Iniciando uma empresa de gestão de portfólio de investimentos

Publicado por Javier Ricardo

Você quer abrir uma empresa de gestão de carteira de investimentos? Se SIM, aqui está um guia completo para iniciar um negócio de gestão de portfólio de investimento sem dinheiro e sem experiência .

Ok, então fornecemos a você um modelo detalhado de plano de negócios de gerenciamento de portfólio de investimento. Também levamos isso adiante, analisando e esboçando um exemplo de plano de marketing de gerenciamento de portfólio de investimentos, apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para gerentes de portfólio de investimentos. Neste artigo, consideraremos todos os requisitos para iniciar um negócio de gestão de portfólio de investimentos. Portanto, coloque seu chapéu de empreendedor e vamos prosseguir.

Tabela de conteúdo

  • Por que começar uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos?
  • 1. Compreenda a indústria
  • 2. Realizar pesquisas de mercado e estudos de viabilidade
  • 3. Decida em qual nicho se concentrar
  • 4. Conheça seus principais concorrentes na indústria
  • 5. Decida se deve comprar uma franquia ou começar do zero
  • 6. Conheça as possíveis ameaças e desafios que você enfrentará
  • 7. Escolha a pessoa jurídica mais adequada (LLC, C Corp, S Corp)
  • 8. Escolha um nome comercial atraente
  • 9. Discuta com um agente para saber as melhores apólices de seguro para você
  • 10. Proteja sua propriedade intelectual com marcas registradas, direitos autorais, patentes
  • 11. Obtenha a certificação profissional necessária
  • 12. Obtenha os documentos jurídicos necessários para operar
  • 13. Aumente o capital inicial necessário
  • 14. Escolha um local adequado para o seu negócio
  • 15. Contrate funcionários para suas necessidades técnicas e de mão de obra
  • 16. Escreva um plano de marketing repleto de ideias e estratégias
  • 17. Desenvolver estratégias para aumentar o conhecimento da marca e criar uma identidade corporativa

Por que começar uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos?

Se de fato você é um profissional essencial que começou a trabalhar com sucesso no setor de serviços financeiros e de investimento e deseja se tornar seu próprio patrão, um dos negócios profissionais prósperos e lucrativos que pode lançar é uma empresa de gestão de portfólio de investimentos.

A gestão da carteira de investimentos tem a ver com o início de uma consultoria financeira que auxilie pessoas físicas, jurídicas e até mesmo governos na gestão de suas carteiras de investimento e capital financeiro, atuando como agente do cliente na emissão de títulos e investimentos. Esse tipo de empreendimento é tal que necessita do esforço de mais de uma pessoa e vale ressaltar que esse negócio é muito lucrativo.

Uma empresa de serviços de gestão de portfólio de investimento é uma das empresas que um empresário pode iniciar com sucesso, talvez com um escritório doméstico funcional sem quebrar o banco por dinheiro. Ao mesmo tempo, os grandes investidores também podem aproveitar a alta demanda por gestores de portfólio de investimentos profissionais por grandes corporações para estabelecer suas próprias empresas bem organizadas em locais estratégicos dentro de distritos comerciais nos Estados Unidos da América.

É muito importante que você analise as empresas de gestão de portfólio de investimentos existentes dentro e fora de sua área. Além disso, você deverá verificar a concorrência existente para saber seus pontos fortes e fracos. Conhecer os pontos fracos das empresas de gestão de portfólio de investimentos existentes significa que você seria capaz de aprender com seus erros e, por sua vez, criar uma empresa de gestão de portfólio de investimentos melhor e mais preferida, sem os erros e fraquezas dos outros.

Portanto, se você tiver feito os estudos de viabilidade e pesquisas de mercado necessários, talvez queira se aventurar neste negócio.

Iniciando uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos – um guia completo

1. Compreenda a indústria

A indústria de serviços de gestão de portfólio de investimentos compreende empresas que gerenciam ativamente ativos para clientes individuais e corporativos. Os gerentes de portfólio de investimento têm autoridade para tomar decisões de investimento e gerar receita por meio de taxas baseadas no serviço e no desempenho do portfólio. Geralmente, os participantes da indústria gerenciam ativos para veículos de investimento, como fundos mútuos, fundos de hedge e produtos de seguros variáveis, etc.

