Iniciando uma seguradora de automóveis

Publicado por Javier Ricardo

Você quer abrir uma seguradora de automóveis? Se SIM, aqui está um guia completo para iniciar um negócio de seguro automóvel sem dinheiro e sem experiência .

Ok, então fornecemos a você um modelo detalhado de plano de negócios de seguro de automóveis. Também levamos isso adiante, analisando e elaborando um exemplo de plano de marketing de seguro de automóveis apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para seguradoras de automóveis. Neste artigo, consideraremos todos os requisitos para iniciar um negócio de seguro de automóveis. Portanto, coloque seu chapéu de empreendedor e vamos prosseguir.

Tabela de conteúdo

  • Por que iniciar uma seguradora de automóveis?
  • 1. Compreenda a indústria
  • 2. Realizar pesquisas de mercado e estudos de viabilidade
  • 3. Decida em qual nicho se concentrar
  • 4. Conheça seus principais concorrentes na indústria
  • 5. Decida se deve comprar uma franquia ou começar do zero
  • 6. Conheça as possíveis ameaças e desafios que você enfrentará
  • 7. Escolha a pessoa jurídica mais adequada (LLC, C Corp, S Corp)
  • 8. Escolha um nome comercial atraente
  • 9. Discuta com um agente para saber as melhores apólices de seguro para você
  • 10. Proteja sua propriedade intelectual com marcas registradas, direitos autorais, patentes
  • 11. Obtenha a certificação profissional necessária
  • 12. Obtenha os documentos jurídicos necessários para operar
  • 13. Aumente o capital inicial necessário
  • 14. Escolha um local adequado para o seu negócio
  • 15. Contrate funcionários para suas necessidades técnicas e de mão de obra
  • 16. Escreva um plano de marketing repleto de ideias e estratégias
  • 17. Desenvolver estratégias para aumentar o conhecimento da marca e criar uma identidade corporativa
  • Fornecedores / Rede de Negócios

Por que iniciar uma seguradora de automóveis?

Um dos avanços tecnológicos há vários séculos foi o automóvel. Ao longo dos séculos, vimos vários e incontáveis ​​desenvolvimentos de automóveis. Também houve um aumento em vários negócios que giram em torno da indústria automobilística.

Na medida em que as pessoas ainda usam automóveis em nossas estradas, a necessidade de cobertura de apólice de seguro de automóveis continuará sendo necessária. O negócio de seguro de automóveis é de fato um negócio lucrativo porque você não tem permissão para dirigir nenhum veículo nos Estados Unidos e em todos os países do mundo sem a cobertura de apólice de seguro adequada.

Se você está procurando um negócio para começar como empresário e sabe que tem interesse no setor de seguros, deve considerar a possibilidade de abrir seu próprio negócio de seguro de automóveis. Se você está pensando em abrir uma seguradora de automóveis, deverá obter uma licença de seguro da organização que regulamenta o setor de seguros em seu país antes de ter permissão para abrir sua própria seguradora de automóveis. Nos Estados Unidos da América, é a National Association of Insurance Commissioners que regula o setor.

É importante ressaltar que o segmento de seguros de automóveis é aquele que não pode sair de moda pelo papel que desempenha na indústria automobilística. Dependendo da escala que você deseja iniciar, o capital inicial para este tipo de negócio pode ser considerado moderado. Na verdade, você pode iniciar seu próprio negócio de seguro de automóveis com um punhado de funcionários e depois torná-lo grande em um curto período de tempo reinvestindo seus lucros no negócio.

Também é importante ressaltar que, se você for um investidor interessado em possuir uma carteira no setor de seguros, talvez não precise percorrer todo o caminho para redigir e passar nos exames de seguro exigidos e obter as certificações de seguro necessárias. Tudo o que você precisa fazer é fornecer o financiamento e as conexões necessárias e, em seguida, conseguir que as pessoas que tenham os papéis / documentos necessários sejam parceiros para iniciar sua seguradora de automóveis.

Portanto, se você deseja iniciar seu próprio negócio de seguros de automóveis, tudo que você precisa fazer é ler este artigo e você estará bem equipado. Você pode iniciar seu negócio de seguro de automóveis em uma pequena cidade nos Estados Unidos e, se for consistente e criativo, não demorará muito para que sua marca se torne uma marca reconhecida nacionalmente.

