FinCEN Files Sink Bank Stocks

Um relatório bombástico do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ), a organização por trás da investigação do Panama Papers, revela o papel que grandes instituições financeiras desempenharam na lavagem de dinheiro de trilhões de dólares e sugere que não estão fazendo o suficiente para impedi-la. Um tesouro de milhares de “relatórios de atividades suspeitas” recuperados pelo BuzzFeed News e compartilhados com repórteres de todo o mundo indicam que os bancos globais têm movimentado cegamente quantias gigantescas de dinheiro ilícito “para personagens obscuros e redes criminosas que espalharam o caos e minaram a democracia ao redor no mundo “apesar das promessas feitas para fortalecer os controles e cobrados bilhões de dólares em multas no passado. 

Abaixo está a classificação dos 10 principais bancos por valor relatado nos Arquivos FinCEN. As ações do HSBC, Barclays e Standard Chartered caíram cerca de 5% em Londres hoje. As ações da Société Générale também caíram 4,94% em Paris e o Deutsche Bank caiu mais de 7% em Frankfurt. As ações dos gigantes norte-americanos JPMorgan Chase e Bank of New York Mellon estavam profundamente perdidas nas negociações de pré-mercado.

O que são os arquivos FinCEN?

A investigação dos Arquivos FinCEN inclui mais de 2.100 relatórios de atividades suspeitas (SARs), a maioria arquivados entre 2011 e 2017, sinalizando mais de US $ 2 trilhões em transações potencialmente ilícitas. Eles são uma pequena fração (0,02%) dos mais de 12 milhões registrados durante este período. SARs são documentos confidenciais criados por funcionários de instituições financeiras (bancos, casas de câmbio, corretoras de valores, cassinos) para alertar a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) sobre transações que parecem incorretas. FinCEN então compartilha esses relatórios com as autoridades policiais, incluindo o FBI e o ICE.  

Onde os bancos faliram?

Os bancos podem interromper as transações se as acharem suspeitas, mas não são obrigados a fazer isso por lei. O relatório detalha como eles falharam ao serem a primeira linha de defesa contra o dinheiro sujo. Ele alega que eles ajudaram a movimentar dinheiro para todos, desde políticos corruptos e fraudadores a narcotraficantes e organizações terroristas, apesar dos sinais de alerta e das transações processadas regularmente sem conhecer os proprietários finais das contas. 

Além de não poderem ou não quererem interromper transações arriscadas, os bancos também demoraram muito para alertar as autoridades. Embora as regras digam que os SARs devem ser registrados dentro de 30-60 dias após a detecção da atividade criminosa em potencial, o relatório observou que houve um lapso de tempo médio de 166 dias desde o início da atividade suspeita. O Barclays teve o pior desempenho entre os grandes bancos, levando em média 1.205 dias para apresentar um relatório a partir do momento em que as transações ocorreram. Ele foi seguido por JPMorgan (519 dias), Standard Chartered (426) e Bank of New York Mellon (210) e Deutsche Bank (136). Esse atraso pode ser parcialmente devido ao fato de trabalhadores de conformidade em grandes bancos frequentemente recorrerem a buscas básicas no Google, diz o relatório, e apenas sinalizar transações após o surgimento de notícias negativas. O dinheiro? Já se foi então.