e internacionais. Estamos entrando no setor com um conceito de negócio que nos permitirá trabalhar com as pessoas e empresas de alto escalão do país e, ao mesmo tempo, com as pessoas de baixa posição e as pequenas empresas.

Em outras palavras, nosso mercado-alvo é todo os Estados Unidos da América e, posteriormente, outras partes do mundo. Abaixo está uma lista de pessoas e organizações para as quais projetamos especificamente nossos produtos e serviços;

• Aposentados e pensionistas
• Investidores Credenciados
• Comerciantes de Negócios
• Negócios e Empreendedores
• Empresas Blue Chips
• Organizações Corporativas
• Fabricantes e Distribuidores
• Proprietários, incorporadores e empreiteiros de imóveis
• O Governo (Setor Público)

Nossa vantagem competitiva

Se você reservar um tempo para estudar de perto a indústria de consultoria financeira e serviços de assessoria, perceberá que o mercado se tornou muito mais competitivo na última década. Na verdade, a oferta de serviços de consultoria e assessoria financeira superou significativamente a demanda.

Isso ocorre porque há um grande número de consultorias financeiras on-line e firmas de consultoria que estão dispostas a oferecer seus serviços a um custo muito menor do que o que os consultores financeiros convencionais oferecem. Como consultor financeiro, em outra posição para entrar no mercado, basta ser mais criativo e diversificar seus serviços em vez de restringir seus serviços a apenas um nicho do setor.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP pode ser um novo participante na indústria de consultoria financeira e serviços de consultoria nos Estados Unidos da América, mas as equipes de gestão e membros do conselho são considerados gurus por seus próprios méritos. Eles são pessoas que são profissionais essenciais e consultores financeiros licenciados e altamente qualificados nos Estados Unidos. Isso faz parte do que será uma vantagem competitiva para nós.

Por fim, nossos funcionários serão bem cuidados e seu pacote de bem-estar estará entre os melhores em nossa categoria (empresa de consultoria em startups) no setor, o que significa que eles estarão mais do que dispostos a construir o negócio conosco e ajudar a entregar nosso conjunto metas e alcançar todas as nossas metas e objetivos.

9. ESTRATÉGIA DE VENDAS E MARKETING

• Fontes de renda

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP foi estabelecido com o objetivo de maximizar os lucros na indústria de consultoria e vamos fazer tudo para garantir que faremos tudo o que for preciso para atrair clientes regularmente e assinar contrato – enviar com a maioria de nossos clientes.

A Darlington & Williams Financial Advisors, LLP irá gerar receitas oferecendo os seguintes serviços de consultoria financeira para indivíduos e organizações;

• Gestão de investimentos (carteira de negócios)
• Serviços de Consultoria Financeira
• Criação e gestão de riqueza
• Gestão de ativos
• Serviços de consultoria de hipotecas, pensões, aposentadoria e investimentos
• Preparação do imposto de renda
• Auditoria Financeira
• Planejamento Imobiliário
• Orçamento e planejamento financeiro
• Consultoria em serviços financeiros e contábeis
• Consultoria Fiscal
• Consultoria de Seguros

10. Previsão de vendas

Enquanto houver pessoas morando nos Estados Unidos da América e homens e mulheres de negócios expandindo sua carteira de investimentos e pessoas se aposentando e outros, os serviços de consultores financeiros e firmas de consultoria financeira estarão sempre em demanda.

Estamos bem posicionados para enfrentar o mercado disponível nos Estados Unidos e estamos bastante otimistas de que cumpriremos nossa meta definida de gerar receitas / lucros suficientes nos primeiros seis meses de operações e expandir os negócios e nossa base de clientes além da cidade de Nova York , De Nova York a outros estados dos EUA e até mesmo ao mercado global.

Fomos capazes de examinar criticamente o mercado de consultoria e serviços financeiros e analisamos nossas chances na indústria e pudemos chegar à seguinte previsão de vendas. A projeção de vendas é baseada em informações colhidas em campo e em algumas premissas próprias de startups em Nova York.

