Os negociantes enfrentam o risco de perder dinheiro em todas as negociações – e mesmo os mais bem-sucedidos estão quase constantemente criando perdas em negociações. Ser um operador de mercado vencedor no longo prazo é uma função de sua porcentagem de vitórias e do tamanho de seus ganhos e perdas. Independentemente da frequência com que você ganha, se você não controlar seu risco, poderá acabar explodindo sua conta.
Uma estratégia de gerenciamento de risco adequada é necessária para proteger os comerciantes de perdas catastróficas. Isso significa determinar seu apetite pelo risco, conhecendo sua relação risco-recompensa em cada operação e tomar medidas para se proteger de um risco de cauda longa ou evento cisne negro.
Principais vantagens
- Perder dinheiro é uma parte inerente da negociação. A chave para sobreviver aos riscos envolvidos na negociação é minimizar as perdas.
- O gerenciamento de risco na negociação começa com o desenvolvimento de uma estratégia de negociação que leva em conta a porcentagem de ganhos e perdas e as médias de ganhos e perdas.
- Seguir uma estratégia de negociação racional e manter a emoção fora das decisões de negociação é vital para o sucesso.
Aderir a uma estratégia comercial vencedora
Não há como evitar o risco na negociação. Cada operação poderia, pelo menos teoricamente, acabar perdendo. Na verdade, um negociante de sucesso pode perder dinheiro em negociações com mais frequência do que ganhar dinheiro – mas ainda assim terminar na frente no longo prazo se o tamanho de seus ganhos em negociações vencedoras excederem em muito as perdas em seus perdedores. Outro negociante pode ganhar dinheiro na maioria de suas negociações e ainda perder dinheiro com o tempo, obtendo pequenos ganhos sobre os vencedores e deixando as negociações perdidas durarem muito tempo.
A primeira chave para o gerenciamento de risco na negociação é determinar a relação ganho-perda de sua estratégia de negociação e o tamanho médio de suas vitórias e perdas. Se você conhece esses números, e eles somam a lucratividade de longo prazo, você está no caminho certo para uma negociação bem-sucedida. Se você não conhece esses números, está colocando sua conta de negociação em risco.
Minimizando perdas
De acordo com o lendário trader Ed Seykota, existem três regras para uma negociação bem-sucedida, e cada uma é “corte suas perdas”. Uma regra comum, especialmente para day traders, é nunca arriscar perder mais de 1% de sua carteira em uma única negociação. Dessa forma, você pode sofrer uma série de perdas – sempre um risco, dada a distribuição aleatória dos resultados – e não causar muitos danos ao seu portfólio.
Minimizar as perdas é a parte mais vital de qualquer estratégia de negociação.
Uma redução de 10% em uma conta de negociação pode ser superada com uma estratégia de negociação lucrativa. Porém, quanto maior for a redução, mais difícil será se recuperar. Se você perder 10% do seu capital, só precisa de um ganho de 11,1% para chegar ao ponto de equilíbrio. Mas se você perder 50%, precisará dobrar seu dinheiro apenas para se recuperar.
Além de limitar o tamanho da sua posição, uma maneira de evitar grandes perdas é colocar ordens automáticas de stop-loss. Eles serão executados quando sua perda atingir um certo nível, poupando-lhe a difícil tarefa de apertar o botão em uma perda.
As regras mantêm as emoções fora das decisões de negociação
Gerenciar emoções é a parte mais difícil da negociação. É um truísmo no mundo do comércio que um operador de mercado bem-sucedido pode dar seu sistema a um novato, e o novato acabará perdendo todo o seu dinheiro porque não consegue manter a emoção fora das negociações. Isso significa que eles não podem arcar com as perdas quando o sistema de negociação diz para sair, e também não podem arcar com as vitórias – porque querem esperar ganhos maiores.
É por isso que adotar uma estratégia de negociação comprovada e seguir as regras específicas determinadas por essa estratégia são vitais para o sucesso. Entre no comércio quando o sistema mandar e saia da mesma maneira. Não duvide do sistema.