O Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) é alguém certificado para ajudar as empresas a implementar e manter planos de aposentadoria para seus proprietários e funcionários. Ao contrário dos planejadores financeiros certificados (CFPs), eles trabalham com clientes empresariais, em vez de apenas indivíduos ou famílias.
O setor financeiro está cheio de siglas, mas o CRPS é um dos mais novos do setor. Saiba mais sobre como esses planejadores financeiros são treinados e quando você pode querer trabalhar com um.
O que é um especialista credenciado em planos de aposentadoria?
A designação CRPS é para profissionais que desejam se concentrar ou ampliar seus conhecimentos sobre planejamento de aposentadoria. Esta designação é para consultores com foco na criação e administração de planos de aposentadoria para empresas e clientes de atacado, em vez de indivíduos.
- Acrônimo : CRPS
As empresas que desejam implementar um plano de aposentadoria para os funcionários provavelmente se reunirão com um CRPS para revisar as opções e a logística dos planos, como 401 (k) s, SEP IRAs e SIMPLE IRAs. Eles são especialmente treinados nas especificações de implementação desses planos em grande escala.
O que um CRPS faz
Um especialista em planos de aposentadoria credenciados obtém sua certificação pelo College for Financial Planning – o mesmo órgão regulador que emite a conhecida designação CFP.
Os tópicos abordados no programa incluem os tipos e características dos planos de aposentadoria, IRAs, SEP, SIMPLE, 401 (k) e planos de benefícios definidos, para citar alguns. O programa também inclui cursos voltados para planos governamentais e sem fins lucrativos, distribuições qualificadas e IRA, projeto de plano, instalação e administração e questões fiduciárias.
A aprovação neste curso permite que o CRPS trabalhe com qualquer empregador que queira oferecer tais planos.
O College for Financial Planning exige que os consultores certificados pelo CRPS busquem 16 horas de educação continuada e renovem sua certificação a cada dois anos
Quem deve trabalhar com um CRPS?
E se você não quiser se tornar um CRPS, mas quiser encontrar a pessoa certa para ajudá-lo com seu planejamento de aposentadoria? Como a designação CRPS se destina a profissionais que desejam trabalhar com empresas, você, como indivíduo, não procuraria essa designação antes de contratar alguém para montar seu plano de aposentadoria pessoal. Você provavelmente está procurando um planejador financeiro certificado.
Se você for proprietário de uma empresa ou profissional de RH encarregado de criar um plano de aposentadoria ou atualizar seu plano atual da empresa, uma designação CRPS pode indicar que um consultor financeiro específico é mais qualificado para criar e administrar um plano.
A escolha de um consultor é mais do que apenas designações. Peça referências, discuta sua estrutura de preços e, ao criar um plano que terá impacto sobre o futuro financeiro de todos os seus funcionários, obtenha mais de uma proposta. Se você não tem experiência em avaliar fornecedores de serviços financeiros, peça ajuda a alguém que tenha.
Certificações de planejamento financeiro alternativo
Se você está procurando ajuda no planejamento da aposentadoria, mas não a busca por meio de um empregador, ainda existem vários tipos de certificações que você pode procurar para ter certeza de que seu conselheiro é confiável. Aqui estão apenas alguns:
- Certified Financial Planner (CFP) : Esta é a certificação mais geral que muitos consultores financeiros buscam. Isso indica que eles concluíram uma ampla gama de treinamentos e demonstraram aptidão em uma série de tópicos de planejamento financeiro.
- Certified Fund Specialist (CFS) : Esses planejadores financeiros se especializam em fundos mútuos e ajudam os clientes a aplicar estratégias eficazes de planejamento de fundos.
- Consultor Financeiro Chartered (ChFC) : Semelhante a uma designação CFP, esta certificação também requer três anos adicionais de trabalho no setor financeiro.
- Personal Financial Specialist (PFS) : Esta certificação é concedida a Contadores Públicos Certificados (CPAs) que buscam treinamento em planejamento financeiro com base em suas credenciais de contabilidade.
- Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) : Esta designação é basicamente uma versão do CRPS para aqueles que trabalham com indivíduos em vez de empresas.
Principais vantagens
- Um Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) é certificado para trabalhar com empresas no desenvolvimento e implementação de seus planos de aposentadoria.
- Esses planejadores passam por treinamento inicial junto com educação continuada e recertificação a cada dois anos.
- Se você é um indivíduo em busca de ajuda para planos de aposentadoria, trabalhará com um planejador financeiro certificado ou outro tipo de consultor financeiro certificado para trabalhar com indivíduos.