A lei está cheia de termos e títulos que podem parecer confusos para a pessoa comum que está apenas tentando planejar sua propriedade. Eles podem ser ainda mais assustadores para pessoas que precisam intervir e administrar o patrimônio de alguém que faleceu recentemente.
“Representante pessoal”, “executor” e “administrador” são alguns dos títulos que você encontrará. Algumas das distinções são menores e outras mais significativas. Representantes pessoais, executores e curadores são todos fiduciários – um termo que significa que eles estão incumbidos de lidar de forma ética e justa com os assuntos de outros – mas eles podem desempenhar papéis muito diferentes em seu plano de herança.
O Representante Pessoal
Esses termos são freqüentemente usados de forma intercambiável, e por um bom motivo. Executores e administradores são representantes pessoais. Pense em “representante pessoal” como um termo genérico para essas outras duas funções. A diferença entre eles é se você deixou ou não um testamento.
O papel de um executor
Um representante pessoal é nomeado por um juiz para supervisionar a administração de um espólio de sucessões. Pode ser uma pessoa, uma instituição como um banco ou empresa fiduciária, ou uma combinação de ambos. Se o falecido deixou um último testamento e um último testamento, é mais provável que ele nomeie a pessoa que ele queria que assumisse essa responsabilidade. Na maioria dos casos, o juiz honrará os desejos do falecido e nomeará essa pessoa. Quando um representante pessoal é nomeado para o cargo em um testamento, é comumente chamado de testamenteiro do espólio.
O papel de um administrador
Mesmo que o falecido não tenha deixado um testamento, seu patrimônio deve ser homologado e alguém deve supervisionar este processo. Até certo ponto, a lei estadual dita quem o juiz pode nomear para servir como representante pessoal do espólio.
Por exemplo, alguns estados exigem que o cônjuge sobrevivo sirva como representante pessoal, a menos que ela tenha falecido antes do falecido ou não queira aceitar o emprego. Se ela renunciar a esse direito, o juiz pode mover para baixo uma lista estatutária de outras pessoas que podem servir.
Quando um representante pessoal é nomeado para cuidar dos bens de alguém que não deixou um testamento, ele normalmente é chamado de “administrador”. Ele deve passar a propriedade do falecido para seus parentes sobreviventes de acordo com a lei estadual por falta de um testamento declarando quem o falecido queria recebê-la.
O papel de um administrador
Um administrador é um indivíduo nomeado pela pessoa que cria um fideicomisso – chamado de criador ou outorgante de confiança – como parte de seu plano de herança. O administrador supervisiona a gestão diária da propriedade que foi colocada no trust.
O concedente e o administrador geralmente são as mesmas pessoas quando o truste é revogável. O concedente / fiduciário pode desfazer o fideicomisso e retomar a propriedade como achar adequado. Se ele ficar incapacitado de modo que não possa mais cuidar de seus próprios negócios, os documentos fiduciários que ele criou normalmente nomearão alguém como administrador sucessor.
O sucessor do trustee entraria em cena e assumiria a gestão do trust. Ele faria o mesmo quando o concedente / curador morresse, geralmente distribuindo a propriedade do fundo para seus beneficiários e fechando-o. Os ativos sob custódia não precisam passar por inventário e o tribunal normalmente não está envolvido.
Uma relação de confiança irrevogável é aquela em que o concedente a cria e se afasta. Ele nomeia outra pessoa para atuar como curador e não pode mudar de ideia mais tarde ou retomar a propriedade. Nesse caso, o administrador permanente simplesmente continuaria a administrar o trust caso o testador morresse ou ficasse incapacitado. Tal como acontece com um representante pessoal, um administrador pode ser uma pessoa, uma instituição ou uma combinação de ambas.