O que acontecerá com os negócios da LLC se você declarar falência pessoalmente?

Se você possui uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) e declara pessoalmente a falência, o que acontece a seguir tende a depender se você é o único proprietário da empresa ou se compartilha a propriedade com outros membros .

O que é falência?

Nos Estados Unidos, a falência é um processo legal no qual você faz uma petição ao Tribunal de Falências dos Estados Unidos para quitar ou reorganizar suas dívidas para que você possa recomeçar com a carga de dívidas eliminada ou significativamente reduzida. Os indivíduos podem pedir falência ao abrigo do Capítulo 7 ou Capítulo 13 do Código de Falências dos EUA.

O que é o Capítulo 7?

Observe que o Capítulo 7 é o procedimento de falência mais comum para indivíduos. O tribunal nomeia um administrador para liquidar seus ativos e distribuir o produto entre seus credores. No entanto, a lei de falências permite que você designe certos ativos como isentos de liquidação.

Observe que a propriedade que você pode reivindicar como isenta depende do seu estado. Os ativos da empresa geralmente não estão isentos, a menos que sejam ferramentas comerciais de que você precisa para trabalhar. Por exemplo, se você for um empreiteiro, suas ferramentas, que são literalmente as ferramentas de seu negócio, podem estar isentas. Mas todos os outros ativos não isentos tornam-se parte da massa falida usada para saldar suas dívidas.

O que é o Capítulo 13?

O Capítulo 13, também conhecido como reorganização, é sempre para devedores que não se qualificam para o Capítulo 7. Observe que você pode pedir a falência do Capítulo 13 se tiver renda contínua que lhe permitirá pagar pelo menos parte de seus dívidas. Em vez de liquidar seus ativos, você os mantém e propõe um plano de reembolso para aprovação do tribunal.

No entanto, quando você declara falência, Capítulo 7, sua participação acionária em sua LLC é um ativo que se torna parte de sua massa falida, sujeito a liquidação para pagamento de seus credores. Como único proprietário da LLC, o administrador da falência pode exigir que você feche seus negócios, pelo menos temporariamente, para avaliar o valor da empresa e de seus ativos e para evitar que você contraia mais dívidas.

Observe que o administrador também pode optar por cobrar quaisquer contas a receber ou vender o negócio inteiramente e usar o produto para compensar seus credores. Se, no entanto, o administrador determinar que a venda do negócio não geraria receita suficiente para valer a pena, ele pode deixá-lo para você continuar administrando em vez de liquidá-lo.

Mas se você for um dos vários membros da LLC, tenha em mente que a participação da empresa se torna parte de sua massa falida, mas o administrador provavelmente não interferirá nos negócios, a menos que você seja o proprietário majoritário.

Mesmo que você tenha uma participação econômica e administrativa na LLC, apenas a participação econômica se torna parte do espólio. Se o administrador optar por vender sua participação, o comprador não poderá participar da gestão da empresa. O administrador também pode solicitar ao tribunal que emita uma ordem de cobrança contra a LLC, que lhes dá o direito de cobrar sua parte nas distribuições para pagar suas dívidas.

É sempre aconselhável consultar o acordo operacional da LLC antes de declarar falência. Este documento pode conter disposições que tratam desta situação. Por exemplo, você pode ser obrigado a vender sua participação de volta à empresa ou a outros membros antecipadamente ou conceder à empresa o direito de preferência antes de vender sua participação.

3 Consequências do pedido de falência pessoalmente

Na verdade, há muitas coisas em que pensar antes de decidir se o pedido de falência é do seu interesse. Juntamente com a possibilidade de perder propriedade, a seguir estão algumas outras consequências que podem ser importantes para você.

1. Pagamentos feitos a familiares ou amigos podem ser revertidos

Observe que o administrador da falência terá que examinar todos os pagamentos e transferências de ativos que você fez durante um ou dois anos antes do pedido de falência para se certificar de que você não fez pagamentos “preferenciais” a certos credores.

No entanto, se você fez pagamentos de um empréstimo comercial para parentes ou parceiros comerciais próximos no ano anterior ao pedido, ou transferiu negócios ou propriedade pessoal para eles por pouco ou nenhum pagamento nos dois anos anteriores ao pedido, um tribunal de falências pode reverter o pagamento ou transferir.

Lembre-se também de que o fiduciário pode e irá “recapturar” (pegar de volta) pagamentos que você fez a familiares ou amigos para dividi-los igualmente entre todos os credores. Se o dinheiro que você pagou à família ou amigos foi gasto, o administrador pode optar por processar o destinatário do pagamento para recuperá-lo. Além disso, tenha em mente que se o juiz de falências decidir que você fez o pagamento ou a transferência para fins fraudulentos, seu processo de falência poderá ser arquivado.

2. Avaliação de crédito danificada

Se você declarar falência pessoalmente, isso irá para seu relatório de crédito e permanecerá lá por dez anos. Em teoria, essa informação pode prejudicar sua chance de adquirir uma hipoteca, um empréstimo para um carro, outro crédito ou possivelmente até mesmo um emprego. Mas, na prática, se você está muito endividado, é bom que não consiga acumular mais dívidas imediatamente (afinal, você só pode entrar com um processo de falência, Capítulo 7, a cada oito anos).

Além disso, se você tomar medidas sensatas para reconstruir seu crédito e puder mostrar que tem um emprego; muitos credores podem decidir conceder pelo menos algum crédito novo dentro de um ou dois anos. Não se esqueça, porém, que ninguém sabe ainda como serão os próximos mercados de crédito.

3. Você pode precisar sair de uma LLC antes de entrar com pedido de falência

Se você for sócio de uma sociedade ou membro de uma LLC com vários membros, pode ter assinado um acordo de compra e venda que obriga a rescindir sua participação acionária antes de entrar com pedido de falência. Do contrário, você estará aberto a um processo de seus co-proprietários. Um advogado local de pequenas empresas pode ajudá-lo a avaliar suas obrigações e opções aqui.

Conclusão

Se sua empresa foi criada como uma LLC e ainda está operando quando você registra a falência pessoal, esse pedido não “suspende” qualquer litígio contra a empresa porque é uma entidade legal separada, uma “pessoa” separada. Na medida em que a disputa e / ou ação judicial seja contra você pessoalmente, essa parte será suspensa.

No entanto, pode ser difícil saber se a falência é a medida certa para você. Antes de tomar uma decisão, considere consultar um advogado que possa ajudá-lo a determinar o melhor curso de ação e orientá-lo durante o processo.