Iniciando um Negócio de Coaching Financeiro

Você quer abrir uma empresa de coaching financeiro? Se SIM, aqui está um guia completo para iniciar um negócio de coaching financeiro SEM dinheiro e sem experiência

Ok, então fornecemos a você um modelo detalhado de plano de negócios de coaching financeiro. Também levamos isso adiante, analisando e esboçando um exemplo de plano de marketing de coaching financeiro apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para empresas de coaching financeiro. Neste artigo, iremos considerar todos os requisitos para iniciar uma empresa de coaching financeiro. Portanto, coloque seu chapéu de empreendedor e vamos prosseguir.

Se você já está no setor financeiro ou possui um diploma ou experiência em finanças, pode construir uma carreira como consultor financeiro certificado ou coach estabelecendo uma empresa de coaching financeiro. Tornar-se um consultor financeiro certificado ou coach pode não sair barato, mas vale a pena buscar se você realmente deseja ganhar muito no setor financeiro.

A verdade é que começar uma empresa de coaching financeiro é um empreendimento gratificante, pois a demanda por consultores financeiros ou coaches está aumentando. As estatísticas mostram que existem aproximadamente 272.000 consultores / treinadores financeiros certificados nos Estados Unidos.

Em média, o salário anual para consultores financeiros nos Estados Unidos é de $ 67.520. Os dez por cento mais baixos de ganhadores neste campo ganham menos de $ 32.280 e os dez por cento mais ricos ganham mais de $ 187.200.

Você pode ter certeza de que seus serviços sempre serão solicitados por pequenas empresas, organizações corporativas e indivíduos que não podem se dar ao luxo de contratar os serviços de consultores financeiros bem estabelecidos. Eles sabem que isso iria economizar custos e uma coisa boa é que você pode atender até 20 clientes por vez, dependendo de quão organizado e trabalhador você é.

Se você está pensando em começar sua própria empresa de coaching financeiro, mas não sabe como fazê-lo, então você deve ler este artigo, ele lhe dará o guia e a direção necessários.

Iniciando um Negócio de Coaching Financeiro – Um Guia Completo

1. Compreenda a indústria

A empresa de coaching financeiro está sob a indústria de planejamento e consultoria financeira e os estabelecimentos dessa indústria basicamente fornecem planejamento financeiro, consultoria financeira e gestão de patrimônio aos clientes. Os coaches financeiros também oferecem consultoria, em conjunto com outras atividades, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem.

Observe que a indústria de planejamento e consultoria financeira não inclui empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de descontos, corretores de seguros ou outras empresas que prestam esses serviços, fora do contexto de um plano financeiro escrito.

Para se qualificar para inclusão neste setor, esses produtos e serviços devem ser fornecidos no contexto de um plano financeiro por escrito. Na verdade, de acordo com a Investment Advisers Association, uma estimativa de dois terços das empresas registradas na Securities and Exchange Commission não está envolvida em nenhum outro negócio além de consultoria financeira. O planejamento financeiro fornece ferramentas para identificar a situação atual de um cliente e seus objetivos futuros e, em seguida, propõe recomendações para atender a esses objetivos.

A indústria de planejamento e aconselhamento financeiro da qual a empresa de coaching financeiro faz parte é um setor próspero da economia dos Estados Unidos da América e a indústria gera mais de US $ 55 bilhões anualmente de mais de 51,73 empresas de coaching financeiro registradas e licenciadas espalhadas por todos nos Estados Unidos da América.

O setor é responsável pelo emprego de mais de 141.733 pessoas. Especialistas projetam que a indústria crescerá a uma taxa anual de 5,4% entre 2013 e 2018. É importante afirmar que Ameriprise Financial Inc., Bank of America e Morgan Stanley Wealth Management são as organizações com a maior fatia do mercado disponível na indústria .