Iniciando uma companhia de seguros de automóveis – um guia completo

1. Compreenda a indústria

A indústria de seguros de automóveis é composta por empresas que subscrevem ou assumem o risco e atribuem prêmios para apólices de seguro de automóveis. O seguro de automóveis oferece basicamente proteção financeira contra danos físicos aos automóveis e lesões corporais decorrentes de acidentes de trânsito. Vale ressaltar que o seguro de automóvel também pode proteger contra a responsabilidade decorrente.

Se você é um observador atento do setor de seguros de automóveis, concorda que o setor tem um foco intensificado nas posições financeiras e no crescimento líquido dos prêmios para produtos de seguro de responsabilidade civil que ajudaram o setor de seguros de automóveis ao longo dos anos.

No futuro, a receita gerada pela indústria de seguros de automóveis deve aumentar devido às melhorias contínuas no cenário macroeconômico, que deverão beneficiar as condições de investimento para as seguradoras de automóveis.

Isso se deve ao fato de que a maioria dos ativos das seguradoras de automóveis são investidos em títulos. Apesar dessa tendência, a consolidação no setor deve continuar, com operadoras maiores vendo as aquisições estratégicas como um método lucrativo para expandir sua participação no mercado de seguros de automóveis.

A Indústria de Seguros de Automóveis é de fato uma grande indústria e bastante ativa em todos os países do mundo. As estatísticas mostram que, apenas nos Estados Unidos da América, existem cerca de 5.420 empresas de seguros de automóveis de grande e pequena escala registradas e licenciadas, espalhadas por todos os Estados Unidos, responsáveis ​​por empregar diretamente cerca de 224.705 pessoas e a indústria rende uma soma convulsa de US $ 228 bilhões anualmente.

A indústria está projetada para crescer a um crescimento anual de 2,8 por cento entre 2011 e 2016. É importante afirmar que Allstate Insurance Company, Berkshire Hathaway Inc., Progressive e State Farm têm a maior parte do mercado disponível na indústria.

Um relatório recente divulgado pela IBISWorld mostra que o desempenho da indústria de seguros de automóveis ao longo dos cinco anos até 2016 foi auxiliado por um mercado de seguros endurecido na segunda metade do período e pelo crescimento dos prêmios líquidos emitidos para cada uma das linhas de produtos da indústria, particularmente suas ofertas de seguro de responsabilidade civil. O relatório também revelou que durante um mercado difícil, as seguradoras se concentram em escorar suas posições financeiras e, ao fazer isso, aumentam as taxas de prêmio.

No entanto, a competição de preços continua sendo uma base crucial de competição dentro da indústria, com a dicotomia entre seguradoras de descontos tradicionais e online se tornando cada vez mais importante. Além disso, esta indústria competitiva continua a seguir as tendências mais amplas de consolidação do setor de seguros, à medida que as seguradoras de automóveis fazem aquisições estratégicas para aumentar sua participação no mercado.

Em alguns países, a confiança é um dos principais fatores que impedem o crescimento da indústria de seguros. Além disso, a seguradora ainda está crescendo e, enquanto a economia do país continuar crescendo, a seguradora de automóveis geralmente irá junto.

O fato de haver várias seguradoras e corretoras de seguros de automóveis não impede de forma alguma um investidor ou empresário que queira se aventurar no setor de seguros de automóveis. Se você sabe o que quer e tem a estratégia certa, certamente terá um bom sucesso no setor de seguros de automóveis.

As pessoas são encorajadas e motivadas a se aventurar no setor de seguros de automóveis por causa da lucratividade do setor e também porque, apesar do fato de que o setor está saturado, ainda há espaço para criar seus próprios produtos de seguro de automóveis exclusivos ou até mesmo fazer parceria com seguros maiores empresas se você for capaz de construir com sucesso sua própria seguradora de automóveis até um certo nível de sucesso.

Por fim, o setor de seguros de automóveis está praticamente aberto a tantas pessoas interessadas no setor, contanto que você tenha o que é necessário para administrar uma seguradora. Mesmo que você não tenha os requisitos financeiros e outros para abrir uma seguradora de automóveis, pode entrar no setor começando como um corretor de seguros de automóveis credenciado.