Apesar da volatilidade recente nos mercados de capitais globais e de um impulso dos investidores em direção a fundos administrados de forma passiva, o desempenho da indústria de serviços de gestão de portfólio de investimentos deverá melhorar no futuro. Os operadores da indústria geram receitas de taxas que são amplamente calculadas como uma parcela específica do total de ativos sob gestão (AUM).

É constatado que, em 2012, a receita gerada no setor ultrapassou os níveis anteriores à recessão. Além disso, a receita da indústria deve crescer nos próximos anos. A melhoria das condições do mercado após fracos retornos das ações globais em 2016 aumentará os retornos das ações e dos títulos, fazendo com que os ativos sob gestão cresçam no futuro. Da mesma forma, as tendências demográficas também devem aumentar a demanda por serviços de gestores de carteiras de investimentos.

A indústria de Serviços de Gestão de Portfólio de Investimentos continuará a crescer em todas as partes do mundo, especialmente em países desenvolvidos, como Estados Unidos da América, Canadá, Reino Unido, Alemanha, Austrália, Coreia do Sul, Japão e China et al.

As estatísticas mostram que só nos Estados Unidos da América existem cerca de 20.247 firmas de gestão de carteiras de investimentos licenciadas e registradas espalhadas por todo o país e são responsáveis ​​por empregar cerca de 196.411 funcionários.

O setor arrecada uma soma convulsa de US $ 233 bilhões anualmente, com uma taxa de crescimento anual projetada em 3,3% em 2011 e 2016. É importante afirmar que nenhuma organização pode se orgulhar de ter uma fatia dominante do mercado disponível.

Um relatório publicado recentemente pela IBISWorld mostra que a indústria de serviços de gestão de carteira de investimentos opera com um baixo nível de intensidade de capital. O relatório também estima que para cada US $ 1,00 gasto com salários, a indústria alocará US $ 0,06 para investimento de capital; este número de 2016 representa um pequeno declínio da intensidade de capital em 2011.

As funções de TI de capital intensivo, como negociação e serviços de ativos, são em grande parte terceirizadas para corretoras de títulos e bancos custodiantes. A terceirização de TI para esses terceiros permitiu que a indústria fizesse a transição de uma estrutura de custo fixo para uma variável, o que permite que os participantes da indústria mantenham altas margens de lucro. Como resultado, o setor é considerado de uso intensivo de mão de obra, com salários sendo responsáveis ​​por cerca de 30,9 por cento da receita total do setor em 2016.

A indústria de serviços de gestão de carteira de investimentos continuará a florescer porque organizações corporativas, investidores credenciados, homens e mulheres de negócios, famílias e comunidade empresarial internacional e outros não cederão em garantir que sua carteira de investimentos seja bem administrada.

Começar uma empresa de gestão de portfólio de investimento requer profissionalismo e um bom conhecimento de como o investimento funciona em uma plataforma global. Além disso, você precisaria obter as certificações e licenças exigidas e também atender à capitalização padrão para esse tipo de negócio antes de poder abrir uma empresa de gestão de portfólio de investimentos nos Estados Unidos; a indústria é fortemente regulamentada para orientar contra fraude e criminalidade.

2. Realizar pesquisas de mercado e estudos de viabilidade

  • Demografia e psicografia

A composição demográfica e psicográfica daqueles que requerem os serviços de uma empresa de gestão de portfólio de investimentos não se restringe a pessoas e organizações corporativas em sua comunidade ou estado imediato, mas abrange pessoas e organizações corporativas de todo o mundo. Isso ocorre porque o gerenciamento de portfólio de investimentos é uma plataforma mundial, daí a capacidade de trabalhar para pessoas e organizações corporativas em todo o mundo.

Portanto, se você está procurando definir a demografia de sua empresa de gestão de portfólio de investimentos, deve torná-la abrangente. Deve incluir pessoas orientadas para negócios, investidores e organizações corporativas dentro e fora dos Estados Unidos.