Abaixo está a projeção de vendas para Darlington & Williams Financial Advisors, LLP, com base na localização de nossa empresa de consultoria de negócios e na ampla gama de serviços de consultoria que iremos oferecer;

• Primeiro ano-: $ 100.000
• Segundo ano-: $ 450.000
• Terceiro ano-: $ 750.000

NB: Esta projeção é feita com base no que pode ser obtido na indústria.

• Estratégia de marketing e estratégia de vendas

Estamos cientes do fato de que existe uma concorrência mais acirrada entre as empresas de consultoria financeira nos Estados Unidos da América; portanto, pudemos contratar alguns dos melhores desenvolvedores de negócios para cuidar de nossas vendas e marketing.

Nossa equipe de vendas e marketing será recrutada com base em sua vasta experiência no setor e será treinada regularmente para estar bem equipada para cumprir suas metas e o objetivo geral da organização.

Também garantiremos que nossas excelentes entregas de trabalho falem por nós no mercado; Queremos construir um negócio de consultoria financeira padrão que se alavanque na propaganda boca a boca de clientes satisfeitos (tanto indivíduos quanto organizações).

Nosso objetivo é fazer com que nossa empresa de consultoria financeira se torne uma das 10 maiores empresas de consultoria financeira nos Estados Unidos da América, por isso traçamos uma estratégia que nos ajudará a aproveitar as vantagens do mercado disponível e crescer para nos tornarmos uma grande força a ter em conta não apenas nos EUA, mas também no cenário mundial.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP está definida para fazer uso das seguintes estratégias de marketing e vendas para atrair clientes;

• Apresente nosso negócio enviando cartas introdutórias junto com nosso folheto para organizações e principais interessados ​​em Nova York e outras partes dos Estados Unidos
• Rapidez na licitação para contratos de consultoria do governo e outras organizações cooperadas
• Anuncie nosso negócio em revistas de negócios, jornais, estações de TV e estações de rádio relevantes.
• Liste nossa empresa em anúncios nas páginas amarelas (diretórios locais)
• Participe de exposições, seminários e feiras de negócios internacionais e locais relevantes e outros
• Crie diferentes pacotes para diferentes categorias de clientes, a fim de trabalhar com seus orçamentos e ainda fornecer serviços de consultoria de qualidade para eles
• Alavancagem na internet para promover nosso negócio
• Envolva a abordagem de marketing direto
• Incentive o marketing boca a boca de clientes leais e satisfeitos

11. Publicidade e estratégia de propaganda

Pudemos trabalhar com nossos consultores internos e outras marcas e especialistas em publicidade para nos ajudar a mapear as estratégias de publicidade e propaganda que nos ajudarão a chegar ao coração de nosso mercado-alvo. Estamos prontos para conquistar o setor de consultoria financeira, e é por isso que tomamos providências para publicidade e propaganda eficazes de nossa empresa de consultoria.

Abaixo estão as plataformas que pretendemos alavancar para promover e anunciar nosso negócio de consultoria financeira;

• Apresente nosso negócio enviando cartas introdutórias junto com nosso folheto para famílias e partes interessadas nos Estados Unidos da América
• Anuncie nossa empresa de consultoria financeira em revistas de negócios, jornais, estações de TV e estações de rádio e outros
• Promova nossa empresa de consultoria financeira online por meio de nosso site oficial e todas as plataformas de mídia social disponíveis
• Adote uma abordagem de marketing de cupom por mala direta
• Liste nossa empresa nas páginas amarelas / diretórios locais (tanto offline quanto online)
• Posicione nossos outdoors, sinalização / banners flexíveis em locais estratégicos
• Incentive nossos clientes fiéis a nos ajudarem a usar o boca a boca para promover nossa empresa de consultoria financeira
• Patrocine programas de TV relevantes, programas de rádio e programas comunitários.
• Marque todos os nossos carros oficiais

12. Nossa estratégia de preços

Geralmente, um consultor financeiro é remunerado por meio de taxas, comissões ou uma combinação de ambos. Por exemplo, um consultor financeiro pode ser pago por qualquer um dos seguintes meios; uma taxa horária para serviços de consultoria. Uma taxa fixa, como $ 600 por ano, para uma revisão anual de portfólio ou $ 2.500 para um plano financeiro.