Um relatório recente publicado pela IBISWorld mostra que o crescimento na indústria de planejamento e aconselhamento financeiro aumentou rapidamente ao longo dos cinco anos até 2018. Os consultores geram receita de várias maneiras, incluindo taxas de planejamento financeiro, comissões de investimento, comissões de seguro e outras taxas.

Nos últimos cinco anos, o crescimento econômico e o aumento do emprego impulsionaram a indústria para cima. Ao longo dos cinco anos até 2023, a receita deve continuar a aumentar à medida que os mercados financeiros melhoram.

A IBISWorld prevê que o número crescente de famílias afluentes e os mercados de ações em ascensão ajudarão a aumentar o total de ativos administrados para a indústria e aumentar a receita gerada pelas taxas cobradas sobre o valor dos ativos administrados.

Alguns dos fatores que incentivam os empreendedores a iniciar seu próprio negócio de coaching financeiro incluem que o negócio tem requisitos de entrada de baixo nível e pode ser iniciado com muito pouco capital inicial, especialmente se você optar por começar no conforto de sua casa.

Finalmente, com o negócio de coaching financeiro, você pode se dar ao luxo de fazer parceria com outras empresas menores que atuam em serviços relacionados a finanças e investimentos. Você pode fazer parceria com empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas. O resultado final é que, se você tiver uma rede robusta e estiver bem posicionado, poderá de fato maximizar seu negócio de coaching financeiro.

2. Realizar pesquisas de mercado e estudos de viabilidade

• Demografia e psicografia

A composição demográfica e psicográfica daqueles que requerem os serviços de empresas de coaching financeiro abrange indivíduos, famílias, organizações corporativas, investidores e proprietários de negócios com empresários que precisam de aconselhamento e orientação para resolver questões financeiras relacionadas.

Portanto, se você está procurando definir a demografia de seu negócio de coaching financeiro, deve torná-la abrangente. Deve incluir organizações corporativas, executivos corporativos, investidores, aposentados e pensionistas, startups e famílias dentro e fora da cidade em que você está operando e que têm capacidade para pagar por seus serviços.

3. Decida em qual nicho se concentrar

A maioria das empresas de coaching financeiro tende a operar os serviços gerais que se espera que uma empresa de coaching financeiro padrão ofereça. É por isso que parece que não existem áreas de nicho na indústria. Mas, por outro lado, alguma empresa de coaching financeiro pode decidir se especializar em algumas áreas-chave ou nicho, como;

• Serviços de coaching financeiro geral
• Planejamento e gestão financeira empresarial e governamental
• Planejamento financeiro pessoal e aconselhamento
• Gestão de investimento pessoal
• Serviços de consultoria de investimento financeiro com base em taxas
• Serviços de planejamento financeiro
• Outros serviços financeiros relacionados, como gestão de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem

O nível de competição na indústria

O nível de competição no setor de planejamento e consultoria financeira depende muito da sua área de especialização e do tamanho e da organização de sua empresa.

A verdade é que não importa o nível de concorrência em um setor, se você tiver feito a sua devida diligência e promover sua marca e promover seus produtos ou serviços de maneira adequada, sempre terá progresso no setor. Apenas certifique-se de ter o que é preciso para treinar corretamente e oferecer a solução certa para as preocupações financeiras das pessoas e organizações.

4. Conheça seus principais concorrentes na indústria

Em todos os setores, sempre há marcas com melhor desempenho ou que são mais bem vistas pelos clientes e pelo público em geral do que as outras.

