A Fidelity Investments está preparada para enviar novamente ondas de choque através do fundo de índice e da indústria de fundos mútuos com a estreia de um par de fundos de índice gratuitos. A mudança segue a introdução dos primeiros fundos de taxa zero nos últimos meses, à medida que a gigante dos fundos eliminou os mínimos de investimento em fundos mútuos junto com os mínimos de conta e taxas relacionadas.
Os movimentos funcionaram. Há pouco mais de um mês no mercado, o Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) e o Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) têm mais de US $ 1 bilhão em ativos combinados sob gestão. Esses fundos rastreiam benchmarks criados pela Fidelity, um movimento que ajuda os emissores de fundos a manter os custos baixos.
Na quarta-feira, 12 de setembro, a empresa disse que está se preparando para lançar outro par de fundos de índice sem taxas. O Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX) e o Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX) devem estrear em 18 de setembro.
“Além de oferecer os primeiros fundos mútuos auto-indexados da indústria com uma taxa de despesa zero, a Fidelity está reduzindo o preço de seus fundos mútuos de índice de ações e títulos existentes”, disse a Fidelity em um comunicado. “A Fidelity fornecerá aos investidores a classe de ações com o preço mais baixo disponível, garantindo que cada investidor, independentemente de quanto invista, se beneficie das taxas mais baixas possíveis.” (Veja também: Fidelity Anuncia Novos Fundos de Razão de Despesa Zero .)
“Os fundos ZERO da Fidelity, os únicos fundos mútuos de índice de custo zero disponíveis diretamente para investidores individuais, agora oferecem exposições de mercado representativas de mais de dois terços dos ativos de índice da indústria, dando aos investidores a escolha mais ampla de cobertura de mercado de que precisam”, disse Fidelity em um demonstração. (Para mais informações, consulte: Fidelity Investments to Overhaul Fees It Charge Customers .)
A FNILX oferecerá aos investidores exposição a uma ampla cesta de ações domésticas de grande capitalização, enquanto a FZIPX oferecerá exposição a ações domésticas de média e pequena capitalização. Os fundos de mercado estendido são frequentemente usados por investidores para preencher o vazio de ações menores criadas por muitos fundos tradicionais de ações de mercado amplo de grande capitalização. Os fundos Vanguard e Charles Schwab com os quais o FNILX da Fidelity competirá têm taxas de despesas anuais de 0,14% e 0,03%, respectivamente, de acordo com dados da Fidelity. Um fundo de índice de mercado estendido Vanguard tem uma taxa anual de 0,21%, de acordo com dados da Fidelity.
A Fidelity disse que, como seus ativos de fundos de índice dobraram, ela cortou despesas em 50% para dar mais valor aos investidores. A empresa também tem uma pegada crescente de fundos negociados em bolsa (ETFs), por meio dos quais oferece os ETFs de setor mais baratos da indústria, bem como vários fundos beta inteligentes de baixo custo. (Veja também: Como a fidelidade visa o domínio no espaço da ETF .)