Fidelity Investments vs. T. Rowe Price

A Fidelity Investments abalou uma reputação conservadora nas últimas décadas, acrescentando dezenas de serviços ao cliente voltados para investidores que fazem você mesmo e operadores de posições hiperativos. Como resultado, sua profunda base de clientes agora inclui graduados que estão construindo seus primeiros ovos de ninho, especuladores que procuram negociar ou vender indivíduos de alto e baixo patrimônio que buscam proteger e aumentar a renda.

Em contraste, a T. Rowe Price permanece estreitamente focada em sua reputação de longa data como uma empresa conservadora de gestão de ativos, desencorajando negociações ativas enquanto aconselha os clientes a se concentrarem em estratégias de investimento de longo prazo. Agora, oferece três abordagens principais a esse respeito: carteiras gerenciadas ativamente, contas de poupança para aposentadoria e contas de corretagem que não sejam de aposentadoria.

Em nosso 2019 Best Online Brokers Awards, a Fidelity Investments recebeu os prêmios de Melhor Global Online Brokers, Melhor para Iniciantes, Melhores Aplicativos de Negociação de Ações, Melhor para ETFs, Melhor para Penny Stocks Melhor para Roth IRAs, Melhor para IRAs, Melhor para Comércio Internacional e As melhores plataformas de comércio pela web.

Experiência Comercial

O Active Trader Pro da Fidelity inclui muitos recursos encontrados em plataformas de ponta, incluindo streaming de dados de mercado, listas de observação personalizáveis ​​e filtros para identificar movimentadores de mercado de curto prazo. Uma varredura de opções personalizadas e análises avançadas auxiliam na execução de estratégias sofisticadas de mercado, enquanto uma interface avançada de entrada de pedidos oferece suporte a pedidos complexos e condicionais. Os gráficos avançados incluem dezenas de indicadores técnicos e uma ferramenta de reconhecimento de padrões.

De acordo com os materiais de marketing, a T. Rowe Price oferece um “site robusto e plataforma de negociação”, mas a interface de negociação é básica em comparação com o Fidelity, apresentando entrada de pedido simples sem capacidade de gerenciamento de risco. A compra e venda de fundos mútuos e ETFs pode ser executada diretamente a partir de uma página de portfólio abrangente com links para o centro de negociação. A página inclui informações detalhadas da conta, notícias filtradas e uma análise analítica para medir o desempenho.

Fidelidade

• Fácil de navegar
• Simplificado e intuitivo
• Completo para traders ativos

T. Rowe Price

• Acesso à família de fundos mútuos
• Forte ênfase na gestão de ativos
• Alguns recursos exigem um mínimo de conta alta

Tecnologia móvel e emergente

Os aplicativos T. Rowe Price para iOS e Android fornecem conjuntos de recursos limitados, permitindo o gerenciamento de contas remoto, mas básico. Eles também oferecem um site móvel inovador Workplace Retirement, destacando o seu compromisso com este segmento financeiro. O robo-consultor da T. Rowe Price ActivePlus Portfolios constrói um “portfólio de modelo diversificado” com assistência humana por um investimento mínimo de $ 50.000. Não há taxas de consultoria.A gestão de patrimônio da Fidelity começa com a consultoria de investimento automatizada FidelityGo, que fornece um portfólio modelo para compromisso de $ 0 enquanto cobra uma taxa de consultoria de 0,35% ao ano.

Fidelidade

• Aplicativos robustos para iOS, iWatch, Android e Amazon
• Nenhum robo-consultor mínimo
• Suporte para Apple Touch-ID + Face ID

T. Rowe Price

• Robo-consultor de baixo custo
• Aplicativos básicos para iOS e Android
• Site para celular com tema de aposentadoria

Notícias e Pesquisa

T. Rowe Price apresenta pesquisas abrangentes e atualizadas com análises oportunas por profissionais de mercado. Os rastreadores e alertas de ativos mantêm os investidores totalmente focados em novas oportunidades. A Fidelity oferece aos clientes uma ampla variedade de pesquisas de tópicos e uma seção de mercado abrangente que inclui gráficos, comentários e notícias filtradas. Pesquisas atualizadas com frequência exploram uma abundância de ideias de negociação e investimento, enquanto a análise do setor fornece ponderações e recomendações de compra / venda.

Fidelidade

• Forte conteúdo de pesquisa
• Gráficos e indicadores interativos
• Analisadores de fundos mútuos

T. Rowe Price

• Analisadores de ativos
• Pesquisa de fundos mútuos
• Alertas e listas de observação

Educação e Segurança

As ferramentas educacionais robustas da Fidelity incluem check-ups financeiros e de orçamento, bem como dicas para um melhor orçamento. Um jogo “Play 5 Money Musts” permite que os clientes gerenciem os fundos de um recém-formado, apontando erros comuns de investimento. O conteúdo também inclui planejamento de aposentadoria, dicas de dinheiro e estratégias de gerenciamento de dívidas. T. Rowe Price se concentra na alocação de ativos, planejamento de aposentadoria e planejamento de mensalidades da faculdade. Os usuários podem acompanhar o progresso com a renda de aposentadoria e ferramentas de pesquisa de fundos mútuos. No entanto, muitas seções educacionais exibem resumos breves em vez de conteúdo abrangente, geralmente direcionando os usuários para ofertas de produtos.

Fidelidade

• Seção educacional forte
• Seminários presenciais
• Planejamento de aposentadoria

T. Rowe Price

• Planejamento de faculdade e aposentadoria
• Recursos introdutórios limitados
• Autenticação de impressão digital no celular

Custos

Em outubro de 2019, todas as ações dos EUA e fundos negociados em bolsa (ETFs) não incorrem mais em comissão na Fidelity, e a cobrança básica por etapa para negociações de opções também foi eliminada. As negociações de opções custam $ 0,65 por contrato, de acordo com o novo preço da Fidelity.

O cronograma de comissões da T. Rowe Price é projetado para desencorajar negociações ativas, começando em $ 19,95 para novas contas, caindo para $ 9,95 para contas com mais de 30 negociações em 12 meses ou contas com pelo menos $ 250.000. Adicione $ 1,00 por contrato para negociações de opções. Eles também oferecem uma ampla variedade de fundos mútuos e ETFs sem taxas de transação.