2. Realizar pesquisas de mercado e estudos de viabilidade

  • Demografia e psicografia

A composição demográfica e psicográfica daqueles que patrocinam apólices de seguro de automóveis abrange todos os gêneros acima de 18 anos com recursos financeiros e que possuem automóveis, portanto, a composição demográfica do negócio de seguro de automóveis é abrangente. Em essência, seu mercado-alvo não pode se restringir a apenas um grupo de pessoas, mas a todos aqueles que possuem automóveis.

Portanto, se você está pensando em lançar sua própria seguradora de automóveis, deve fazer com que seus dados demográficos-alvo sejam abrangentes. Deve incluir oficinas de concessionárias de automóveis, proprietários de automóveis, oficinas de reparos, manutenção e serviços automotivos, empresas de transporte e empresas de transporte dentro e fora do bairro onde sua seguradora de automóveis estará localizada.

3. Decida em qual nicho se concentrar

É importante ressaltar que não há nenhum nicho conhecido no ramo de seguros de automóveis; o seguro de automóveis é uma área de nicho no setor de seguros. Cada jogador nesta linha de negócios se envolve diretamente na subscrição de seguro de responsabilidade civil de passageiros, seguro de colisão de passageiro privado / seguro abrangente, seguro de responsabilidade comercial e seguro de colisão comercial / abrangente etc.

O nível de competição na indústria

As competições existentes no setor de seguros de automóveis vão além das competições com seguradoras de automóveis; espera-se que você concorra com seguradoras que também vendem coberturas de apólices de seguro de automóveis. Portanto, será correto dizer que a concorrência no ramo de seguros de automóveis é acirrada.

A verdade é que, independentemente do nível de concorrência em um setor, se você tiver feito a devida diligência e promover a marca e promover seus produtos ou negócios de maneira adequada, sempre fará progressos no setor. Apenas certifique-se de que seus prêmios são acessíveis, você paga sinistros no vencimento sem muito estresse por parte de seus clientes e você sabe como atrair e alcançar seu mercado-alvo.

Mas, além disso, existem várias seguradoras de automóveis espalhadas por todos os Estados Unidos. Dessa forma, se você decidir abrir sua própria seguradora de automóveis nos Estados Unidos, certamente enfrentará uma concorrência mais acirrada entre as empresas de seguros de automóveis e as seguradoras dentro do local de sua empresa que também vendem seguros de automóveis. Além disso, existem serviços de seguro de automóveis maiores que determinam as tendências do setor e você deve estar pronto para competir com eles por clientes.

4. Conheça seus principais concorrentes na indústria

Em todos os setores, há sempre marcas com melhor desempenho ou que são mais bem vistas pelos clientes e pelo público em geral do que as outras. Algumas dessas marcas são aquelas que estão no setor há muito tempo, enquanto outras são mais conhecidas pela forma como conduzem seus negócios e pelos resultados que alcançaram ao longo dos anos.

Essas são algumas das principais seguradoras de automóveis nos Estados Unidos da América e no mundo;

  • Allstate Insurance Company
  • Berkshire Hathaway Inc.
  • Progressive Auto Insurance Company
  • State Farm Auto Insurance Company
  • USA Insurance Co
  • Auto Insurance America
  • Wilcox Family Insurance
  • Amica Mutual Insurance Company
  • American Family Insurance – Tom Moody
  • Com Agência de seguros de automóveis
  • Wawanesa Assurance
  • Dunn Insurance
  • Seguro para agências americanas
  • Insurance Connection USA
  • Auto Insurance America
  • Parsons, Dan – Nationwide Insurance
  • Geico Auto Insurance Company
  • Esurance
  • Liberty Mutual
  • AAA Auto Insurance Company

Análise econômica

Se você está procurando lançar um negócio com sucesso e maximizar os lucros, então você precisa garantir que obteve sua análise econômica e de custos correta e tentar, tanto quanto possível, adotar as melhores práticas na indústria em que você escolheu construir um negócio.

O negócio de seguros de automóveis não é um negócio verde; Na verdade, você encontrará várias companhias de seguros de automóveis ao dirigir pela cidade ou pesquisar diretórios online e offline. Portanto, se você está mapeando sua análise econômica e de custos, deve realizar uma pesquisa completa de mercado e custeio do valor necessário para alugar um escritório, mobiliar o escritório, construir aplicativos de software, o valor necessário como fundo de capitalização, o valor necessário para adquirir as licenças comerciais necessárias e também o custo para administrar o negócio com sucesso.

