Embora os preços das ações estejam em um ponto impressionantemente alto, os sinais que apontam para uma recessão levaram os investidores mais ricos a tomarem 5 medidas cruciais para proteger seus investimentos no futuro, de acordo com consultores de gestão de fortunas como Ashley Folkes da Moors & Cabot. relatório do Business Insider. Essas 5 etapas incluem: vender títulos, estocar dinheiro para aumentar a liquidez, usar os ETFs como uma proteção contra problemas de mercado em potencial, pagar dívidas e jogar pelo seguro no mercado. Investidores ultra-ricos tomaram essas medidas mesmo quando outros investidores ocasionalmente se moveram na direção oposta; enquanto muitos investidores correram para comprar títulos, os gestores de fortunas estão encorajando uma liquidação como resultado da curva de rendimento invertida que dizimou o valor de muitos títulos.
Passos para preparar
Apesar das altas recentes do mercado de ações, figuras proeminentes, incluindo o Deutsche Bank Chief GLobal Strategist e Head of Asset Allocation, Binky Chadha, apontaram os sinais crescentes de uma recessão a caminho. Chadha explica que sua empresa “diria que você quer estar posicionado de forma defensiva” e que “o mercado de ações dos Estados Unidos avançou muito, muito à frente do crescimento”, de acordo com um relatório da Barron’s. Aqui estão algumas etapas que os investidores podem considerar tomar para proteger seus investimentos:
Venda de títulos
Ao limitar a exposição a títulos, os investidores também podem reduzir a exposição às flutuações das taxas de juros e à turbulência geral do mercado. Em uma recessão, esses dois elementos serão abundantes.
Aumente a liquidez com dinheiro
Em uma recessão, o acesso à liquidez é essencial. Manter uma proporção maior de seus investimentos como caixa pode ajudar a limitar o risco geral do portfólio e tem o benefício adicional de fornecer uma ferramenta para capturar oportunidades de investimento que podem estar disponíveis por uma pechincha durante uma recessão.
Abrace o ETF
Para os investidores que não desejam abrir mão de muitas participações em ações até que uma recessão pareça ainda mais provável, os ETFs de baixa volatilidade do índice podem ser uma boa opção, de acordo com Folkes. Ações que pagam dividendos de alta qualidade com históricos substanciais de sucesso também podem ser uma aposta mais segura.
Reduzir a Dívida
Aproveite as taxas de juros relativamente baixas refinanciando e pagando dívidas agora, permitindo que você economize mais dinheiro.
Pare de tentar jogar no mercado
Para todos os investidores, ultra-ricos ou não, a chave para resistir a uma recessão é não brincar demais com o sistema. Na verdade, fazer muitas alterações significativas em um portfólio pode prejudicar a tolerância ao risco, a alocação de ativos e muito mais.
Qual é o próximo?
Embora um relatório recente de Barron’s destaque “cenários do juízo final”, incluindo a guerra comercial entre EUA e China, o potencial de grandes danos à infraestrutura como resultado de ataques cibernéticos ou deflação generalizada, é importante ter em mente que as estratégias de investimento de longo prazo são normalmente projetado para acomodar tempos de turbulência econômica. Os investidores que procuram seguir as estratégias defensivas dos ultra-ricos deveriam manter isso em mente antes de mudar totalmente a abordagem de investimentos.