Algumas dessas marcas estão no setor há muito tempo, enquanto outras são mais conhecidas pela forma como conduzem seus negócios e pelos resultados que alcançaram ao longo dos anos. Estas são algumas das principais empresas de coaching financeiro nos Estados Unidos da América e também no mundo;

• Wiser Financial Coaching, LLC
• Coaching Financeiro ProWise
• Ur Y Financial Coaching & Services, LLC
• Financial Coach Group
• Waller Financial Coaching, Inc
• Rigby Financial Group
• Coaching no momento | Ciliente
• Soluções Financeiras Integrais
• Don W. Anthis, CPA
• Dave Ramsey
• Financial Liberty Network
• Abundance Financial Coaching LLC
• O Centro de Coaching Financeiro

Análise econômica

Quando se trata de iniciar uma empresa de serviços de coaching financeiro, você só precisa obter seus estudos de viabilidade e pesquisa de mercado antes de se aventurar no negócio. É bom mencionar que o negócio de serviços de coaching financeiro não é para novatos; é para profissionais que possuem a experiência e conhecimentos necessários para oferecer soluções para questões financeiras.

Começar este tipo de negócio requer que você adquira a educação necessária e as certificações profissionais e também construa um bom relacionamento de trabalho com as partes interessadas no setor. Dependendo da escala em que você deseja iniciar, pode exigir até vários milhares de dólares e, ao mesmo tempo, pode precisar de muito menos do que se decidir iniciar o negócio em sua casa, um escritório virtual e compartilhado espaço de escritório.

5. Decida se deve comprar uma franquia ou começar do zero

Quando se trata de começar um negócio dessa natureza, vale a pena comprar a franquia de uma empresa de coaching financeiro de sucesso, em vez de começar do zero. Mesmo que seja relativamente caro comprar a franquia de uma firma de coaching financeiro estabelecida, com certeza você vai pagar no longo prazo.

Mas se você realmente deseja construir sua própria marca depois de ter provado seu valor na indústria de planejamento e consultoria financeira, então você pode querer começar sua própria empresa de serviços de coaching financeiro do zero. A verdade é que vale a pena começar sua empresa de serviços de coaching financeiro do zero.

Começar do zero proporcionará a você a oportunidade de realizar pesquisas de mercado completas e estudos de viabilidade antes de escolher um local para lançar o negócio. Observe que a maioria das empresas de coaching financeiro bem-sucedidas começaram do zero e foram capazes de construir uma marca comercial sólida. É preciso dedicação, trabalho árduo e determinação para alcançar o sucesso empresarial.

6. Conheça as possíveis ameaças e desafios que você enfrentará

Se você decidir iniciar sua própria empresa de serviços de coaching financeiro hoje, um dos principais desafios que provavelmente enfrentará é a presença de firmas de coaching financeiro bem estabelecidas e também outras empresas financeiras e de consultoria relacionadas que estão oferecendo os mesmos serviços que você pretende oferecer. A única maneira de evitar esse desafio é criando seu próprio mercado.

Algumas outras ameaças que você provavelmente enfrentará como uma empresa de coaching financeiro operando nos Estados Unidos são as políticas governamentais desfavoráveis, a chegada de um concorrente em seu local de operação e a desaceleração econômica global que pode afetar negócios como uma empresa de serviços de coaching financeiro. Quase não há nada que você possa fazer em relação a essas ameaças, a não ser estar otimista de que as coisas continuarão a funcionar para o seu bem.

7. Escolha a pessoa jurídica mais adequada (LLC, C Corp, S Corp)

• Melhor entidade jurídica para usar neste tipo de negócio

Ao considerar iniciar uma empresa de coaching financeiro, a entidade legal que você escolher irá percorrer um longo caminho para determinar o quão grande o negócio pode crescer.

Normalmente, você tem a opção de escolher uma parceria geral ou sociedade de responsabilidade limitada para sua empresa de coaching financeiro. Normalmente, a parceria geral deve ter sido a estrutura de negócios ideal para uma empresa de coaching financeiro de pequena escala, especialmente se você está apenas começando com um capital inicial moderado.

Mas se a sua intenção é expandir o negócio e ter clientes de todos os Estados Unidos da América e de outros países do mundo, escolher a parceria geral não é uma opção para você. A Limited Liability Company, LLC vai cortá-lo para você.