Além do mais, se você está pensando em abrir uma seguradora de automóveis, sua preocupação não deve se limitar ao custo de alugar um escritório, mobiliar o escritório, etc., mas também na marca e em como construir uma base de clientes robusta. A verdade é que, se você for capaz de construir uma base de clientes robusta, com certeza vai maximizar os lucros do negócio.

5. Decida se deve comprar uma franquia ou começar do zero

Não existe uma regra rígida e rápida quando se trata de escolher como você pretende iniciar um negócio. Basicamente, você deve ser guiado por sua visão geral de negócios e declaração de missão. Se você está pensando em abrir uma seguradora de automóveis, terá que começar do zero, porque dificilmente conseguirá comprar a franquia de uma seguradora de automóveis.

Além disso, começar do zero uma companhia de seguros de automóveis, especialmente uma corretora de seguros de automóveis, é menos estressante do que outros negócios relacionados, que geralmente requerem um trabalho de base detalhado antes de iniciar o negócio.

Com uma seguradora de automóveis, você deve tentar, tanto quanto possível, garantir uma instalação de escritório padrão em um bom distrito comercial e, em seguida, aproveitar todas as ferramentas de marketing à sua disposição, especialmente a Internet para comercializar sua seguradora de automóveis.

Observe que a maioria das grandes e bem-sucedidas seguradoras de automóveis começou do zero e foi capaz de construir uma marca comercial sólida.

6. Conheça as possíveis ameaças e desafios que você enfrentará

Se você decidir abrir sua própria seguradora de automóveis hoje, um dos maiores desafios que provavelmente enfrentará é a presença de seguradoras de automóveis bem estabelecidas e seguradoras dentro de sua unidade de negócios que também vendem coberturas de apólices de seguro de automóveis. A única maneira de evitar esse desafio é criando seu próprio mercado.

Alguns outros desafios e ameaças que você provavelmente enfrentará são a retração econômica; se a economia está em péssimo estado, empresas como companhias de seguros de automóveis e similares geralmente lutam para que seus clientes paguem prêmios, mantenham seus clientes antigos ou até mesmo recebam novos clientes.

Da mesma forma, políticas governamentais desfavoráveis ​​também podem impedir o crescimento de sua seguradora de automóveis. Não há nada que você possa fazer em relação a essas ameaças e desafios, a não ser manter a certeza de que tudo funcionará bem para você.

7. Escolha a pessoa jurídica mais adequada (LLC, C Corp, S Corp)

  • Melhor entidade legal para usar neste tipo de negócio

Geralmente, você tem a opção de escolher uma sociedade em geral ou uma empresa de responsabilidade limitada para uma seguradora de automóveis. Normalmente, a parceria geral deveria ser a estrutura de negócios ideal para uma seguradora de automóveis de pequena escala, especialmente se você está apenas começando com um capital inicial moderado em um pequeno bairro.

Mas as pessoas preferem a empresa de responsabilidade limitada por razões óbvias. Se sua intenção é expandir o negócio e vender coberturas de apólice de seguro de automóveis nas principais cidades dos Estados Unidos da América e de outros países do mundo por meio de franquia, escolher o único proprietário não é uma opção para você. A Limited Liability Company, LLC ou mesmo a sociedade em geral irão ajudá-lo.

A configuração de uma LLC protege você de responsabilidade pessoal. Se algo der errado no negócio, apenas o dinheiro que você investiu na sociedade de responsabilidade limitada estará em risco. Não é assim para empresas individuais e sociedades em geral. As sociedades de responsabilidade limitada são mais simples e flexíveis de operar e você não precisa de um conselho de administração, reuniões de acionistas e outras formalidades gerenciais.

Estes são alguns dos fatores que você deve considerar antes de escolher uma entidade legal para sua seguradora de automóveis; limitação da responsabilidade pessoal, facilidade de transferência, admissão de novos proprietários, expectativa dos investidores e, claro, impostos.

Se você tomar seu tempo para estudar criticamente as várias entidades legais a serem usadas por sua seguradora de automóveis com a capacidade de vender franquia e sua apólice de seguro de automóveis cobrir todas as principais cidades dos Estados Unidos da América, você concordará que a empresa de responsabilidade limitada ; uma LLC é mais adequada. Você pode iniciar este tipo de negócio como uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) e, no futuro, convertê-lo em uma empresa ‘C’ ou uma empresa ‘S’, especialmente quando você tem planos de abrir o capital.

