Você é o instituidor, fiador, criador de fideicomisso ou concessor de seu fideicomisso vital revogável? Você não é a primeira pessoa a fazer essa pergunta. Pode parecer confuso no início, mas realmente não é. Todos os quatro termos significam a mesma coisa.
Como se isso não fosse confuso o suficiente, o criador de trustes também pode se autodenominar como curadores e beneficiários em certas situações. Existem muitos motivos pelos quais aqueles que estabelecem trustes fazem isso, mas o mais comum é para fins de saúde.
Definição Rápida de um Trust
Um trust é uma ferramenta financeira projetada para garantir que os ativos de uma pessoa sejam mantidos, administrados e distribuídos de acordo com seus desejos. Relações de confiança podem ser usadas para muitos propósitos. Algumas das mais comuns são repassar heranças, dinheiro de faculdade para descendentes ou simplesmente garantir que os beneficiários usem o dinheiro da maneira que o concedente deseja.
Settlor, Outor, Trust-maker e Trustor
Os termos concedente, instituidor, criador de fideicomisso e fiduciário significam a mesma coisa para fins de planejamento sucessório. Todos se referem à pessoa que cria um trust. Esse indivíduo pode ser diferente de outros títulos espalhados pelo contrato de confiança, e é aqui que as coisas podem ficar um pouco confusas.
O administrador é o indivíduo encarregado de gerenciar o trust. Freqüentemente, o criador de um trust vivo revogável se autodenomina o administrador (o administrador do trust) de seu próprio trust. Nesse caso, todos os termos – instituidor, fiduciário, concedente e fiduciário – referem-se à mesma pessoa.
Este não é o caso com trusts irrevogáveis, que normalmente exigem que o trustor entregue o controle do trust a outra parte indicada para atuar como trustee.
Sucessores-curadores e beneficiários
Um “curador sucessor” é outra pessoa inteiramente. Trata-se de um indivíduo nomeado para assumir o cargo de criador de um trust revogável vivo sob determinadas circunstâncias, se essa pessoa tiver se nomeado o administrador.
O sucessor-curador assumirá a função de curador se o criador do trust ficar mentalmente incapacitado ou se morrer. Geralmente, as pessoas são designadas dessa forma quando o concedente sabe que elas não poderão tomar decisões no futuro, como no caso de um transtorno degenerativo ou um diagnóstico terminal.
Os beneficiários são os indivíduos que herdarão ou receberão fundos do trust. Todo acordo de fideicomisso é um contrato legal entre essas três partes essenciais – o criador, o fiduciário e os beneficiários do fideicomisso – mesmo se um ou mais deles forem o mesmo indivíduo.
Esclarecendo a confusão
Os termos para o iniciador de um trust são os mesmos, independentemente do tipo que você formar – revogável, irrevogável ou testamentário. Se você o criou, você é o concedente / instituidor / criador de fideicomisso / fiduciário – e às vezes o administrador. Alguns preferem usar o termo “criador de confiança”, que é um termo mais moderno porque descreve claramente o que o cargo da pessoa significa.
A abordagem mais moderna descreve claramente o papel da pessoa na transação. Às vezes, até os advogados se confundem com termos legais que não descrevem claramente o papel de uma pessoa. Em caso de dúvida ou ao falar com alguém que não entende, pode ser melhor usar um termo que seja o mais claro.