3. Decida em qual nicho se concentrar

A maioria das empresas de gestão de portfólio de investimento tende a fornecer uma ampla gama de serviços de gestão de portfólio de investimento que incluem investimentos e serviços de negociação de corretoras, serviços bancários e de gestão de patrimônio e envolvimento em negociação proprietária (negociação de seu próprio capital para o lucro) em vários graus, isto é por que parece que não há áreas de nicho na indústria.

Mas, por outro lado, algumas empresas de gestão de portfólio de investimento podem decidir se especializar em algumas áreas-chave, como;

  • Ações de grande capitalização, renda fixa do governo e produtos estruturados
  • Especialidades em ações e produtos de renda fixa
  • ETFs e produtos gerenciados passivamente
  • Gestão de ativos alternativos
  • Produtos de soluções e outros (produtos de data alvo e LDIs)

O nível de competição na indústria

O nível de competição no setor de serviços de gerenciamento de portfólio de investimento não depende de forma alguma da localização do negócio, uma vez que a maioria das empresas de gerenciamento de portfólio de investimento pode operar em qualquer parte do mundo e ainda assim competir efetivamente no setor de serviços de gerenciamento de portfólio de investimento.

Quando se trata de serviços de gestão de carteira de investimentos, a distância nunca é uma barreira na competição por clientes, especialmente clientes internacionais. O que a maioria dos clientes deseja é resultado, portanto, eles estão prontos para contratar os serviços de um gestor de portfólio de investimentos, não importa a parte do mundo em que operem, desde que tenham bons antecedentes e possam entregar excelentes resultados quando se trata de dar-lhes bons retornos sobre seus investimentos e gerenciamento de seu portfólio de riqueza, entre outros serviços.

Mas, além disso, existem várias empresas de gerenciamento de portfólio de investimento, bancos de investimento e consultores financeiros de investimento espalhados por todos os Estados Unidos e no espaço cibernético. Portanto, se você optar por iniciar sua própria empresa de gestão de portfólio de investimento nos Estados Unidos, você definitivamente encontrará forte concorrência não só entre empresas de gestão de portfólio de investimento e bancos de investimento nos Estados Unidos, mas também em todo o mundo, especialmente se você se especializar em trabalhando para homens e mulheres de negócios internacionais e organizações corporativas.

4. Conheça seus principais concorrentes na indústria

Em todos os setores, sempre há marcas com melhor desempenho ou que são mais bem vistas pelos clientes e pelo público em geral do que outras. Algumas dessas marcas são aquelas que estão no setor há muito tempo, enquanto outras são mais conhecidas pela forma como conduzem seus negócios e pelos resultados que alcançaram ao longo dos anos.

Essas são algumas das principais empresas de gestão de portfólio de investimentos nos Estados Unidos da América e também no mundo;

  • BlackRock (Estados Unidos)
  • UBS Global Asset Management (Suíça)
  • Allianz Asset Management (Alemanha)
  • The Vanguard Group (Estados Unidos)
  • State Street Global Advisors (Estados Unidos)
  • PIMCO (Estados Unidos)
  • Fidelity Investments (Estados Unidos)
  • AXA (França)
  • P. Morgan Asset Management (Estados Unidos)
  • Credit Suisse Asset Management (Suíça)
  • Chevy Chase Trust Company
  • Hightower Advisors, LLC
  • Oxford Financial Group, LTD
  • Comprehensive Financial Management, LLC
  • AT Investment Advisers, Inc.
  • Plante Moran Financial Advisors
  • Brownson, Rehmus & Foxworth, Inc.
  • Innovest Portfolio Solutions, LLC
  • Convergent Wealth Advisors, LLC
  • KLS Professional Advisors Group, LLC

Análise econômica

Quando se trata de iniciar uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos, você só precisa fazer seus estudos de viabilidade e pesquisa de mercado antes de se aventurar no negócio. É bom mencionar que o negócio de firmas de gestão de carteiras de investimentos não é para novatos; é para profissionais que tiveram sucesso na área de consultoria financeira e indústria relacionada ao longo dos anos.