8. Escolha um nome comercial atraente

Quando se trata de escolher um nome para sua empresa, você deve ser criativo, porque qualquer nome que você escolher para sua empresa irá percorrer um longo caminho para criar uma percepção do que a empresa representa. Normalmente, é a norma que as pessoas sigam a tendência do setor em que pretendem operar ao nomear suas empresas.

Se você está pensando em abrir sua própria seguradora de automóveis, aqui estão alguns nomes interessantes que você pode escolher;

  • Vicar Mica® Auto Insurance Company, Inc.
  • Bourn Mort® Auto Insurance Company, LLC
  • Classique Policies ™ Auto Insurance Company, Inc.
  • All Autos® Auto Insurance Company, LLC
  • Mark Festus Group® Auto Insurance Company, Inc.
  • Tennessee Ribbon® Auto Insurance Company, Inc.
  • C – Plus ™ Auto Assurance Company, Inc.
  • Garantido Autos® Auto Insurance Company, LLC
  • Ken Garland and Family® Auto Insurance Company, Inc.
  • Mutual Contract® Auto Insurance Company, Inc.

9. Discuta com um agente para saber as melhores apólices de seguro para você

Aqui estão algumas das coberturas básicas de seguro que você deve considerar comprar se quiser abrir sua própria seguradora de automóveis nos Estados Unidos da América;

  • Seguro geral
  • Seguro de Risco
  • Seguro de crédito
  • Seguro de Depósito
  • Resseguro financeiro
  • Seguro hipotecário para credores
  • Plano de saúde
  • Seguro de responsabilidade
  • Seguro abrangente de veículos automotores
  • Compensação de trabalhadores
  • Seguro de invalidez para despesas gerais
  • Seguro de grupo de apólice do proprietário da empresa
  • Seguro de proteção de pagamento

10. Proteja sua propriedade intelectual com marcas registradas, direitos autorais, patentes

Além de qualquer dúvida razoável, abrir uma seguradora é realmente um negócio sério, por isso você deve fazer tudo o que puder para pontuar os ‘eus’ e cruzá-los. Uma das coisas que você precisa fazer é solicitar a proteção da propriedade intelectual.

Isso é necessário porque você deve garantir que o logotipo de sua empresa e todos os outros documentos oficiais, como documentos de apólice de seguro de automóveis e documentos relacionados a sinistros, estejam bem protegidos para evitar que as pessoas se aproveitem do fato de que não estão protegidos.

Portanto, você também pode desenvolver seus próprios aplicativos de software de seguro de automóveis personalizados; se acontecer de você desenvolver seu próprio aplicativo de software personalizado, precisará solicitar proteção de propriedade intelectual. Se você deseja registrar sua marca, espera-se que comece o processo preenchendo um pedido no USPTO. A aprovação final de sua marca está sujeita à análise de advogados conforme exigido pelo USPTO.

Por último, pode ser necessário desenvolver produtos de seguro de automóveis exclusivos para sua base de clientes. O fato de que existem competições acirradas no setor de seguros de automóveis exige que você proteja seu cérebro de criança, ou então outros irão alavancar isso.

11. Obtenha a certificação profissional necessária

Além dos resultados que você produz no que se refere ao pagamento de sinistros no vencimento, a certificação profissional é uma das principais razões pelas quais algumas seguradoras de automóveis se destacam. Se você deseja causar impacto no setor de seguros de automóveis, deve trabalhar no sentido de obter todas as certificações necessárias em sua área de especialização.

Você é fortemente encorajado a buscar certificações profissionais; será um longo caminho para mostrar seu compromisso com o negócio. A certificação valida sua competência e mostra que você é altamente qualificado, comprometido com sua carreira e atualizado neste competitivo mercado.

Estas são algumas das certificações que você pode trabalhar para conseguir se quiser administrar sua própria seguradora de automóveis;

  • Conselheiros de seguros certificados (CIC)
  • Associate in Claims (AIC)
  • Associate in Insurance Services (AIS)
  • Associate in Personal Insurance (API)
  • Consultor credenciado em seguros (AAI)

Observe que, se você for um investidor interessado em possuir uma carteira no setor de seguros, talvez não precise percorrer todo o caminho para redigir e passar nos exames de seguro exigidos e obter as certificações de seguro necessárias. Tudo o que você precisa fazer é fornecer o financiamento e as conexões necessárias e, em seguida, conseguir que as pessoas que tenham os papéis / documentos necessários sejam parceiros para iniciar sua seguradora de automóveis. 

