Ninguém jamais poderia acusar John Clifton “Jack” Bogle de ser tímido em oferecer dicas de investimento. De recomendações de livros a dicas de investimento e muito mais, Jack Bogle expôs suas ideias sobre quase todas as tendências. Mas o que exatamente era sua alocação de ativos? E ele permaneceu fiel ao seu próprio conselho?
O fundador da Vanguard construiu seu império de fundos com base em seus princípios básicos de investimento. Se você leu os livros de John Jack Bogle ou ouviu suas entrevistas, notará que ele nunca se desviou um grau do curso. Isso, por si só, já deve dar uma ideia bastante razoável de onde Bogle guardava seu dinheiro, até sua morte em 16 de janeiro de 2019.
Embora o público nunca saiba todas as nuances de onde e como o homem investiu, você pode ter uma visão decente de seu portfólio com base nos conselhos que ele ofereceu. Esse conselho foi aparentemente baseado no que Jack Bogle faria sozinho. A única coisa que se sabe com certeza é que Bogle investiu 100% de seu dinheiro em fundos do Vanguard. Continue lendo para aprender mais sobre os investimentos do homem e o que aconteceu com sua propriedade.
Principais vantagens
- John Bogle fundou a Vanguard em 1975.
- Ele é considerado o pai dos investimentos em índices.
- Bogle acreditava em uma carteira de aposentadoria de 50% de ações e 50% de títulos, enquanto sua carteira de não aposentadoria era dividida em 80-20 entre títulos e ações.
- Ele raramente investia no exterior e não acreditava em reequilíbrio.
- Bogle morreu em 16 de janeiro de 2019 e dividiu sua propriedade entre sua família e instituições de caridade.
Alocação de ativos de portfólio de Jack Bogle
Em 2015, Bogle revelou que a alocação de ativos de sua aposentadoria mudou mais para uma alocação de 50/50, com 50% em ações e 50% em títulos. Isso estava longe da alocação padrão de 60/40 que ele seguiu por anos.
“Gosto da ideia de ter uma âncora a barlavento”, disse Bogle.
Bogle disse não acreditar na necessidade de qualquer outro tipo de investimento ou classe de ativos além de ações e títulos para diversificar. Fora de suas carteiras pessoais e de aposentadoria, Bogle também disse que investiu no Vanguard Balanced Index ( VBINX) para seus netos.
Quanto à sua carteira de não aposentadoria, Bogle indicou que esses investimentos foram divididos em uma divisão 80/20 entre títulos e ações.
Como pode ter sido a alocação de estoque
Bogle seguiu seu próprio conselho quando se tratou de investir em fundos de índice, chamando a si mesmo de indexador. Afinal, ele criou o primeiro fundo em 1975.
Claro, isso se baseia em seu princípio básico de que as pessoas que tentam vencer o mercado se encontram do lado perdedor com a mesma frequência que o lado vencedor, mas pagam um preço mais alto. Bogle também disse que preferia indexar todo o mercado de ações em vez de apenas o índice S&P 500.
Ele alocou 60% da parcela de ações de sua carteira para o Índice Vanguard Total Stock Market (VTSMX) junto com alguma combinação do Vanguard 500 Index (VFINX) e do Vanguard Extended Market Index (VEXAX) para fornecer adicionais pequenos e médios exposição de limite.
Bogle disse em várias ocasiões que nunca investiu no exterior.Ele também tinha uma parcela muito pequena de seu patrimônio líquido em algumas participações sentimentais que por acaso são fundos ativos. Isso inclui os fundos de renda Vanguard Wellington (VWELX) e Vanguard Wellesley (VWINX).
Qual poderia ser a aparência de sua alocação de títulos
Quanto à parcela de títulos de sua carteira, Bogle fez alguns ajustes táticos ao longo do tempo, mudando sua alocação de títulos para fundos com prazos médios mais curtos. Sua alocação foi cerca de metade em títulos de médio prazo, enquanto a outra metade foi em títulos de curto prazo.
Em 2006, Bogle alocou entre o Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX) e Vanguard Inflation-Protected Securities (VIPSX). Seu maior investimento de qualquer tipo foi no Vanguard Limited-Term Tax-Exempt Fund (VMLTX), presumivelmente mantido em sua carteira não qualificada.
Bogle não achou a necessidade de reequilibrar seu portfólio ou usar muitas alterações táticas de alocação de ativos em sua estratégia. Para aqueles que acreditavam no rebalanceamento, Bogle sugeriu fazê-lo no máximo uma vez por ano.Ele sempre acreditou que as pessoas tendem a se preocupar menos se seguirem uma estratégia de longo prazo e mantiverem suas escolhas de portfólio o mais simples possível.
Propriedade de John Bogle
John Bogle morreu em 16 de janeiro de 2019. A morte do homem de 89 anos de câncer foi confirmada por sua família. Bogle deixou esposa, seis filhos, 12 netos e oito bisnetos quando morreu. O investimento O mundo provavelmente se lembrará dele como o fundador da Vanguard, o pai da indexação, e como um campeão do Joe médio, ajudando pequenos investidores a alcançar seus objetivos financeiros.
No momento de sua morte, o Vanguard valia $ 4,9 trilhões. Mas seu patrimônio líquido pessoal foi estimado em US $ 80 milhões em 2018. Isso está muito longe de seus colegas – notavelmente Edward C. Johnson III. O presidente da Fidelity valia US $ 7,4 trilhões na época.
$ 8,8 trilhões
Ativos da Vanguard sob gestão em 30 de junho de 2020.
Embora não acumulasse tanta riqueza quanto seus colegas do setor financeiro, ele tinha planos para o futuro de sua riqueza. De acordo com uma declaração que fez sobre os impostos imobiliários, Bogle teve muito cuidado e tempo para planejar sua propriedade.
“Estou cuidando da minha esposa primeiro, é claro, e estou cuidando dos meus filhos, tenho 6 filhos e os 12 netos que foram mencionados na minha introdução”, disse ele.
O restante de seu patrimônio foi reservado para organizações de caridade, algo que ele fazia enquanto chefiava a Vanguard. Ele era conhecido por dar uma parte de seu salário a várias organizações, incluindo instituições de ensino.
Jack Bogle FAQs
Quanto valeu John C. Bogle?
Embora tenha fundado a Vanguard, o patrimônio líquido de John Bogle foi estimado em cerca de US $ 80 milhões um ano antes de sua morte. Isso é um grande contraste com seus colegas, incluindo Edward C. Johnson III, presidente da Fidelity, que valia $ 7,4 trilhões na época.
Quando Jack Bogle morreu?
John Bogle morreu em 16 de janeiro de 2019, de câncer. Ele tinha 89 anos na época de sua morte.
Quem é o fundador do Vanguard?
John Clifton “Jack” Bogle fundou a Vanguard em 1975. Ele fundou a empresa com a premissa de que as empresas de fundos mútuos deveriam pertencer a clientes, e não a pessoas de fora que simplesmente buscam lucros. Essa teoria estava de acordo com a visão de Bogle de que os pequenos investidores deveriam colher os benefícios de seus investimentos, e não as corporações.
Quanto vale o Vanguard?
Acreditava-se que o Vanguard valeria US $ 4,9 trilhões em 2018, um ano antes da morte de Bogle. De acordo com o relatório anual da empresa em junho de 2020, a Vanguard tinha US $ 8,8 trilhões em ativos sob gestão (AUM).