A configuração de uma LLC protege você de responsabilidade pessoal. Se algo der errado no negócio, apenas o dinheiro que você investiu na sociedade de responsabilidade limitada estará em risco. Não é assim para parcerias gerais. As sociedades de responsabilidade limitada são mais simples e flexíveis de operar e você não precisa de um conselho de administração, reuniões de acionistas e outras formalidades gerenciais.

Estes são alguns dos fatores que você deve considerar antes de escolher uma entidade legal para sua empresa de serviços de coaching financeiro; limitação da responsabilidade pessoal, facilidade de transferência, admissão de novos proprietários e expectativas dos investidores e, claro, impostos.

Se você dedicar seu tempo ao estudo das várias entidades legais para usar em sua empresa de coaching financeiro, você concordará que a empresa de responsabilidade limitada; uma LLC é a mais adequada. Você pode iniciar este tipo de negócio como uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) e, no futuro, convertê-lo em uma empresa ‘C’ ou uma empresa ‘S’, especialmente quando você tem planos de abrir o capital.

O upgrade para uma corporação ‘C’ ou corporação ‘S’ lhe dará a oportunidade de expandir sua empresa de serviços de coaching financeiro para competir com os principais jogadores do setor; você poderá gerar capital com empresas de capital de risco, terá uma estrutura tributária separada e poderá transferir facilmente a propriedade da empresa.

8. Escolha um nome comercial atraente

Quando se trata de escolher um nome para uma empresa, espera-se que você seja criativo, pois qualquer nome que você escolher para sua empresa percorrerá um longo caminho para criar uma percepção do que a empresa representa. Se você está pensando em abrir sua própria empresa de coaching financeiro, aqui estão alguns nomes cativantes que você pode escolher;

• Johnson & Johnson® Financial Coaching Services, LLC
• Sean Princeville Financial Coaching Services, LLC
• Douglas & Williams Financial Coaching Firm, LLP
• Mike Sanders & Co Financial Advisory Services, LLP
• Andrew Morgan Financial Coaching Services Company, Inc.
• Lance Maxwell & Associates Financial Advisers & Coaches, LLP
• Pinnacle Financial Coaching & Advisory Services Group
• Serviços de treinamento financeiro de Little Rock, LLC
• Sarah Jael & Co Financial Advisors, LLP
• Blue Gates Financial Coaching Services, Inc.

9. Discuta com um agente para saber as melhores apólices de seguro para você

Nos Estados Unidos da América e na maioria dos países do mundo, você não pode operar um negócio sem ter algumas das coberturas básicas da apólice de seguro exigidas pelo setor no qual deseja operar. Portanto, é imperativo criar um orçamento para seguros e talvez consultar um corretor de seguros para orientá-lo na escolha das melhores e mais adequadas políticas para sua empresa de coaching financeiro.

Aqui estão algumas das coberturas básicas da apólice de seguro que você deve considerar comprar se quiser abrir sua própria empresa de serviços de coaching financeiro nos Estados Unidos da América;

• Seguro geral
• Seguro de Risco
• Resseguro financeiro
• Plano de saúde
• Seguro de responsabilidade
• Compensação de trabalhadores
• Seguro de invalidez para despesas gerais
• Seguro de grupo de apólice do proprietário da empresa
• Seguro de proteção de pagamento

10. Proteja sua propriedade intelectual com marcas registradas, direitos autorais, patentes

Se você está pensando em abrir sua própria empresa de serviços de coaching financeiro, geralmente é necessário solicitar a proteção de propriedade intelectual / marca registrada, porque a natureza do negócio permite que você desafie organizações e indivíduos em tribunal pelo uso ilegal de recursos intelectuais de sua empresa propriedades.

Da mesma forma, se você deseja proteger o logotipo da sua empresa e outros documentos ou softwares que são exclusivos para você ou mesmo jingles e conceitos de produção de mídia, você pode prosseguir com o arquivo de proteção de propriedade intelectual. Se você deseja registrar sua marca, espera-se que comece o processo preenchendo um pedido no USPTO.