Eles também poderiam ser pagos com base em comissões, especialmente sobre os títulos que compraram ou venderam para seus clientes, como $ 10 por transação e outros. O consultor financeiro também recebe uma comissão baseada no valor que o cliente investiu em um fundo mútuo ou anuidade variável.

Também pode ser denominado uma “marcação”, especialmente quando um cliente compra produtos de “uma propriedade” (como títulos que o corretor mantém em estoque), ou uma “redução” quando são vendidos. Uma taxa para ativos sob gestão, como 1% ao ano dos ativos administrados

O faturamento por hora para consultoria financeira e serviços de assessoria é uma tradição de longa data no setor. No entanto, para alguns tipos de serviços de consultoria, as taxas fixas fazem mais sentido porque permitem aos clientes prever melhor os custos de consultoria.

Como resultado, a Darlington & Williams Financial Advisors, LLP cobrará de nossos clientes uma taxa fixa por muitos serviços básicos, como serviços de consultoria financeira e consultoria tributária, etc. Na Darlington & Williams Financial Advisors, LLP, manteremos nossas taxas abaixo da taxa média de mercado para todos os nossos clientes, mantendo nossas despesas gerais baixas e cobrando o pagamento antecipado.

Além disso, também ofereceremos tarifas especiais com desconto para start-ups, organizações sem fins lucrativos, cooperativas e pequenas empresas sociais. Estamos cientes de que existem alguns clientes que precisam de acesso regular a serviços de consultoria e assessoria financeira e assistência, ofereceremos uma taxa fixa para esses serviços que serão adaptados para atender às necessidades desses clientes.

• Opções de pagamento

Na Darlington & Williams Financial Advisors, LLP, nossa política de pagamento será abrangente porque estamos bem cientes de que diferentes clientes preferem diferentes opções de pagamento conforme lhes convém. Aqui estão as opções de pagamento que iremos disponibilizar aos nossos clientes;

• Pagamento por transferência bancária
• Pagamento por transferência bancária online
• Pagamento em cheque
• Pagamento via cheque
• Pagamento em dinheiro

Diante do exposto, escolhemos plataformas bancárias que nos ajudarão a realizar nossos planos com pouca ou nenhuma coceira.

13. Despesas iniciais (orçamento)

Sem dúvida, abrir uma empresa de consultoria financeira pode ser eficaz em termos de custos; isso ocorre porque, em média, não se espera que você adquira máquinas e equipamentos caros.

Basicamente, você deve se preocupar com a quantia necessária para garantir uma instalação de escritório padrão em um distrito comercial bom e movimentado, a quantia necessária para mobiliar e equipar o escritório, a quantia necessária para pagar os funcionários nos primeiros meses, a quantia necessária para, pelos aplicativos de software necessários, a quantia necessária para pagar contas, promover o negócio e obter a licença comercial e as certificações apropriadas.

Basicamente, esta é a área em que pretendemos gastar nosso capital inicial;

• A taxa total para incorporar a empresa em Nova York – $ 750.
• O orçamento para seguro de responsabilidade, autorizações e licença – $ 2.500
• O valor necessário para adquirir uma instalação de escritório adequada em um distrito comercial 6 meses (reconstrução das instalações inclusive) – $ 40.000.
• O custo para equipar o escritório (computadores, impressoras, aparelhos de fax, móveis, telefones, cabines de arquivo, dispositivos de segurança e eletrônicos etc.) – $ 2.000
• O custo de lançar seu site oficial – $ 600
• Orçamento para pagar pelo menos dois funcionários por 3 meses e contas de serviços públicos – $ 30.000
• Despesas adicionais (cartões de visita, sinalização, anúncios e promoções e outros) – $ 2.500
• Diversos – $ 1.000

De acordo com o relatório dos estudos de pesquisa e viabilidade, precisaremos de cerca de US $ 150.000 para abrir uma empresa de consultoria financeira de pequena escala, mas padrão, nos Estados Unidos da América.