Espera-se que você contrate especialistas que o ajudarão com uma análise econômica abrangente e a lucratividade dos negócios no local onde pretende lançar o negócio. Se você fizer sua análise econômica e de custos antes de lançar o negócio, pode não ter que esperar muito antes de atingir o ponto de equilíbrio.

5. Decida se deve comprar uma franquia ou começar do zero

Quando se trata de iniciar um negócio dessa natureza, vale a pena comprar a franquia de uma empresa de gestão de portfólio de investimentos de sucesso, em vez de começar do zero. Mesmo que seja caro comprar a franquia de uma empresa de gestão de portfólio de investimentos, ela definitivamente vai lhe render a longo prazo.

Mas se você realmente deseja construir sua própria marca depois de ter provado seu valor no setor de serviços de gerenciamento de portfólio de investimento, então você pode simplesmente iniciar sua própria empresa de gerenciamento de portfólio de investimento do zero.

A verdade é que, a longo prazo, você terá de pagar para começar do zero sua empresa de gestão de portfólio de investimentos. Começar do zero proporcionará a você a oportunidade de realizar pesquisas de mercado completas e estudos de viabilidade antes de escolher um local para lançar o negócio.

Observe que a maioria das grandes e bem-sucedidas empresas de gestão de portfólio de investimentos começaram do zero e foram capazes de construir uma marca comercial sólida. É preciso dedicação, trabalho árduo e determinação para alcançar o sucesso empresarial.

6. Conheça as possíveis ameaças e desafios que você enfrentará

Se você decidir iniciar sua própria empresa de gestão de portfólio de investimento hoje, um dos principais desafios que provavelmente enfrentará é a presença de firmas de gestão de portfólio de investimento bem estabelecidas, banco de investimento e firmas de negociação de títulos e também outros consultores financeiros relacionados que são oferecendo os mesmos serviços que você pretende oferecer. A única maneira de evitar esse desafio é criando seu próprio mercado.

Outras ameaças que você provavelmente enfrentará como uma empresa de gestão de portfólio de investimentos operando nos Estados Unidos são as políticas governamentais desfavoráveis, a chegada de um concorrente em seu local de operação e a retração econômica global que geralmente afeta o poder de compra / gasto. Quase não há nada que você possa fazer em relação a essas ameaças, a não ser estar otimista de que as coisas continuarão a funcionar para o seu bem.

7. Escolha a pessoa jurídica mais adequada (LLC, C Corp, S Corp)

  • Melhor entidade legal para usar neste tipo de negócio

Você tem a opção de escolher uma sociedade em geral ou sociedade de responsabilidade limitada, que é comumente chamada de LLC para uma empresa de gestão de portfólio de investimento. Na verdade, se sua intenção é expandir o negócio e ter clientes tanto corporativos quanto pessoas físicas de todos os Estados Unidos da América e de outros países do mundo, então escolher a parceria geral não é uma opção para você. A Limited Liability Company, LLC vai cortá-lo para você.

A configuração de uma LLC protege você de responsabilidade pessoal. Se algo der errado no negócio, apenas o dinheiro que você investiu na sociedade de responsabilidade limitada estará em risco. Não é assim para parcerias gerais. As sociedades de responsabilidade limitada são mais simples e flexíveis de operar e você não precisa de um conselho de administração, reuniões de acionistas e outras formalidades gerenciais.

Estes são alguns dos fatores que você deve considerar antes de escolher uma entidade legal para sua empresa de gestão de portfólio de investimentos; limitação da responsabilidade pessoal, facilidade de transferência, admissão de novos proprietários, expectativa dos investidores e, claro, impostos.

Se você tomar seu tempo para estudar criticamente as várias entidades legais a serem usadas para sua firma de gestão de portfólio de investimentos, você concordará que a sociedade de responsabilidade limitada; uma LLC é mais adequada. Você pode iniciar este tipo de negócio como uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) e, no futuro, convertê-lo em uma empresa ‘C’ ou uma empresa ‘S’, especialmente quando você tem planos de abrir o capital.