12. Obtenha os documentos jurídicos necessários para operar

A essência de ter a documentação necessária em vigor antes de abrir uma empresa nos Estados Unidos da América não pode ser superestimada. É um fato que você não pode administrar qualquer negócio com sucesso nos Estados Unidos sem a documentação adequada. Se você fizer isso, não demorará muito para que a longa mão da lei o alcance.

Estes são alguns dos documentos jurídicos básicos que se espera que você tenha em vigor se quiser administrar legalmente sua própria seguradora de automóveis nos Estados Unidos da América;

  • Certificado de incorporação
  • Alvará de funcionamento
  • Número de identificação / número de identificação fiscal do contribuinte
  • Plano de negócios
  • Prova de propriedade, identificação adequada e licença do veículo
  • Certificado de incêndio
  • Acordo de não divulgação
  • Manual do funcionário
  • Contrato de Trabalho (cartas de oferta)
  • Acordo Operacional para LLCs
  • Apólice de seguro
  • Termos de uso online
  • Documento de política de privacidade online (basicamente para portal de pagamento online)
  • Estatuto da empresa
  • Memorando de Entendimento (MoU)
  • Licença de construção
  • Licença de franquia ou marca registrada (opcional)

13. Aumente o capital inicial necessário

Abrir uma seguradora de automóveis pode ser rentável, especialmente se você optar por começar em pequena escala como uma corretora de seguros de automóveis. Alugar um escritório, mobiliar o escritório, construir aplicativos de software e a quantia necessária como fundo de capitalização e a quantia necessária para adquirir as licenças comerciais necessárias fazem parte do que consumirá uma grande parte do seu capital inicial. Portanto, se você optar por iniciar o negócio em grande escala, precisará buscar recursos para financiar o negócio, porque é caro abrir uma seguradora de automóveis padrão em grande escala.

Sem dúvida, quando se trata de financiar um negócio, uma das primeiras coisas que você deve considerar é escrever um bom plano de negócios. Se você tiver um documento de plano de negócios bom e viável, talvez não precise se esforçar antes de convencer seu banco, investidores e amigos a investirem em seu negócio.

Aqui estão algumas das opções que você pode explorar ao buscar capital inicial para sua seguradora de automóveis;

  • Levantando dinheiro com economias pessoais e venda de ações e propriedades pessoais
  • Levantando dinheiro de investidores e parceiros de negócios
  • Venda de ações para investidores interessados
  • Solicitação de empréstimo junto ao seu banco / bancos
  • Apresentando sua ideia de negócio e solicitando subsídios de negócios e financiamento inicial de organizações doadoras e investidores anjos
  • Fonte de empréstimos em condições favoráveis ​​de familiares e amigos

14. Escolha um local adequado para o seu negócio

As seguradoras e a maioria dos tipos de negócios baseados em serviços financeiros exigem que você veja fisicamente com seus clientes, portanto, deve estar em uma boa localização; um local que é propenso ao tráfego humano e veicular e um local que é o epicentro de um distrito comercial, se você realmente quiser atender a muitos clientes e maximizar os lucros do negócio.

Portanto, se você estiver procurando por um local para sua seguradora de automóveis, certifique-se de que ele esteja em um local que esteja localizado em um distrito comercial de sua cidade, um local visível e de fácil acesso. Claro, você não gostaria de localizar esse tipo de negócio nos arredores da cidade. Seus clientes devem poder descer e localizar seu escritório com pouca ou nenhuma dificuldade. Os fornecedores também devem ser capazes de localizar facilmente o seu escritório quando tiverem que apresentar suas licitações / propostas, documentos ou para verificação de antecedentes etc.

Mais importante ainda, antes de escolher um local para sua seguradora de automóveis, certifique-se de primeiro realizar um estudo de viabilidade completo e uma pesquisa de mercado. Não se pode descartar a possibilidade de você se deparar com uma empresa semelhante que acabou de fechar no local onde deseja abrir a sua. Por isso, é muito importante reunir o máximo de fatos e números antes de escolher um local para abrir sua própria seguradora de automóveis.