Geração de financiamento / capital inicial para Darlington & Williams Financial Advisors, LLP

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP vai começar como uma empresa privada que será propriedade exclusiva de Darlington Schneider (MBA, CFP®) e seu parceiro de negócios Williams Sinclair (MBA, CFP®). Eles serão os financiadores da empresa, mas provavelmente darão as boas-vindas aos parceiros mais tarde; é por isso que eles decidiram restringir a terceirização de seu capital inicial a três fontes principais por enquanto.

Estas são as áreas que pretendemos gerar nosso capital inicial;

• Gere parte do capital inicial com economias pessoais
• Fonte de empréstimos bonificados de familiares e amigos
• Solicite um empréstimo do meu banco

NB: Conseguimos gerar cerca de $ 50.000 (poupança pessoal $ 40.000 e empréstimo bonificado de familiares $ 10.000) e estamos nos estágios finais de obtenção de um empréstimo de $ 100.000 do nosso banco. Todos os papéis e documentos foram devidamente assinados e apresentados, o empréstimo foi aprovado e a qualquer momento a partir de agora a nossa conta será creditada.

14. Estratégia de Sustentabilidade e Expansão

A verdade é que é mais fácil para as empresas sobreviverem quando têm um fluxo constante de negócios / clientes patrocinando seus produtos e serviços. Estamos cientes disso, por isso decidimos oferecer um amplo leque de serviços de consultoria e assessoria financeira a grandes e pequenos clientes (pessoas físicas e jurídicas).

Sabemos que se continuarmos prestando excelentes serviços de consultoria e assessoria financeira aos nossos clientes, teremos um fluxo constante de receitas para a organização. Dessa forma, nossa principal estratégia de sustentabilidade e expansão é garantir que contratemos apenas funcionários competentes, crie um ambiente de trabalho propício e benefícios para nossos funcionários.

Em um futuro próximo, exploraremos as opções de fusão com outras firmas de consultoria ou aquisição de uma ou mais firmas de consultoria para aumentar nossa participação no mercado e ofertas de serviços. Sabemos que, se fizermos bem em implementar nossas estratégias de negócios, expandiremos nossa consultoria financeira e firma de consultoria além da cidade de Nova York, para outros estados dos Estados Unidos em tempo recorde.

Lista de verificação / marco

• Verificação de disponibilidade do nome comercial: concluído
• Incorporação de Negócios: Concluída
• Abertura de contas bancárias corporativas em vários bancos nos Estados Unidos: concluída
• Protegendo uma instalação de escritório padrão na Madison Street, Nova York: Concluído
• Abertura de plataformas de pagamento online: concluído
• Solicitação e obtenção da identidade do contribuinte: Em andamento
• Pedido de licença comercial e autorização: Concluído
• Compra de todas as formas de seguro para a empresa: concluída
• Conduzindo Estudos de Viabilidade: Concluído
• Gerando parte do capital inicial do fundador: Concluído
• Pedidos de empréstimo de nossos banqueiros: em andamento
• 
  Redação do Plano de Negócios: Concluído
• Redação do Manual do Funcionário: Concluído
• Elaboração de documentos do contrato: em andamento
• Design do logotipo da empresa: concluído
• Projetos gráficos e impressão de materiais promocionais / de marketing de embalagens: concluído
• Recrutamento de funcionários: Em andamento
• Aquisição dos móveis, equipamentos de escritório, aparelhos eletrônicos e reforma das instalações necessárias: Em andamento
• Criando um site oficial para a empresa: em andamento
• Criando Conscientização para o Negócio (Business PR): Em Andamento
• Acordo de Saúde e Segurança e Segurança contra Incêndio: Em andamento
• Estabelecendo relacionamento comercial com os principais participantes do setor: Em andamento