11. Obtenha a certificação profissional necessária

Além da consultoria financeira orientada para resultados que você dá aos seus clientes, a certificação profissional é uma das principais razões pelas quais a maioria dos serviços de coaching financeiro se destacam. Se você deseja causar um impacto no setor, deve trabalhar no sentido de adquirir todas as certificações necessárias em sua área de especialização.

A certificação valida sua competência e mostra que você é altamente qualificado, comprometido com sua carreira e atualizado neste competitivo mercado. Estas são algumas das certificações que você pode trabalhar para alcançar se quiser administrar sua própria empresa de serviços de coaching financeiro;

• FFC Financial Fitness Coach – AFCPE
• Certified Financial Coach ™
• Certified Money Coach (CMC) ®
• Certified Financial Planner® (CFP®)
• Analista Financeiro Chartered (CFA®)
• Especialista em fundos certificados (CFS)
• Consultor financeiro credenciado (ChFC)
• Conselheiro de investimentos credenciado (CIC)
• Analista de Gestão de Investimentos Certificado (CIMA)
• Técnico de mercado credenciado (CMT)
• Contador público certificado e especialista financeiro pessoal (CPA e PFS)
• Especialista em planos de aposentadoria credenciados, ou CRPS
• Graduação em Cursos Relacionados a Finanças

Observe que você não pode administrar com êxito uma empresa de serviços de coaching financeiro nos Estados Unidos sem necessariamente adquirir certificações profissionais e licença comercial, mesmo que tenha experiência adequada com histórico no setor de serviços financeiros.

12. Obtenha os documentos jurídicos necessários para operar

A essência de ter a documentação necessária em vigor antes de abrir um negócio nos Estados Unidos da América não pode ser superestimada, especialmente uma empresa de serviços de coaching financeiro. É um fato que você não pode administrar qualquer negócio com sucesso nos Estados Unidos sem a documentação adequada.

Se o fizer, não demorará muito para que a longa mão da lei o alcance. Estes são alguns dos documentos jurídicos básicos que se espera que você tenha em vigor se quiser administrar legalmente sua própria empresa de serviços de coaching financeiro nos Estados Unidos da América;

• Certificado de incorporação
• ID do contribuinte federal
• Licença Estadual
• Licença e certificação comercial
• Plano de negócios
• Acordo de não divulgação
• Contrato de Trabalho (cartas de oferta)
• Acordo Operacional para LLCs
• Apólice de seguro
• Documentos de contrato de consultoria
• Termos de uso online
• Documento de Política de Privacidade Online
• Apostila (para aqueles que pretendem operar fora dos Estados Unidos da América)
• Estatuto da empresa
• Apólice de seguro
• Memorando de Entendimento (MoU)

13. Aumente o capital inicial necessário

Além das certificações exigidas e da experiência prática, iniciar uma empresa de coaching financeiro pode ser rentável. Garantir um escritório padrão em um bom distrito comercial, equipar o escritório e pagar seus funcionários são parte do que consumirá uma grande parte do seu capital inicial.

Quando se trata de financiar um negócio, uma das primeiras coisas que você deve considerar é escrever um bom plano de negócios. Se você tiver um documento de plano de negócios bom e viável em vigor, talvez não precise se esforçar antes de convencer seu banco, investidores e amigos a investir em seu negócio ou a firmar parceria com você.

Aqui estão algumas das opções que você pode explorar ao buscar capital inicial para sua empresa de coaching financeiro;

• Levantando dinheiro com economias pessoais e venda de ações e propriedades pessoais
• Levantando dinheiro de investidores e parceiros de negócios
• Vender ações para investidores interessados
• Solicitação de empréstimo junto ao seu banco / bancos
• Apresentando sua ideia de negócio e solicitando subsídios de negócios e financiamento inicial de organizações doadoras e investidores anjos
• 
  Fonte de empréstimos em condições favoráveis ​​de seus familiares e amigos.