O upgrade para uma corporação ‘C’ ou corporação ‘S’ lhe dará a oportunidade de aumentar sua empresa de gestão de portfólio de investimentos para competir com os principais participantes do setor; você poderá gerar capital de empresas de capital de risco, terá uma estrutura tributária separada e poderá transferir facilmente a propriedade da empresa; você desfrutará de flexibilidade na propriedade e em suas estruturas de gerenciamento.

8. Escolha um nome comercial atraente

Geralmente, quando se trata de escolher um nome para uma empresa, espera-se que você seja criativo, pois qualquer nome que você escolher para sua empresa irá percorrer um longo caminho para criar uma percepção do que a empresa representa. Normalmente, é a norma que as pessoas sigam a tendência do setor em que pretendem operar ao nomear suas empresas.

Se você está pensando em abrir sua própria empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos, aqui estão alguns nomes cativantes que você pode escolher;

  • Creeks Investment Portfolio Management Firm, LLC
  • Golden Crown Investment Group, Inc.
  • Ken Bonaventure & Associates Portfolio Managers, LLP
  • Empresa de gerenciamento de portfólio de soluções de investimento, Inc.
  • Lego Nick Investment Portfolio Management Firm, LLC
  • Fleming Hills Investment Portfolio Management Group
  • Nally Whyte Investment Portfolio Management Firm, LLC
  • Phil Garry Investment Portfolio Management Firm, LLP
  • Close Watch® Investment Portfolio Management Firm, LLP
  • DMX Investment Portfolio Management Firm, Inc.
  • Shannon Stevens Investment Portfolio Management Firm, Inc.
  • Empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos Life Gate, Inc.

9. Discuta com um agente para saber as melhores apólices de seguro para você

Nos Estados Unidos e na maioria dos países do mundo, você não pode operar um negócio sem ter algumas das coberturas de apólice de seguro básicas exigidas pelo setor no qual deseja operar. Portanto, é imperativo criar um orçamento para coberturas de apólices de seguro e talvez consultar um corretor de seguros para orientá-lo na escolha das melhores e mais adequadas apólices de seguro para sua empresa de gestão de carteira de investimentos.

Aqui estão algumas das coberturas de apólices de seguro básicas que você deve considerar comprar se quiser abrir sua própria empresa de gestão de portfólio de investimentos nos Estados Unidos da América;

  • Seguro geral
  • Seguro de Risco
  • Seguro de crédito
  • Seguro de Depósito
  • Resseguro financeiro
  • Seguro hipotecário para credores
  • Plano de saúde
  • Seguro de responsabilidade
  • Compensação de trabalhadores
  • Seguro de invalidez para despesas gerais
  • Seguro de grupo de apólice do proprietário da empresa
  • Seguro de proteção de pagamento

10. Proteja sua propriedade intelectual com marcas registradas, direitos autorais, patentes

Se você está pensando em abrir sua própria empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos, geralmente não precisa solicitar proteção de propriedade intelectual / marca registrada. Isso ocorre porque a natureza do negócio permite que você administre o negócio com sucesso, sem ter qualquer motivo para desafiar alguém em tribunal por fazer uso ilegal das propriedades intelectuais da sua empresa.

Mas se você deseja apenas proteger o logotipo da sua empresa e outros documentos ou software que são exclusivos para você ou mesmo jingles e conceitos de produção de mídia, então você pode prosseguir com o arquivo de proteção de propriedade intelectual. Se você deseja registrar sua marca, espera-se que comece o processo preenchendo um pedido no USPTO. A aprovação final de sua marca está sujeita à análise de advogados conforme exigido pelo USPTO.

11. Obtenha a certificação profissional necessária

Além dos resultados que você produz no que se refere ao retorno sobre o investimento (ROI), a certificação profissional é uma das principais razões pelas quais a maioria das empresas de gestão de portfólio de investimentos e consultores financeiros se destacam. Se você deseja causar impacto no setor de serviços de banco de investimento e negociação de valores mobiliários, deve trabalhar no sentido de adquirir todas as certificações necessárias em sua área de especialização.

