Encontrar os melhores ETFs com versatilidade e histórico para caber em quase qualquer portfólio de investimento não é uma tarefa simples. Mas fizemos o dever de casa e examinamos dezenas de fundos para chegar aos 10 melhores ETFs que representam diversas categorias. Isso significa que quase qualquer investidor pode usar esses fundos para construir uma carteira diversificada.
Antes de entrarmos na lista de fundos, vamos revisar os princípios básicos dos ETFs para ter certeza de que esse tipo de investimento é adequado para suas necessidades de investimento.
Definição, princípios básicos e comparação de ETF com fundos mútuos
Mesmo que você nunca tenha investido em ETFs, é provável que tenha ouvido falar deste versátil veículo de investimento. Mas o que exatamente são ETFs?
ETF é uma sigla que significa Exchange-Traded Fund. Eles são semelhantes aos fundos mútuos no sentido de que são títulos únicos que mantêm uma cesta de títulos subjacentes. Como os fundos de índice, a grande maioria dos ETFs rastreia passivamente um índice de referência, como o índice S&P 500, o NASDAQ 100 ou o Russell 2000. Mas é aí que terminam as semelhanças entre ETFs e fundos mútuos.
Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs são negociados durante o dia como ações, enquanto os fundos mútuos são negociados no final do dia. Isso proporciona maior versatilidade na escolha de um ponto de entrada, potencialmente aproveitando as flutuações de preço de curto prazo. No entanto, os ETFs podem ser escolhas inteligentes de investimento para investidores de longo prazo, o que é outra semelhança com seus primos de fundos mútuos de índice.
Devido à sua simplicidade e natureza passiva, os ETFs tendem a ter despesas mais baixas do que os fundos mútuos. E como há muito pouca rotação da carteira de títulos subjacentes, os ETFs são muito eficientes em termos de impostos, o que os torna investimentos inteligentes para contas de corretagem tributáveis.
Agora, com as introduções formais fora do caminho, você só precisa escolher os melhores ETFs para manter em seu portfólio. Tal como acontece com a força da diversificação com fundos mútuos e outros tipos de investimento, é aconselhável manter mais de um ETF para a maioria dos objetivos de investimento.
Os melhores ETFs que rastreiam os principais índices do mercado
Para começar nossa lista dos 10 melhores ETFs para qualquer objetivo ou estilo de investimento, começaremos com fundos amplamente negociados que rastreiam índices amplamente diversificados. O que isso significa é que cada um desses ETFs rastreia um índice que detém ações em vários setores. No entanto, cada um tem seu próprio
- Spider S&P 500 (SPY) : Aberto aos investidores em 1993, o SPY foi o primeiro ETF disponível no mercado. Como o nome sugere, o SPY rastreia passivamente o índice S&P 500, que representa mais de 500 das maiores ações dos Estados Unidos, conforme medido pela capitalização de mercado. Isso significa que os acionistas obtêm um portfólio diversificado de ações como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Alphabet (GOOG). O SPY pode funcionar bem como um investimento autônomo para objetivos de investimento de longo prazo ou como uma holding principal em um portfólio mais diversificado. Os potenciais investidores devem estar cientes de que, embora a SPY detenha centenas de ações, devem ser esperadas quedas de valor a curto prazo. O índice de despesas do SPY é de apenas 0,0945% ou $ 9,45 por ano para cada $ 10.000 investidos, o que torna o SPY mais barato do que a maioria dos fundos de índice S&P 500.
