O que é uma confirmação de negociação de corretagem?

Publicado por Javier Ricardo


Uma confirmação de negociação de corretagem é um documento financeiro que relata os detalhes de uma negociação concluída por meio de sua conta.
É emitido pela sua corretora após cada negociação e é separado dos extratos da sua conta. Ele pode ser usado para verificar a existência de fraude de corretor, resolver discrepâncias de conta e dar suporte ao seu pagamento de impostos.


Aprenda o que está incluído em uma confirmação de negociação de corretagem e como você pode usá-lo para monitorar sua conta de corretora.

O que é uma confirmação de negociação de corretagem?


Ao realizar negociações por meio de uma conta de corretora, você receberá um relatório conhecido como confirmação de negociação de uma corretora.
Este é um registro detalhado da negociação concluída. As informações em uma confirmação de negociação podem variar, mas as informações comuns incluem:

  • Nome do investimento negociado, juntamente com o símbolo de ação
  • Total de ações compradas ou vendidas
  • Custo ou preço de venda por ação
  • Comissão paga à corretora (se o seu corretor estava agindo por você na qualidade de corretor, pode incluir spreads de títulos em títulos de renda fixa)
  • Data de execução da negociação (quando a negociação foi colocada) 
  • Data de liquidação (quando o dinheiro e o investimento são transferidos)
  • Valor bruto total da transação
  • Valor líquido total da transação após a dedução das comissões de corretagem
  • Número da conta em que a negociação foi feita
  • Tipo de pedido que foi usado (pedido de mercado, pedido de limite, etc.)
  • Capacidade em que o corretor atuou (corretor, distribuidor ou agente)

Se você tiver suas compras ou vendas liquidadas em uma conta bancária, esta é a data em que o dinheiro será retirado ou depositado em sua conta. Se você tiver seus ativos em uma conta de corretora, verá as transações feitas nessa conta no mesmo dia da negociação.


Sua confirmação de negociação de corretagem será enviada pelo correio ou disponibilizada em formato eletrônico sempre que sua corretora realizar uma negociação para você.

Nomes alternativos : declaração de confirmação, declaração de confirmação de negociação

Como funciona uma confirmação de negociação de corretagem


As confirmações de transações de corretagem são ferramentas informativas.
Eles devem ser usados ​​em conjunto com o extrato da conta da corretora para verificar as transações e taxas.


Compreender suas confirmações de negociação de corretagem também pode ajudá-lo a examinar os detalhes de cada negociação que passa por sua conta, permitindo que você:

  • Mantenha registros precisos para o tempo do imposto
  • Verifique se o corretor atendeu a um pedido de acordo com suas instruções
  • Detectar erros ou informações imprecisas


Cada vez que você receber um extrato de conta, deve compará-lo com as confirmações de negociação da corretora daquele período.
Isso pode ajudá-lo a identificar comportamentos potencialmente antiéticos por parte de sua corretora, como:

  • Informações sobre confirmações de negociação que não correspondem aos extratos da conta
  • Taxas inexplicáveis
  • Taxas mais altas do que deveriam ser
  • Comissões não divulgadas quando seu corretor atuou como um agente em negociações

Se a corretora vendeu a você um título ou título que ela comprou anteriormente, ela está atuando como principal e se beneficiando da transação, aumentando ou diminuindo os preços. Estes são encargos equivalentes à comissão e devem ser divulgados.


Se você encontrar inconsistências entre suas confirmações e suas declarações ou encontrar problemas com as informações fiscais enviadas por sua corretora, comece entrando em contato com sua corretora para discutir suas preocupações.

Se você expor qualquer preocupação ao seu corretor, anote suas conversas e ações para referência futura. Isso pode ser útil se você precisar registrar uma reclamação posteriormente.


Se a corretora não cooperar ou você suspeitar de comportamento antiético da parte dela, existem agências que podem ajudar.

Obtenha ajuda da FINRA


A Autoridade Reguladora de Instituições Financeiras (FINRA) existe para ajudar investidores e consumidores que foram aproveitados por firmas financeiras predatórias.
A FINRA oferece um centro de reclamações online, orientação sobre táticas comuns de fraude financeira a serem observadas e serviços de resolução de disputas.


Antes de escolher um corretor, você também pode usar a ferramenta de verificação de corretores da FINRA e ver sua lista de corretores proibidos.
Você também pode entrar em contato com a agência com questões regulatórias ou outras questões.

Obtenha ajuda da SEC


A Securities and Exchange Commission é a autoridade reguladora da negociação financeira.
Você pode registrar reclamações com eles ou encontrar respostas oficiais para perguntas sobre investimentos.

Preciso de confirmações de negociação de corretagem?


As confirmações de transações de corretagem são uma ferramenta que o ajuda a manter suas finanças em ordem e verificar se há discrepâncias em suas contas.
Isso é especialmente importante quando chega a hora do imposto.


As confirmações de negociação podem ser usadas ao preencher seus impostos para ajudar a rastrear ganhos e perdas de capital que serão muito mais simples.
Se você for auditado, eles podem servir como documentação necessária para fazer backup de seus registros fiscais.


No entanto, o método de contabilidade de base de custos utilizado pelo IRS faz com que o custodiante registre os registros fiscais oficiais, pois é obrigado a reportar uma base ajustada e quaisquer ganhos ou perdas.
 Isso significa que se houver disparidades entre seus registros e os mantidos emitido pela sua corretora, o IRS usará os registros da corretora.


Para evitar problemas com o tempo do imposto, você deve examinar suas confirmações de negociação de corretagem assim que as receber e, em seguida, resolver quaisquer diferenças assim que puder.


Principais vantagens

  • Uma confirmação de negociação de corretagem é um documento financeiro que relata os detalhes de uma negociação concluída por meio de sua conta.
  • É um registro detalhado da negociação concluída, incluindo o que foi negociado, data da negociação, custo, valor líquido, quaisquer comissões ou taxas que seu corretor cobrou e muito mais.
  • As confirmações de negociação da corretora podem ajudá-lo a manter registros precisos para o tempo do imposto, verificar transações, detectar erros ou informações imprecisas e identificar comportamento potencialmente antiético por parte de sua corretora.