14. Escolha um local adequado para o seu negócio

As empresas de coaching financeiro e a maioria dos tipos de negócios baseados em coaching exigem que você veja fisicamente com seus clientes, portanto, deve estar localizado em uma boa localização; um local que é propenso ao tráfego humano e veicular e um local que é o epicentro de um distrito comercial, se você realmente quiser atender a muitos clientes e maximizar os lucros do negócio.

O fato de você poder operar sua empresa de serviços de coaching financeiro em qualquer parte do mundo não significa que o local tenha pouca influência no sucesso do seu negócio. Se você estudou firmas de coaching financeiro, vai perceber que essas empresas estão dispostas a pagar aluguéis caros para permanecer em um distrito comercial movimentado.

Se você cometer o erro de alugar ou arrendar uma instalação para uma empresa de serviços de coaching financeiro em um local não muito visível ou escondido simplesmente porque é barato, você deve estar preparado para gastar mais na promoção do negócio e talvez dando orientações para clientes em potencial.

É importante observar que um estabelecimento comercial em boa localização não sai barato, portanto, você deve ser capaz de alocar fundos suficientes para leasing / aluguel em seu orçamento. Se você é novo na dinâmica de escolha de um local para seu negócio de coaching financeiro, então você deve falar com um consultor de negócios ou um corretor de imóveis que tenha um domínio completo da cidade e talvez do país em que pretende abrir sua empresa.

Portanto, se você está procurando um local para sua empresa de serviços de coaching financeiro, certifique-se de que seja um local que esteja localizado em um distrito comercial de sua cidade, um local que seja visível e de fácil acesso. Claro, você não gostaria de localizar esse tipo de negócio na periferia da cidade. Seus clientes devem poder descer e localizar seu escritório com pouca ou nenhuma dificuldade.

Estes são alguns dos fatores-chave que você deve considerar antes de escolher um local para sua empresa de serviços de coaching financeiro;

• A demografia da localização
• A demanda por serviços de empresas de serviços de coaching financeiro relacionadas com empresas no local
• Acessibilidade do local
• O número de empresas de serviços de coaching financeiro e negócios relacionados no local
• As leis e regulamentos locais na comunidade / estado
• Tráfego, estacionamento e segurança.

15. Contrate funcionários para suas necessidades técnicas e de mão de obra

Em média, não há tecnologia ou equipamento especial necessário para executar este tipo de negócio, exceto software de planejamento financeiro personalizado e outros aplicativos de software relacionados a finanças e aplicativos de software de gerenciamento de mídia social. Você também precisará de computadores / laptops, internet, telefone, fax e móveis de escritório (cadeiras, mesas e prateleiras).

Quando se trata de escolher entre alugar ou alugar um espaço de escritório, o tamanho da empresa de serviços de coaching financeiro que você deseja construir e todo o seu orçamento para o negócio devem influenciar sua escolha. Se você tem capital suficiente para administrar uma empresa de serviços de coaching financeiro padrão, deve considerar a opção de alugar uma instalação para seu escritório; Ao fazer o aluguel, você poderá trabalhar com planejamento, estruturação e expansão de longo prazo.

No que diz respeito ao número de funcionários com os quais se espera que você inicie o negócio, você precisará considerar suas finanças antes de tomar uma decisão. Em média, você precisaria de um diretor executivo / treinador financeiro líder e consultor, consultores financeiros, analista de risco financeiro, secretário jurídico, administrador e gerente de RH, desenvolvedor de negócios, contador, executivo de atendimento ao cliente / oficial de recepção.