Você é fortemente encorajado a buscar certificações profissionais; será um longo caminho para mostrar seu compromisso com o negócio. Estas são algumas das certificações que você pode trabalhar para conseguir se quiser administrar sua própria empresa de gestão de portfólio de investimentos;

  • CPM Certified Chartered Portfolio Manager AFA Accredited / The Certified Portfolio Manager (CPM®)
  • Certificação MoP® – Gestão de Portfólios
  • O Diploma CISI em Conformidade de Investimentos
  • A Certificação de Gerenciamento de Programa e Portfólio (PPMC) ®

Observe que quanto mais altas forem suas qualificações e experiência (especialização), mais fácil será para você garantir investimentos de alto nível e negócios de gestão de patrimônio de clientes corporativos.

12. Obtenha os documentos jurídicos necessários para operar

A essência de ter a documentação necessária em vigor antes de abrir uma empresa nos Estados Unidos da América não pode ser superestimada, especialmente para uma empresa de gestão de portfólio de investimentos. É um fato que você não pode administrar qualquer negócio com sucesso nos Estados Unidos sem a documentação adequada.

Estes são alguns dos documentos jurídicos básicos que se espera que você tenha em vigor se quiser administrar legalmente sua própria firma de gestão de portfólio de investimento nos Estados Unidos da América;

  • Certificado de incorporação
  • Licença e certificação comercial
  • Plano de negócios
  • Acordo de não divulgação
  • Contrato de Trabalho (cartas de oferta)
  • Acordo Operacional para LLCs
  • Apólice de seguro
  • Documentos de contrato de consultoria
  • Termos de uso online
  • Documento de Política de Privacidade Online
  • Apostila (para aqueles que pretendem operar fora dos Estados Unidos da América)
  • Estatuto da empresa
  • Apólice de seguro
  • Memorando de Entendimento (MoU)

13. Aumente o capital inicial necessário

Além da capitalização necessária e combinação de fundos de seus clientes para investir, abrir um banco de investimento e uma empresa de serviços de negociação de valores mobiliários pode ser rentável. Garantir um escritório padrão em um bom distrito comercial, equipar o escritório e pagar seus funcionários são parte do que consumirá uma grande parte do seu capital inicial.

Sem dúvida, quando se trata de financiar um negócio, um dos principais fatores que você deve considerar é escrever um bom plano de negócios. Se você tiver um plano de negócios bom e viável, talvez não precise se esforçar antes de convencer seu banco, investidores e amigos a investirem em seu negócio.

Aqui estão algumas das opções que você pode explorar ao buscar capital inicial para sua empresa de gestão de portfólio de investimentos;

  • Levantando dinheiro com economias pessoais e venda de ações e propriedades pessoais
  • Levantando dinheiro de investidores e parceiros de negócios
  • Venda de ações para investidores interessados
  • Solicitação de empréstimo junto ao seu banco / bancos
  • Apresentando sua ideia de negócio e solicitando subsídios de negócios e financiamento inicial de organizações doadoras e investidores anjos
  • Fonte de empréstimos em condições favoráveis ​​de familiares e amigos

14. Escolha um local adequado para o seu negócio

A empresa de gestão de portfólio de investimento e a maioria dos tipos de negócios baseados em serviços financeiros exigem que você veja fisicamente com seus clientes, portanto, deve estar localizado em uma boa localização; um local que é propenso ao tráfego humano e veicular e um local que é o epicentro de um distrito comercial, se você realmente deseja atender a muitos clientes e maximizar os lucros do negócio.

O fato de você poder operar sua firma de gestão de portfólio de investimento em qualquer parte do mundo não significa que a localização tenha pouca influência no sucesso de uma firma de gestão de portfólio de investimento. Se você dedicou seu tempo ao estudo do setor de serviços de gerenciamento de portfólio de investimento, perceberá que as firmas de gerenciamento de portfólio de investimento e agências de consultoria financeira estão dispostas a pagar aluguéis caros para permanecer em um distrito comercial movimentado; um lugar onde as atividades financeiras e de negócios estão em seu pico.

Mais importante ainda, antes de escolher um local para sua empresa de gestão de portfólio de investimento, certifique-se de primeiro realizar estudos de viabilidade completos e pesquisas de mercado. Não se pode descartar a possibilidade de você se deparar com uma empresa semelhante que acabou de fechar no local onde deseja abrir a sua.