- iShares Russell 3000 (IWV) : Os investidores que desejam uma diversificação mais ampla do que as ofertas do S&P 500 devem dar uma olhada de perto no IWV. Este ETF acompanha o índice Russell 3000, que representa aproximadamente 3.000 ações dos Estados Unidos, a maioria das quais são ações de grande capitalização. No entanto, a IWV também possui ações de pequena e média capitalização, o que contribui para uma participação mais diversificada do que os fundos de índice S&P 500. A IWV pode ser uma escolha inteligente para investidores que estão começando a investir com ETFs. O fato de a IWV deter 100% das ações significa que os investidores devem ter horizontes de tempo de longo prazo e alta tolerância ao risco relativo. A relação de despesas para IWV é 0,20% ou $ 20 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- iShares Russell 2000 (IWM) : Este ETF pode ser uma escolha inteligente para investidores agressivos que desejam ampla exposição a ações de pequena capitalização. O IWM acompanha o índice Russell 2000, que representa cerca de 2.000 ações dos EUA de pequena capitalização. As ações de pequena capitalização têm mais risco de mercado do que as ações de grande capitalização, mas também têm potencial para retornos mais elevados de longo prazo. A IWM pode ser um bom fundo satélite em uma carteira, aumentando o potencial de ganho e, ao mesmo tempo, reduzindo o risco por meio da diversificação. As despesas para IWM são 0,19% ou $ 19 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- Vanguard S&P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard é mais conhecido por seus fundos mútuos de alta qualidade, baixo custo e sem carga, mas eles também têm uma seleção diversificada de ETFs e IVOO pode ser o melhor ETF mid-cap em o mercado. As ações de média capitalização costumam ser chamadas de “ponto ideal” do mercado porque, historicamente, têm média de retornos de longo prazo mais elevados do que as ações de grande capitalização, ao mesmo tempo que apresentam risco de mercado menor do que as ações de pequena capitalização. Essa dupla qualidade em um investimento torna o IVOO uma escolha inteligente para ser usado como uma holding agressiva ou como um complemento para um fundo de índice S&P 500. A proporção de despesas para IVOO é de 0,10%, ou $ 10 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- iShares MSCI EAFE (EFA) : Se você tivesse que escolher apenas um ETF de ações estrangeiras para comprar, o EFA seria uma escolha inteligente. Este ETF rastreia o índice MSCI EAFE, que representa mais de 900 ações nas regiões do mundo desenvolvido da Europa, “Australasia” (Austrália e Nova Zelândia) e Extremo Oriente, que constitui a sigla EAFA. As ações incluem participações de grande e média capitalização. O investimento estrangeiro tende a acarretar um risco de mercado maior do que o dos EUA, o que significa que a EFA é mais bem usada como uma holding satélite em um portfólio diversificado. A proporção de despesas para EFA é de 0,32% ou $ 32 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Em apenas um ETF, um investidor pode capturar todo o mercado de títulos dos EUA e essa ampla diversificação torna o AGG uma sólida participação principal para a parcela de renda fixa de um portfólio ou como um fundo de títulos independente. Por apenas 0,04% de proporção de despesas, você pode ganhar exposição a mais de 8.000 títulos.
Melhores ETFs para setores
Investir em fundos setoriais não é para todos, mas eles podem ser adições inteligentes a qualquer portfólio com o propósito de diversificação e com o potencial de aumentar os retornos de longo prazo. Para os quatro fundos finais de nossa lista dos melhores ETFs, destacaremos os fundos setoriais.
- Health Care SPDR (XLV) : Este ETF se concentra no setor de saúde, que é conhecido por seus benefícios combinados de potencial de crescimento de longo prazo e qualidades defensivas. O setor de saúde incluiu empresas farmacêuticas, firmas de biotecnologia, fabricantes de dispositivos médicos, corporações hospitalares e muito mais. Com o envelhecimento da população e os avanços da medicina, o setor da saúde está prestes a ser um setor de alto desempenho em um futuro previsível. O motivo pelo qual as ações de saúde são consideradas defensivas é que tendem a manter seu valor melhor do que o mercado geral durante grandes quedas. As pessoas ainda precisam de seus medicamentos e de ir ao médico nas recessões. A proporção de despesas para XLV é 0,13% $ 13 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- Energy Select Sector SPDR (XLE) : O setor de energia também pode ser uma adição de qualidade a um portfólio diversificado de ETFs. Energia inclui empresas produtoras de petróleo e gás natural. Como o petróleo é um recurso limitado, os preços da energia tendem a apresentar tendência de alta, assim como os preços dos estoques de energia. A proporção de despesas para XLE é de 0,13% ou $ 13 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- Utilities Select Sector SPDR (XLU) : Utilities incluem empresas que fornecem serviços de utilidade, como gás, eletricidade, água e telefone aos consumidores. Assim como a saúde, os serviços públicos ainda são necessários aos consumidores durante as recessões do mercado, o que torna essas ações boas jogadas defensivas e ferramentas inteligentes de diversificação para quase qualquer portfólio de longo prazo. A proporção de despesas para XLU é de 0,13% ou $ 13 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
- SPDR (XLP) do setor de alimentos básicos para o consumidor: se você deseja uma diversificação mais ampla de estoques defensivos, o setor de produtos básicos para o consumidor é uma boa maneira de atingir esse objetivo. Os produtos básicos do consumidor são itens que os consumidores compram para a vida diária. Alguns deles incluem itens de saúde, alimentos, utilitários, álcool e tabaco. A proporção de despesas para XLU é de 0,13% ou $ 13 anualmente para cada $ 10.000 investidos.
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