Melhores ETFs de dividendos para comprar agora

Publicado por Javier Ricardo - 15 fevereiro, 2021


Uma maneira inteligente de começar sua busca pelo melhor ETF com pagamento de dividendos é primeiro identificar suas necessidades de dividendos e como eles se encaixam no “quadro geral” de seu portfólio de investimentos e objetivo.
Em seguida, você pode observar qualidades específicas, como alto rendimento, despesas baixas e estilo de investimento.


Também é inteligente ter um entendimento claro de como funcionam os ETFs e quais contas de investimento são melhores para investir com ETFs.
Antes de pular para a lista dos melhores ETFs de dividendos, comece com o básico para ter certeza de que é uma escolha inteligente para você e suas necessidades de investimento.

Antes de investir em ETFs


Mesmo se você for um investidor experiente em ETFs, é inteligente revisitar os princípios básicos de como funcionam os ETFs e como usá-los a seu favor.


Aqui estão as coisas básicas que você deve saber sobre ETFs antes de investir.

  • ETF é uma sigla que significa fundos negociados em bolsa. Eles podem ser descritos como um híbrido de ações e fundos mútuos.
  • Os ETFs são negociados dentro do dia como ações; Os fundos mútuos são negociados no final do dia, quando o valor patrimonial líquido (NAV) das participações subjacentes pode ser determinado.
  • Como os fundos mútuos, os acionistas de ETFs não são proprietários diretos dos ativos subjacentes do fundo. Em vez disso, eles possuem ações do próprio fundo, que então compra ações dos ativos subjacentes.
  • Como os fundos de índice, os ETFs são administrados de forma passiva e rastreiam um índice de referência. A gestão passiva significa que os ETFs têm um baixo giro de participações em comparação com os fundos mútuos gerenciados ativamente.
  • Os ETFs costumam ter taxas de despesas mais baixas em comparação até mesmo com os fundos mútuos de índice de menor preço.
  • Os ETFs não têm um valor mínimo de investimento inicial, enquanto os fundos mútuos normalmente exigem um investimento inicial de $ 1.000 ou mais.

Para resumir esses pontos, os ETFs funcionam como fundos mútuos de índice, mas geralmente têm despesas mais baixas, o que pode aumentar os retornos de longo prazo e são fáceis de comprar.

Tributação de ETF e melhores tipos de conta para ETFs de dividendos


Um dos maiores benefícios dos ETFs vem do baixo giro das participações, conforme mencionado nos itens acima.
O baixo giro significa que há um mínimo de compra e venda das participações subjacentes durante qualquer ano. E quando um fundo tem baixo giro, os impostos são geralmente mais baixos porque a baixa venda relativa de ativos subjacentes significa menos ganhos de capital repassados ​​ao acionista do ETF.


Ganhos de capital reduzidos tornam os ETFs em investimentos inteligentes para contas tributáveis.
Mas os investidores que procuram os melhores ETFs de dividendos devem estar cientes dos impostos que podem ser gerados com os dividendos.


É importante notar que os acionistas do ETF podem ser tributados sobre os dividendos de um fundo, mesmo que essas distribuições sejam recebidas em dinheiro ou reinvestidas em ações adicionais do fundo.
Além disso, para certas contas com impostos diferidos e com vantagens fiscais, como IRA, 401 (k) ou anuidade, os dividendos não são tributáveis ​​ao investidor enquanto estiverem mantidos na conta. Em vez disso, o investidor pagará imposto de renda sobre as retiradas durante o ano fiscal em que a distribuição (retirada) for feita.


Portanto, alguns investidores de ETFs que compram e mantêm ETFs de dividendos podem considerar mantê-los em uma conta com imposto diferido, como um IRA tradicional ou Roth IRA.

Os melhores ETFs de dividendos para sua carteira


Nesta lista dos melhores ETFs de dividendos, incluímos fundos com uma variedade de objetivos e estilos.
Em outras palavras, esses ETFs não são necessariamente aqueles que pagam os maiores dividendos. Por exemplo, um fundo de dividendos de alto rendimento provavelmente teria um rendimento mais alto de dividendos do que um fundo de valorização de dividendos, que tende a manter ações de dividendos com dividendos crescentes.


Para encontrar os melhores ETFs de dividendo para você, algumas qualidades a serem procuradas incluem o rendimento atual (ou rendimento da SEC de 30 dias), o índice de despesas e o objetivo do investimento.


Com isso dito, e em nenhuma ordem particular, aqui estão alguns dos melhores ETFs de dividendos para comprar.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)


Este ETF de dividendos da Vanguard acompanha o índice FTSE High Dividend Yield.
Em novembro de 2019, o fundo representava quase 400 ações que geravam altos rendimentos de dividendos. O rendimento da SEC para VYM é 3,77% e o índice de despesas é de 0,06% ou $ 6 para cada $ 10.000 investidos.


