Indivíduos e empresas que buscam fundos para comprar para a aposentadoria ou para seus veículos de poupança para aposentadoria podem considerar uma das mais antigas empresas de fundos mútuos, Putnam Investments, que oferece uma escolha diversificada de fundos que podem ser usados em quase qualquer estágio de poupança e investimento para aposentadoria. Portanto, quando você está pensando em investir para ou durante a aposentadoria, Putnam é um nome para lembrar.
Antes de abordarmos quais são os melhores fundos Putnam para aposentadoria, vamos dar uma olhada nos motivos pelos quais um investidor deseja investir em seus fundos.
Quem é a Putnam Investments e por que comprar seus fundos mútuos?
Para obter um breve resumo da história da Putnam e sua posição no mercado de fundos mútuos, você pode começar com sua experiência, que remonta a 80 anos, que antecede a maioria das outras grandes empresas de fundos vintage, como a Vanguard. Putnam tem mais de US $ 170 bilhões em ativos sob gestão, mais de 70 fundos mútuos, incluindo 60 estratégias institucionais, em uma ampla gama de tipos de fundos.
Embora nem sempre seja recomendado comprar todos os seus fundos mútuos de uma empresa, a Putnam tem diversidade suficiente em sua linha de fundos para construir um portfólio completo. Também há variedade e qualidade suficientes para que a maioria dos investidores não precise trabalhar muito para encontrar um conjunto de fundos de alta qualidade em uma empresa de fundos.
No entanto, é importante notar que Putnam não oferece nenhum verdadeiro fundo mútuo sem carga, pelo menos não para investidores comuns fora de um plano 401 (k). Isso significa que Putnam vende principalmente fundos carregados, que são ações A (carregamento inicial), ações B (carregamento posterior) e C (carregamento de nível de ações).
Felizmente, a Putnam oferece ações R, que são sua classe de ações de aposentadoria, que geralmente é usada para planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, como planos 401 (k).
Principais fundos de Putnam para aposentadoria
Os principais fundos da Putnam para aposentadoria, tanto para pessoas físicas quanto para empresas, serão na maioria das vezes seus fundos de classe de ações R. Isso ocorre porque as ações R não têm encargos de vendas e são mais comumente encontradas em planos 401 (k). Nesse sentido, esses fundos são mais usados para economizar para a aposentadoria, mas também podem ser usados para investir durante a aposentadoria.
Com esse pano de fundo, e sem nenhuma ordem específica, aqui estão os melhores fundos Putnam para os indivíduos usarem para poupança para aposentadoria e para as empresas considerarem para seus planos 401 (k):
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Este fundo “vai a qualquer lugar” pode investir em empresas americanas de qualquer tamanho (ações de pequena, média e grande capitalização) em ambos os estilos de crescimento e valor. Suas diversas participações fazem da PMYZX uma boa participação principal para ser usada como base para a construção de um portfólio. As principais participações são principalmente grandes empresas como Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) e JPMorgan Chase (JPM). Os retornos de longo prazo igualaram ou ultrapassaram o índice S&P 500. O índice de despesas é médio para a categoria de 1,28%.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): em funcionamento desde 1954, o PIFRX é um dos fundos de obrigações mais antigos e consistentes do mercado atualmente. A média dos títulos de dívida é de qualidade de grau de investimento (risco de mercado médio) e de prazo médio (5 a 10 anos). O risco de mercado para PIFRX é maior do que a média, assim como o índice de despesas de 1,13 por cento, mas os retornos têm estado acima da média dos fundos de títulos, fazendo com que o fundo valha o risco e o custo para alguns investidores.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Se você está procurando por uma solução de um fundo ou uma participação principal de alocação moderada, o PAARX é uma boa escolha. A alocação de ativos normalmente gira em torno de 60% de ações, 30% de títulos e 10% de caixa e historicamente igualou ou superou as médias da categoria para fundos de alocação moderada. O índice de despesas está abaixo da média para a categoria em 1,24%.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Este fundo de ações agressivo pode não ser uma escolha prudente para um investidor conservador na aposentadoria, mas é uma escolha excelente para investidores de longo prazo que poupam para a aposentadoria. PGTRX é um dos fundos com maior classificação de Putnam, os retornos históricos têm estado muito à frente da média dos fundos de tecnologia. A natureza agressiva do fundo o torna apropriado para investidores que não se importam com a volatilidade em troca de retornos potenciais mais elevados no longo prazo. As despesas para PGTRX são 1,53 por cento.
No geral, a Putnam Investments é uma das principais empresas de fundos mútuos do mundo. Embora você não encontre o melhor desempenho ou os menores índices de despesas em sua linha de fundos, há muitos fundos de primeira linha com despesas razoáveis, especialmente se você se concentrar nos fundos sem despesas de vendas, como os fundos de ações R.
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