Além disso, você precisaria de um mínimo de 5 a 10 funcionários principais para administrar com eficácia uma empresa de coaching financeiro padrão, mas de médio porte. Observe que haverá momentos em que você deverá sair do seu caminho para contratar especialistas para ajudá-lo a lidar com alguns clientes de alto perfil, especialmente de grandes corporações.

O processo de entrega de serviços da empresa

A forma como as empresas de coaching financeiro trabalham variam de uma agência para outra, mas, idealmente, espera-se que uma empresa de coaching financeiro, antes de mais nada, construa um perfil de empresa robusto antes de buscar clientes.

Dependendo do acordo alcançado por ambas as partes, espera-se que você apresente índices mensuráveis ​​que mostrarão que o conselho financeiro que você deu ou os produtos financeiros vendidos estão de fato produzindo resultados. Em alguns casos, a taxa de coaching acordada será paga em parte e, em alguns casos, será paga integralmente e adiantado.

É importante ressaltar que uma empresa de coaching financeiro pode decidir improvisar ou adotar qualquer processo e estrutura de negócios que lhes garanta, bom retorno sobre o investimento (ROI), eficiência e flexibilidade; o processo de negócios com serviços declarado acima não é feito em pedra.

16. Escreva um plano de marketing repleto de ideias e estratégias

• Ideias e estratégias de marketing
  

Como uma empresa de serviços de coaching financeiro, você teria que provar o seu valor repetidamente antes de atrair clientes para contratar seus serviços. Portanto, se você tem planos de abrir sua própria empresa de serviços de coaching financeiro, será útil primeiro construir uma carreira de sucesso no setor de serviços financeiros alternativos.

Pessoas e organizações só contratarão seus serviços ou comprarão seu produto se souberem que obterão bons retornos sobre seus investimentos ou resolverão seus desafios financeiros.

Portanto, quando estiver elaborando seus planos e estratégias de marketing para sua empresa de serviços de coaching financeiro, certifique-se de criar um perfil pessoal e empresarial atraente. Além de suas qualificações e experiência, é importante declarar claramente o que você conseguiu alcançar no passado, no que se refere ao setor de serviços de consultoria financeira e às organizações para as quais trabalhou no passado.

Isso ajudará a aumentar suas chances no mercado ao buscar clientes / investidores. Observe que, na maioria dos casos, ao buscar clientes de organizações corporativas e outras instituições, você será solicitado a defender sua proposta e, portanto, deve ser muito bom com apresentações.

Aqui estão algumas das plataformas que você pode utilizar para comercializar sua empresa de serviços de coaching financeiro;

• Apresente seu negócio enviando cartas introdutórias junto com seu folheto para todas as organizações corporativas, executivos corporativos, investidores, aposentados e pensionistas, startups, empresários e famílias dentro e fora da cidade em que você está operando e que têm capacidade para pagar por seus serviços
• Anuncie sua empresa em revistas financeiras, estações de rádio e TV relevantes (coloque-se à disposição para talk shows relacionados a serviços de consultoria financeira e sessões interativas na TV e Rádios)
• Liste sua empresa em diretórios locais / páginas amarelas
• Participe de exposições financeiras internacionais, seminários e feiras de negócios e outros
• Crie pacotes diferentes para diferentes categorias de clientes, a fim de atender às suas necessidades financeiras
• Alavancagem na internet para promover seu negócio
• Junte-se às câmaras de comércio e indústrias locais ao seu redor com o objetivo principal de fazer networking e comercializar seus serviços; você provavelmente obterá referências dessas redes.
• Contrate os serviços de executivos de marketing e desenvolvedores de negócios para realizar marketing direto

17. Defina um preço razoável para seus serviços e produtos

Um fator-chave que o ajudará a oferecer seus serviços a um preço atraente é garantir que você obtenha seu capital de giro de fontes que não pressionem ou gerem altas taxas de juros.