Valorização do Dividendo de Vanguarda (VIG)


Os investidores que desejam manter uma cesta de ações de empresas que têm um histórico de crescimento de seus dividendos podem considerar a compra de um ETF como o fundo de Dividend Appreciation da Vanguard.
Este ETF acompanha o índice Nasdaq US Dividend Achievers Select (anteriormente conhecido como Dividend Achievers Select Index), que cobre cerca de 182 ações de dividendos. O rendimento da SEC para VIG é 1,98% e o índice de despesas é de 0,06%.


iShares Select Dividend Index (DVY)


Este ETF de dividendos da BlackRock rastreia um índice de aproximadamente 90 ações que têm um histórico de pagamento de dividendos nos últimos cinco anos.
O rendimento da SEC é relativamente alto, 4,61%, e as despesas, 0,39%.


iShares Core High Dividend (HDV)


Os investidores em busca de um ETF de dividendos que forneça exposição a cerca de 75 ações norte-americanas com pagamento de dividendos e que, de acordo com a controladora BlackRock, “tenham sido avaliadas quanto à saúde financeira”, devem considerar o HDV.
O rendimento da SEC é de 4,67% e o índice de despesas é de 0,08%.


Invesco Zacks Multi-Asset Income (CVY)


Os investidores que não se importam em pagar despesas mais altas para obter rendimentos mais elevados podem gostar do que vêem neste ETF.
O fundo acompanha o Zacks Multi-Asset Index, que consiste em 149 ações de empresas pagadoras de dividendos. O rendimento da SEC para CVY é de 6,43% e o índice de despesas é de 0,97%.


Portfólio financeiro de alto rendimento de dividendos (KBWD) da Invesco KBW


Este ETF de dividendos da Invesco alcança seus altos rendimentos, concentrando a carteira em ações de empresas do setor financeiro.
O índice de despesas é extremamente alto, de 1,58%, mas o rendimento atual de 30 dias da SEC de 12,93% também é extremamente alto. O KBWD acompanha o índice KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield, que consiste em cerca de 40 participações, principalmente ações de pequena capitalização no setor financeiro.


ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG)


Os investidores que buscam obter dividendos com as ações “Dogs of the Dow” podem considerar a inclusão de SDOG em seu portfólio.
O SDOG rastreia o S-Network Sector Dividend Dogs Index, que começa com o índice S&P 500, em seguida, faz a triagem no nível do setor para criar uma mistura diversificada de ações de dividendos. O rendimento da SEC para SDOG é de 5,31% e o índice de despesas é de 0,40%.


Dividendo SPDR S&P (SDY)


Um dos poucos ETFs a ganhar uma classificação de cinco estrelas da Morningstar, este ETF de dividendos está entre os melhores fundos com taxas razoáveis ​​que cobrem uma ampla seleção de ações de dividendos.
A SDY acompanha o Índice S&P High Yield Dividend Aristocrats – uma seleção de mais de 100 ações de dividendos. O rendimento atual para SDY é de 3,44% e o índice de despesas é de 0,35%.


WisdomTree US SmallCap Dividend Fund (DES)


Às vezes, faz sentido diversificar para longe do ETF de dividendos de grande capitalização e adicionar um bom ETF de dividendos de pequena capitalização à mistura, e o DES é um dos melhores ETFs para atingir esse objetivo.
DES rastreia o Índice de Dividendos do WisdomTree SmallCap, que de acordo com o WisdomTree, é um índice “composto pelas empresas que compõem os 25% inferiores da capitalização de mercado do Índice de Dividendos do WisdomTree depois que as 300 maiores empresas foram removidas.” O
 DES terminou. 700 participações, e o rácio de despesas é de 0,38%.

Schwab US Equity Dividend (SCHD)


Os investidores que buscam exposição de baixo custo a ações de dividendos de alto rendimento nos Estados Unidos vão querer olhar para o SCHD.
O fundo acompanha o Índice Dow Jones US Dividend 100, que inclui algumas das ações mais geradoras de dividendos dos EUA. O rendimento atual da SEC é de 3,80% e o índice de despesas é barato de 0,06%.


The Bottom Line


Agora você tem – os melhores fundos ETF de dividendos de uma seleção diversificada de opções.
Lembre-se de que o aspecto mais importante de selecionar os melhores ETFs para seus objetivos de investimento é selecionar o investimento que melhor se alinha com seu horizonte de tempo e tolerância ao risco. Embora os rendimentos elevados possam ser um fator importante na escolha dos melhores ETFs de dividendos, despesas baixas e ampla diversificação podem ser mais importantes.

The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.