Fundos Vanguard Exchange-Traded

O que são fundos negociados em bolsa da Vanguard?

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) Vanguard são uma classe de fundos oferecidos pela Vanguard. Os fundos negociados em bolsa combinam a diversificação de fundos mútuos com um mínimo de investimento mais baixo necessário. O Vanguard também oferece preços em tempo real. ETFs são negociados da mesma maneira que ações individuais são negociadas.

Compreendendo os fundos negociados em bolsa da Vanguard

Existem atualmente mais de 50 fundos Vanguard negociados em bolsa, que são negociados, como quaisquer outras ações, nas bolsas de valores dos Estados Unidos, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) ou Nasdaq. Seus índices subjacentes cobrem setores individuais, como materiais e energia, e índices domésticos e internacionais.

Os Vanguard ETFs eram anteriormente conhecidos como Vanguard Index Participation Receipts (VIPERS). Em sua forma atual, os ETFs Vanguard visam rastrear seus índices subjacentes o mais próximo possível e oferecem a flexibilidade de negociação intradiária.

Ao desenvolver essa classe de fundos de baixo custo, a Vanguard buscou trazer sua liderança de longa data no mercado de gerenciamento passivo para o espaço de ETF.

Os ETFs podem ter milhares de ações ou títulos em um único fundo, portanto, fornecem mais flexibilidade para as carteiras. Eles incluem todos os benefícios de um fundo de índice, mas fornecem mais controle para o investidor individual.

Tipos de fundos negociados em bolsa de vanguarda

US Stock ETFs

A Vanguard oferece uma gama de produtos de ETF focados em ações dos EUA. Esses ETFs podem ser subdivididos no tamanho das empresas que visam: grande capitalização, média capitalização ou pequena capitalização. Esses fundos também podem ser divididos de acordo com o desempenho das empresas em que investem. Os ETFs de crescimento investem em ações com taxas de crescimento acima da média. Value ETFs investem em empresas com avaliações abaixo da média. E, finalmente, os ETFs combinados investem em uma combinação de ETFs de crescimento e valor.

Por exemplo, o Vanguard Dividend Appreciation ETF investe em empresas de grande capitalização. Este fundo é composto por uma combinação de ações de valor e crescimento. Tem um rácio de despesas de 0,06% e um rendimento de dividendos de 1,77%.

ETFs de ações internacionais

A Vanguard tem três tipos de ETFs internacionais: global, internacional e mercado emergente. Os ETFs de ações globais investem em ações de todo o mundo, incluindo os ETFs de ações internacionais dos EUA investem em ações de todo o mundo, com exceção dos ETFs de mercados emergentes dos EUA investem apenas em ações de países em desenvolvimento.

Por exemplo, o Vanguard International High Dividend Yield ETF investe no mercado internacional. Seu índice de despesas é de 0,27% e seu rendimento de dividendos é de 3,83%.

Vanguard Sector ETFs

Os ETFs de setor da Vanguard são ETFs baseados em ações que investem em índices que rastreiam setores específicos da economia. Alguns desses setores incluem telecomunicações, energia, materiais, tecnologia da informação (TI) e saúde. A vantagem de escolher um ETF setorial é que os investidores podem visar uma determinada parte do mercado sem o risco e a pesquisa envolvidos na escolha de empresas individuais para investir.

Por exemplo, se você acha que o negócio bancário como um todo terá um bom desempenho nos próximos meses, pode investir no ETF Vanguard Financials. Tem um rácio de despesas de 0,10% e um rendimento de dividendos de 2,23%.

US Bond ETFs

Para investidores que desejam alocar seus ativos de investimento a uma combinação apropriada de ações e títulos, a Vanguard oferece 15 diferentes ETFs focados em títulos dos EUA. Eles podem ser divididos em quatro categorias principais: títulos do governo, títulos corporativos com grau de investimento, uma mistura dos dois (governamental e corporativo) e títulos isentos de impostos.

Os títulos do governo tendem a pagar rendimentos de dividendos relativamente baixos quando comparados aos títulos corporativos. No entanto, eles também apresentam um risco de inadimplência significativamente menor. Embora os títulos corporativos paguem taxas de juros relativamente altas, eles também apresentam um risco maior de inadimplência do que os títulos do governo. Por fim, a categoria de títulos ETF isentos de impostos da Vanguard são os investidores ideais que mantêm seus investimentos em contas de corretagem tributáveis ​​e estão em faixas fiscais relativamente altas.

Fundos negociados em bolsa (ETFs) vs. ações vs. fundos mútuos

Possuir um ETF é semelhante a possuir um fundo mútuo; ações ou títulos individuais oferecem a mesma diversificação embutida e baixos custos. Os fundos também são negociáveis, como ações individuais.

Em comparação com ações e títulos, no entanto, os ETFs oferecem menos risco e menos manutenção contínua. A combinação de ações ou títulos pré-selecionados da Vanguard significa que, se uma ação ou título do fundo tiver um desempenho ruim, outros provavelmente terão um bom desempenho. Além disso, os investidores podem deixar a seleção de títulos para gestores de fundos profissionais. 

Tanto os fundos mútuos quanto os ETFs são menos arriscados do que investir em ações e títulos individuais e oferecem uma ampla variedade de opções para atender a objetivos específicos de investimento. No entanto, em comparação com os fundos mútuos padrão, os ETFs têm algumas características exclusivas que podem torná-los atraentes para alguns investidores. Por exemplo, os ETFs da Vanguard são gerenciados por profissionais de portfólio e não têm comissões.

Além disso, os ETFs exigem mínimos de investimento menores para começar. Eles também oferecem preços intradiários em tempo real, avaliando as alterações minuto a minuto, sempre que são comprados e vendidos, enquanto os fundos mútuos são avaliados apenas no fechamento do dia de negociação.