Estes são alguns dos fatores-chave que você deve considerar antes de escolher um local para sua empresa de gestão de portfólio de investimentos;

  • A demografia da localização no que se refere ao número de investidores e potenciais investidores
  • A demanda por serviços de empresas de gestão de carteiras de investimentos relacionadas com empresas no local
  • O poder de compra dos residentes do local
  • Acessibilidade do local
  • O número de empresas de gestão de carteira de investimento e serviços relacionados no local
  • As leis e regulamentos locais na comunidade / estado
  • Trânsito, estacionamento e segurança

15. Contrate funcionários para suas necessidades técnicas e de mão de obra

Em média, não há tecnologia ou equipamento especial necessário para executar este tipo de negócio, exceto para software de gerenciamento de portfólio de investimento personalizado, aplicativos de software de gerenciamento de mídia social e outros aplicativos de software relacionados a finanças. Você também precisará de computadores, internet, telefone, fax e móveis de escritório (cadeiras, mesas e estantes).

Quando se trata de escolher entre alugar ou alugar um espaço de escritório, o tamanho da empresa de gestão de portfólio de investimentos que você deseja construir e todo o seu orçamento para o negócio devem influenciar sua escolha. Se você tiver capital suficiente para administrar uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimentos padrão, deverá considerar a opção de alugar uma instalação para seu escritório.

No que diz respeito ao número de funcionários com os quais espera-se que você dê o pontapé inicial no negócio, você precisará considerar suas finanças antes de tomar uma decisão. Em média, você precisaria de um CEO ou presidente (você pode ocupar essa função), um administrador e gerente de recursos humanos, gerente de fundos / portfólio, gerente de risco, diretor financeiro (CFO) / diretor de contabilidade (CAO), negócios Executivo de Desenvolvimento / Executivo de marketing, Oficial de Atendimento ao Cliente ou Oficial de Recepção e Contador.

Portanto, você precisaria de um mínimo de 5 a 10 funcionários principais para administrar com eficácia uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimento padrão, mas de média escala. Observe que haverá momentos em que você deverá sair do seu caminho para contratar especialistas para ajudá-lo a lidar com alguns contratos de consultoria financeira de alto nível, especialmente de grandes corporações.

Se você está apenas começando, pode não ter a capacidade financeira ou estrutura de negócios necessária para reter todos os profissionais que se espera que trabalhem com você, por isso você deve fazer planos de parceria com outros consultores / especialistas financeiros que atuam como freelancers.

O processo de entrega de serviços da empresa

A forma como uma empresa de gestão de portfólio de investimento funciona varia de uma agência para outra, mas idealmente, uma empresa de gestão de portfólio de investimento deve, em primeiro lugar, construir um perfil de empresa robusto antes de licitar contratos de gestão de portfólio de investimento de organizações corporativas, isso lhes dará um vantagem sobre seus concorrentes.

A maioria das empresas de gestão de carteiras de investimento obtém financiamento de investidores interessados ​​em investir, e eles os ajudam a investir seus fundos durante um período de tempo acordado por ambas as partes e também a administrar sua carteira de investimentos.

Apesar do fato de que o serviço de gestão de carteira de investimentos é altamente arriscado, ainda é um empreendimento lucrativo, portanto, há um acordo entre a empresa de gestão de carteira de investimentos e o cliente no que se refere à comissão que se espera receber com a transação. A maioria das firmas de gestão de portfólio de investimento cobra com base em porcentagem e também fixa taxas de consultoria / administração de negócios.

É importante ressaltar que uma empresa de gestão de portfólio de investimentos pode decidir improvisar ou adotar qualquer processo e estrutura de negócios que lhes garanta um bom retorno do investimento (ROI), eficiência e flexibilidade; o processo de negócios com serviços declarado acima não é feito em pedra.

16. Escreva um plano de marketing repleto de ideias e estratégias

  • Ideias e estratégias de marketing

Como uma empresa de gerenciamento de portfólio de investimento, você teria que provar seu valor repetidamente antes de atrair negócios de clientes corporativos. Portanto, se você tem planos de abrir sua própria empresa de gerenciamento de portfólio de investimento, será útil construir primeiro uma carreira de sucesso no setor de serviços de gerenciamento de portfólio de investimento.