Estes são alguns dos principais fatores que você deve considerar antes de escolher um local para sua seguradora de automóveis;

  • A demografia do local em relação ao número de automóveis
  • A demanda por seguros de automóveis cobre no local
  • O poder de compra dos residentes do local
  • Acessibilidade do local
  • O número de seguradoras de automóveis e seguradoras que também vendem coberturas de apólices de seguro de automóveis no local
  • As leis e regulamentos locais na comunidade / estado
  • Tráfego, estacionamento e segurança et al

15. Contrate funcionários para suas necessidades técnicas e de mão de obra

Se você está pensando em abrir uma seguradora de automóveis, deve procurar contratar especialistas em TIC para ajudá-lo a desenvolver seu próprio aplicativo de software relacionado a seguros, plataforma de Internet segura e sistema de pagamento online (que o ajudará a facilitar o pagamento de prêmios).

Estes são alguns dos aspectos técnicos que você deve estar pronto para resolver antes de lançar sua seguradora com sucesso. Assim também, você definitivamente precisará de computadores, internet, telefone, aparelho de fax e móveis de escritório (cadeiras, mesas e prateleiras), entre outros, e todos estes podem ser obtidos da maneira mais justa.

No que diz respeito ao arrendamento ou compra definitiva de um escritório, a escolha depende da sua situação financeira, mas a verdade é que, para garantir a segurança, é aconselhável começar com um aluguel / arrendamento de curto prazo durante o teste de negócio no local. Se as coisas funcionarem como planejado, você fará um contrato de arrendamento de longo prazo ou compra total do imóvel, mas se não, siga em frente e procure outro local / instalação ideal para esse negócio.

Quando se trata de contratar funcionários para uma seguradora de automóveis padrão, você deve fazer planos para contratar um Diretor Executivo competente (você pode ocupar essa função), Administrador e Gerente de Recursos Humanos, Gerente de Risco, Investigadores de Sinistros, Diretor de Vendas e Marketing / Vendas Meninas e meninos de vendas, escriturários de contabilidade e executivos de atendimento ao cliente.

Estes são alguns dos principais funcionários com quem você pode trabalhar. Você pode precisar de um mínimo de 10 funcionários trabalhando em tempo integral para iniciar uma corretora de seguros, mas se você está pensando em iniciar uma seguradora padrão de pequena escala, você deve tomar providências para mais de 10 funcionários em tempo integral que irão ajudá-lo funções-chave do homem em sua organização.

O processo de entrega de serviços da empresa

Quando se trata de uma seguradora de automóveis, não existem regras rígidas e rápidas a respeito de como eles realizam seus serviços. Isso ocorre porque o processo de negócios é simples e direto.

Basicamente, uma seguradora de automóveis lista as coberturas da apólice que possui e, em seguida, vai lá para comercializar as coberturas da apólice. Devem ser implementadas modalidades sobre como cobrar prêmios regularmente e também pagar sinistros no vencimento após a investigação dos sinistros devidos.

É importante ressaltar que uma seguradora de automóveis pode decidir improvisar ou adotar qualquer processo e estrutura de negócios que lhes garanta eficiência e flexibilidade; o processo de negócios da seguradora de automóveis mencionado acima não é feito em pedra.

16. Escreva um plano de marketing repleto de ideias e estratégias

  • Ideias e estratégias de marketing

Geralmente, a gestão de uma empresa exige que você seja proativo no que se refere à comercialização de seus produtos ou serviços. Se você optar por abrir uma seguradora de automóveis, deve fazer de tudo para empregar estratégias que o ajudem a atrair clientes, ou provavelmente terá dificuldades com o negócio porque existem marcas bem conhecidas que determinam a direção do mercado para a indústria de seguros de automóveis .

Os proprietários de automóveis comprarão de você a cobertura da sua apólice de seguro de automóveis se souberem que receberão as indenizações no prazo e, claro, o valor pelo seu dinheiro (prêmios).

Na verdade, sua estratégia de marketing se concentrará em confiabilidade, rapidez, segurança, preços, plataforma de pagamento segura e, acima de tudo, excelente atendimento ao cliente. Você deve garantir que, sempre que seus clientes adquirirem a cobertura de sua apólice de seguro, eles receberão um serviço excelente. A verdade é que, se você for capaz de implementar o que foi dito acima, não terá dificuldade em reter seus clientes antigos e, ao mesmo tempo, conquistar novos clientes.