Outra estratégia que o ajudará a oferecer seus serviços ao preço certo é garantir que você reduza os custos operacionais ao mínimo e canalize seus esforços para o marketing e a promoção de sua marca. Além do fato de que essa estratégia ajudará você a economizar custos, também ajudará a obter o preço certo para seus produtos e serviços.

Você também pode tentar, tanto quanto possível, trabalhar com empreiteiros e profissionais de marketing independentes; isso o ajudará a economizar custos para pagar executivos de vendas e marketing.

18. Brainstorm Formas Possíveis de Reter Clientes e Clientes

Quando se trata de negócios, não importa o setor que você escolha para armar sua barraca, uma das maneiras mais fáceis de aumentar a retenção de clientes e talvez atrair novos clientes é produzir resultados e satisfazer seus clientes sempre. Se seus clientes estão satisfeitos com a entrega de seus serviços, eles dificilmente poderão encontrar fornecedores de serviços ou produtos alternativos.

As estatísticas mostram que uma das principais razões pelas quais os clientes procuram fornecedores de serviços ou produtos alternativos é quando há uma queda na qualidade. Outro motivo é o mau atendimento ao cliente.

Se você puder continuar a melhorar o retorno sobre o investimento (ROI) para as pessoas que contratam seus serviços e a entrega do serviço ao cliente, não terá dificuldade em manter clientes fiéis.

Parte do que você precisa fazer para conseguir isso é rastrear o progresso, resultados ou produtos com o objetivo de melhorá-los rapidamente conforme o caso exija. Quando se trata de gerenciar seus clientes e construir uma base de clientes leais, você deve adquirir um software de CRM personalizado.

Com um sistema de CRM customizado, você pode ficar em contato facilmente com seus clientes (você pode realizar pesquisas rápidas, pode apresentar novos produtos e preços a eles sem nenhum obstáculo, pode felicitar com eles em seus aniversários e outros aniversários, você pode acompanhe seu progresso, você pode enviar sms em massa e e-mails personalizados e, acima de tudo, você pode facilmente receber complacentes e feedback deles).

19. Desenvolver estratégias para aumentar o conhecimento da marca e criar uma identidade corporativa

Se você está no mercado e não está decidido a aumentar o reconhecimento de sua marca e comunicar sua identidade corporativa, então você deve estar pronto para enfrentar o que quer que a sociedade retrate seu negócio. Um dos segredos das grandes corporações é que elas estão dispostas a gastar fortunas para aumentar o conhecimento de sua marca e continuar a comunicar sua identidade corporativa da maneira que desejam que as pessoas as percebam.

Se a sua intenção de abrir uma empresa de serviços de coaching financeiro é expandir o negócio além da cidade onde você vai operar para se tornar uma marca nacional e internacional, então você deve estar pronto para gastar dinheiro em promoção e propaganda de sua marca.

Ao promover sua marca e identidade corporativa, você deve alavancar tanto na mídia impressa quanto na eletrônica e também nas redes sociais (a internet). Na verdade, é rentável usar a internet e as plataformas de mídia social para promover suas marcas, além de ser bastante eficaz e de amplo alcance.

Abaixo estão as plataformas que você pode utilizar para impulsionar sua marca e promover e anunciar sua empresa de serviços de coaching financeiro;

• Coloque anúncios em revistas e jornais relacionados com finanças, estações de rádio e TV.
• Incentive o uso de publicidade boca a boca de seus clientes fiéis
• Alavancar na internet e plataformas de mídia social como; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Google+ e outras plataformas para promover seu negócio.
• Certifique-se de posicionar seus banners e outdoors em posições estratégicas em toda a sua cidade
• Distribua seus panfletos e folhetos em áreas-alvo dentro e ao redor de nossa vizinhança
• Anuncie sua empresa em seu site oficial e empregue estratégias que o ajudarão a atrair tráfego para o site
• Marque todos os seus carros oficiais e assegure-se de que todos os membros da sua equipe e gerentes usem a camisa ou boné da marca em intervalos regulares.