Pessoas e organizações contratarão seus serviços para ajudá-las a administrar todos os seus investimentos e carteiras de gestão de patrimônio, se souberem que obterão bons retornos sobre seus investimentos.

Portanto, ao esboçar seus planos e estratégias de marketing para sua empresa de gestão de portfólio de investimentos, certifique-se de criar um perfil pessoal e empresarial atraente. Além de suas qualificações e experiência, é importante declarar claramente em termos práticos o que você conseguiu alcançar no passado no que se refere à gestão de portfólio de investimentos e às organizações para as quais trabalhou. Isso ajudará a aumentar suas chances no mercado ao buscar clientes / investidores.

Observe que, na maioria dos casos, ao comercializar seus serviços para organizações corporativas, você será solicitado a defender sua proposta, portanto, você deve ser muito bom com apresentações. Aqui estão algumas das plataformas que você pode utilizar para comercializar sua empresa de gerenciamento de portfólio de investimento;

  • Apresente seu negócio enviando cartas introdutórias junto com seu folheto para todas as organizações corporativas, investidores credenciados, homens e mulheres de negócios, empresários, famílias e comunidade empresarial internacional nos Estados Unidos
  • Anuncie sua empresa em revistas financeiras, estações de rádio e TV relevantes (coloque-se à disposição para talk shows relacionados a serviços de gestão de portfólio de investimentos e sessões interativas na TV e no rádio)
  • Liste sua empresa em diretórios locais / páginas amarelas
  • Participe de exposições financeiras internacionais de investimento, seminários e feiras de negócios e outros
  • Crie pacotes diferentes para diferentes categorias de clientes, a fim de trabalhar com seus orçamentos
  • Alavancagem na internet para promover seu negócio
  • Junte-se às câmaras de comércio e indústrias locais ao seu redor com o objetivo de fazer networking e comercializar seus serviços; você provavelmente obterá referências dessas redes
  • Contrate os serviços de executivos de marketing e desenvolvedores de negócios para realizar marketing direto

17. Desenvolver estratégias para aumentar o conhecimento da marca e criar uma identidade corporativa

Se a sua intenção de iniciar uma empresa de gestão de portfólio de investimento é expandir o negócio além da cidade onde você vai operar para se tornar uma marca nacional e internacional, então você deve estar pronto para gastar dinheiro na promoção e propaganda de sua marca .

Ao promover sua marca e identidade corporativa, você deve alavancar tanto na mídia impressa quanto na eletrônica e também nas redes sociais (a internet). Na verdade, é rentável usar a internet e as plataformas de mídia social para promover suas marcas, além de ser bastante eficaz e de amplo alcance.

Outra estratégia é patrocinar programas comunitários relevantes, programas de TV e rádio, anunciar seu negócio em revistas e jornais relevantes. Abaixo estão as plataformas que você pode utilizar para impulsionar sua marca e para promover e anunciar seu negócio;

  • Coloque anúncios em revistas financeiras e jornais, estações de rádio e TV relacionados
  • Incentive o uso de publicidade boca a boca de seus clientes fiéis
  • Alavancar na internet e plataformas de mídia social como; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Snapchat, Badoo, Google+ e outras plataformas para promover sua empresa
  • Certifique-se de posicionar seus banners e outdoors em posições estratégicas em toda a sua cidade
  • Distribua seus panfletos e folhetos em áreas-alvo dentro e ao redor de nossa vizinhança
  • Entre em contato com organizações corporativas, investidores credenciados, homens e mulheres de negócios, famílias e comunidade empresarial internacional e outros, ligando para eles e informando-os sobre sua organização e os serviços de banco de investimento e negociação de títulos que você oferece
  • Anuncie sua empresa em seu site oficial e empregue estratégias que o ajudarão a atrair tráfego para o site
  • Marque todos os seus carros oficiais e certifique-se de que todos os membros da sua equipe e gerentes usem sua camisa ou boné de marca em intervalos regulares