Hoje em dia, as empresas estão cientes do poder da Internet e é por isso que farão tudo o que puderem para maximizar a Internet para comercializar os seus serviços. Em outras palavras, uma porcentagem maior de seu esforço de marketing será direcionada aos usuários da Internet; seu site se tornará sua ferramenta de marketing número um.

Estas são algumas das idéias e estratégias de marketing que você pode adotar para sua seguradora de automóveis;

  • Apresente sua seguradora de automóveis enviando cartas introdutórias junto com seu folheto para oficinas de concessionárias, proprietários de automóveis, oficinas de reparo, manutenção e serviços, empresas de transporte e empresas de transporte e outras partes interessadas em toda a cidade onde sua seguradora de automóveis está localizada
  • Anuncie na internet em blogs e fóruns, e também em mídias sociais como Twitter, Facebook, LinkedIn para passar sua mensagem, de modo que quem está na mídia social ou lê blogs pode saber para quem ligar quando precisar comprar seguro automóvel coberturas de apólices na sua localização
  • Crie um site básico para o seu negócio de modo a dar-lhe uma presença online
  • Comercialize seus produtos diretamente
  • Participe de roadshows em comunidades-alvo de tempos em tempos para promover sua seguradora de automóveis
  • Junte-se a associações locais de seguros de automóveis para dicas e tendências do setor
  • Ofereça dias de desconto para seus clientes
  • Anuncie sua empresa em jornais comunitários, TV local e estações de rádio
  • Liste sua empresa em anúncios nas páginas amarelas (diretórios locais)
  • Incentive o uso de marketing boca a boca (referências)

17. Desenvolver estratégias para aumentar o conhecimento da marca e criar uma identidade corporativa

Se suas intenções de iniciar uma seguradora de automóveis são expandir os negócios além da cidade onde você vai operar para se tornar uma marca nacional e internacional com a venda de coberturas de sua apólice de seguro em todos os Estados Unidos, então você deve estar pronto para gaste dinheiro em promoção e propaganda de sua marca.

Não importa o setor ao qual você pertença, a verdade é que o mercado é dinâmico e requer um reconhecimento consistente da marca e um impulso de marca com promoção para continuar a atrair seu mercado-alvo. Aqui estão as plataformas que você pode usar para aumentar o reconhecimento de sua marca e criar uma identidade corporativa para sua seguradora de automóveis;

  • Coloque anúncios em plataformas de mídia impressa (jornais e revistas de automóveis) e eletrônica
  • Patrocine eventos comunitários relevantes
  • Alavancar na internet e plataformas de mídia social como; Instagram, Facebook, Twitter, YouTube, Google + et al para promover seus produtos
  • Instale seus quadros de avisos em locais estratégicos ao redor de rodovias e estradas principais em sua cidade ou estado
  • Participe de roadshows de tempos em tempos em bairros-alvo para conscientizar sua seguradora de automóveis
  • Distribua seus panfletos e folhetos nas áreas-alvo
  • Entre em contato com oficinas de concessionárias de automóveis, proprietários de automóveis, oficinas de reparo, manutenção e serviços automotivos, empresas de transporte e transportadoras e outras partes interessadas em toda a cidade onde sua seguradora de automóveis está localizada, informando-os sobre seu negócio e os produtos que você vende
  • Liste sua seguradora de automóveis nos diretórios locais
  • Anuncie sua seguradora de automóveis em seu site oficial e empregue estratégias que o ajudarão a atrair tráfego para o site
  • Posicione nossos Banners Flexi em posições estratégicas no local onde seu seguro de automóveis está localizado
  • Certifique-se de que todos os membros da sua equipe usem as camisetas de sua marca e que todos os seus veículos e vans tenham a logomarca de sua empresa e outros.

Fornecedores / Rede de Negócios

É aconselhável que você estabeleça uma parceria comercial com as principais partes interessadas na indústria automotiva e de transporte, mais especialmente oficinas de concessionárias de automóveis, proprietários de automóveis, reparos de automóveis, oficinas de manutenção e serviço, empresas de transporte e transporte e outras partes interessadas importantes et al; eles estão em melhores posições para comprar coberturas de seguro automóvel de você.